今年以(yǐ)来基(jī)金代销机构被基金公司(sī)解约的情形明显增多(duō)。

　　近日，又有多家(jiā)基金公司发布与基金代销(xiāo)机(jī)构解约的公告。截(jié)至6月1日，今年以来(lái)已有18家基金公司(sī)宣(xuān)布与28家基(jī)金代销机构(gòu)终止合(hé)作(zuò)。而从机构(gòu)类(lèi)型看，中小型独立基金(jīn)销(xiāo)售机构居多，此外，也有银行和保险。

　　值得一(yī)提的是，近年(nián)来由(yóu)于经营不善或违规，已(yǐ)有(yǒu)多家基金销售机构主动或被动注(zhù)销牌照。

　　业(yè)内人士认(rèn)为，基(jī)金公司与(yǔ)基金销(xiāo)售(shòu)机构之(zhī)间(jiān)的合作本就是双向选择，在高质量发(fā)展背景(jǐng)下，基金公司(sī)严格(gé)筛选(xuǎn)代销(xiāo)机构也(yě)是降本增效(xiào)知道直径怎么求圆的周长公式，直径乘以3.14是周长吗的主流选择。未来(lái)，基金代销行业优胜劣(liè)汰生态或(huò)将持(chí)续。

　　公募密(mì)集(jí)终止与基金(jīn)代销机(jī)构合作

　　6月(yuè)1日，西部利得基金(jīn)发布公告，自2023年6月9日起(qǐ)，终止浦领(lǐng)基金办理(lǐ)该公(gōng)司(sī)旗下基(jī)金的相关销(xiāo)售(shòu)业务(wù)。值得注意的是，今年(nián)以(yǐ)来，还有方正富邦基金(jīn)、平安基金，以及海富通基(jī)金停止了与浦领基金的基金(jīn)销售合作关系。

　　5月29日，长盛基(jī)金(jīn)发布公告，经(jīng)与北京虹点(diǎn)基金销售有(yǒu)限公(gōng)司、上(shàng)海凯石财富基金(jīn)销售(shòu)有限公(gōng)司(sī)协商一致，自2023年5月29日起，上述基金销售机构(gòu)将不再代理销售(shòu)公(gōng)司旗下所有公(gōng)募基金(jīn)。

　　就(jiù)在此前的(de)5月18日，长盛基金也发布(bù)公告称(chēng)，与方德(dé)保险代理有限公司(sī)、民商基金销(xiāo)售（上海(hǎi)）有(yǒu)限公司协(xié)商一致，自2023年5月18日起，上(shàng)述基金销售机构将不再(zài)代理(lǐ)公司旗下(xià)所有公募基金。自公告之日起(qǐ)，上述公司不再办理本(běn)公司旗下基金的开户、认(rèn)购、申购(gòu)等基金买入的相关业务，只保留赎回业务(wù)，直至所有客户赎回全(quán)部份额(é)。而在今年4月，西(xī)部利得基(jī)金、上银基金也(yě)终止(zhǐ)了与民商基金(jīn)的(de)基金销售合(hé)作，上(shàng)银(yín)基金则(zé)于2月终止与该机构的(de)合作关系，但(dàn)也有(yǒu)宝盈基金、万家基金新增与(yǔ)民(mín)商基(jī)金的销售(shòu)合作。

　　据中国基(jī)金报记者统计，截至(zhì)6月(yuè)1日，今年以来，已有(yǒu)18家(jiā)基金(jīn)公司宣布与28家(jiā)基(jī)金代销机构终(zhōng)止合作。

　　其(qí)中，2月(yuè)，有(yǒu)3家(jiā)基金公司终止合计7家独(dú)立基金销售机(jī)构的合作；3月，有(yǒu)8家基金公司终(zhōng)止了合计17家(jiā)独立基金销(xiāo)售机构的(de)代(dài)销(xiāo)合作，其(qí)中包括(kuò)1家保险公司；4月，有5家基金公司(sī)终止了(le)合计6家独立基金(jīn)销售(shòu)机构的合作；5月以来(lái)，则已有(yǒu)9家基金(jīn)公司(sī)宣布(bù)终(zhōng)止了合计12家基金代销机(jī)构的(de)合作，这其中包(bāo)括独(dú)立(lì)基金销售机构、银行和保险。

　　目前这些(xiē)代销机(jī)构(gòu)中，正融基金解除合(hé)作关系的基金公(gōng)司最(zuì)多(duō)，年内已有5家(jiā)；而(ér)基金公司中，长盛(shèng)基金解(jiě)除合作关(guān)系最为频繁(fán)，3月以来(lái)几乎每月都会和基金代销机构(gòu)解除合作关(guān)系，目前已累计解(jiě)约11家，海富(fù)通基金今年2月和(hé)3月分别解除5家合作(zuò)关系，已累计10家。

　　严(yán)格筛选代销机(jī)构

　　助推降本增效(xiào)

　　整体(tǐ)来看(kàn)，前述被解约(yuē)的基(jī)金销售机(jī)构多(duō)为中小型机(jī)构。

　　业内人士表示，随(suí)着代销(xiāo)机(jī)构数量增多(duō)及监管趋严，近几年公募基金公司对于代销(xiāo)机构的选择标准(zhǔn)也在提高。在高质量(liàng)发(fā)展背景下，严(yán)格(gé)筛选(xuǎn)基金(jīn)代销机(jī)构(gòu)，也是实(shí)现降本增(zēng)效的(de)一大举措。

　　一(yī)家基金公(gōng)司内部人员表示，基金公司终止与销售机构(gòu)的合作，无非是以(yǐ)下三种情(qíng)况：一(yī)是(shì)基金(jīn)销量一直得(dé)不(bù)到有效增长，对基金公司整体(tǐ)基金销售贡献(xiàn)不大(dà)；二是受(shòu)到监管处罚(fá)；三是销售机构主业发生(shēng)改变。

　　“实际上，前两年就(jiù)这样终止(zhǐ)过一轮，理由(yóu)无非就是(shì)这(zhè)些(xiē)。”但(dàn)该(gāi)内部(bù)人员也坦(tǎn)言，今年以(yǐ)来权益市(shì)场低迷，基金(jīn)销售困(kùn)难也加(jiā)速了对尾部销售机构(gòu)的淘汰。“上太多销售合(hé)作机构，没有太大意义(yì)，只(zhǐ)是徒增(zēng)后台(tái)工作(zuò)量。”

　　华林(lín)证券董事总经理贾志(zhì)也(yě)表示(shì)，基(jī)金公(gōng)司(sī)终(zhōng)止与代销机构(gòu)的合作，通常(cháng)是(shì)基金代(dài)销机构销售能力(lì)较(jiào)弱，且(qiě)又(yòu)受到(dào)监管(guǎn)的(de)处(chù)罚(fá)，就会很果断地解除合作关系。“基金(jīn)公司与基(jī)金代销(xiāo)机构的合作是市场化的，要考虑维护成本与合作的(de)潜力(lì)，基金公司会依(yī)据自身的发展状况有选(xuǎn)择(zé)的与基金代销机构(gòu)合(hé)作。”

　　北方一家公募公司渠(qú)道负责人(rén)透露，其(qí)所在公司选择基金销(xiāo)售公司，有一套完整的(de)基金销售评(píng)估(gū)办法，比如基(jī)金销售保有(yǒu)规模(mó)、机构成立时间、综合能力，以及(jí)与哪(nǎ)些公司合作等都是考核的要素(sù)，其中(zhōng)，要求其公募基金销售保有(yǒu)规模排名排(pái)名前100，是硬性指标。

　　“跟(gēn)基金销售机构合作后，需要对接系统(tǒng)，每年要付出(chū)系统维(wéi)护(hù)成本，很(hěn)多销售公司一年(nián)的保有量(liàng)也没(méi)有多少，甚至都覆盖不了成本。”据该(gāi)负责人透露(lù)，即便是(shì)前100名(míng)，也有相当(dāng)一部分达不到标(biāo)准。

　　在贾(jiǎ)志(zhì)看来，基金公司与基金代销(xiāo)机构的(de)合作是(shì)双(shuāng)向选择，基金公司希望能有销售能(néng)力强的机(jī)构(gòu)合作，头部代销机构也会(huì)对基金公司(sī)的投(tóu)研(yán)能力，管理规模，也(yě)有一(yī)定(dìng)的要求。

　　此外，另据某基金研究人士称，目前(qián)基(jī)金代销的(de)机构主要分为银行、第三方(fāng)基金销售机构，以及券(quàn)商，从(cóng)禀赋来说(shuō)，各有千秋，比如(rú)，银行(xíng)在渠(qú)道方(fāng)面基础较(jiào)强，更擅(shàn)长(zhǎng)固(gù)收(shōu)类产品(pǐn)的服务，第三方销售渠道线上(shàng)渠道较强，尤其(qí)是蚂蚁、天天等互联网平台(tái)流量(liàng)形成显著护(hù)城河，随着(zhe)AI演进，领(lǐng)先地位将更加夯实，而券(quàn)商(shāng)是(shì)以线(xiàn)下营业部为抓(zhuā)手(shǒu)，对(duì)权益(yì)类产品服(fú)务能力(lì)较(jiào)强。

　　贾志表示，未来(lái)的基金销售市场，主(zhǔ)要还是在银行渠道(dào)和头部互(hù)联网(wǎng)公司，券商(shāng)作(zuò)为后起(qǐ)之秀，也是不容忽视的力量。

　　马(mǎ)太效应显(xiǎn)著

　　基金代销(xiāo)行业(yè)优胜劣汰或将持续

　　近年来，马太效应依(yī)然(rán)是基金(jīn)销售行业(yè)所面临的重要(yào)趋势(shì)。

　　中国基金业协会最新公布的(de)公募基(jī)金(jīn)销售(shòu)保有量(liàng)数(shù)据(jù)显示，一季度，三方机(知道直径怎么求圆的周长公式，直径乘以3.14是周长吗jī)构销售增长(zhǎng)最为明显(xiǎn)，互联网流量优势继(jì)续发力，银行、三方、券商代销(xiāo)占(zhàn)比(bǐ)已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在(zài)第三方独(dú)立基(jī)金销售渠道中，头部机构竞争(zhēng)优势更(gèng)为突出。截至今(jīn)年一季度末，公(gōng)募基(jī)金销售保有(yǒu)规模前(qián)100强中，21家独立(lì)基(jī)金(jīn)销售机构保有2.81万亿(yì)非货币市场公募基金。而前(qián)三名(míng)蚂蚁基金(jīn)、天天基金、腾安基金合计(jì)保(bǎo)有约2.06万亿，占(zhàn)比超(chāo)73％；对比这21家中排在末位的(de)泛(fàn)华普(pǔ)益基金销售(shòu)有(yǒu)限公司(sī)，其非货币市(shì)场公募(mù)基金(jīn)保有规模为54亿元，首尾差距(jù)十分(fēn)明(míng)显(xiǎn)，未上榜的独立(lì)基金销售机构保有规(guī)模(mó)则更少。

　　另(lìng)据Wind统(tǒng)计(jì)，截至6月(yuè)1日，在全市场473家(jiā)基金代销机(jī)构中，目前共有(yǒu)26家基金销(xiāo)售(shòu)机构的代销基金数(shù)量在7000只(zhǐ)以上，与此同时，也(yě)有111家基金(jīn)销售机构代销数(shù)量不足百只。而在115家(jiā)独立基金销售机构(gòu)中，15家代销(xiāo)数量在7000只(zhǐ)以(yǐ)上(shàng)，17家代销不(bù)足白只。其中，还有6家目前只跟1家基金公司(sī)合作。

　　实际(jì)上(shàng)，近些年来(lái)基金销售行业分化更(gèng)趋明(míng)显，不少中(zhōng)小型基(jī)金销售机(jī)构(gòu)在行业大洗牌中(zhōng)退场。

　　今年4月(yuè)18日，根据证监会网(wǎng)站显示，近期深圳前海凯恩斯基金(jīn)销售(shòu)有限公司向中国(guó)证券监督管(guǎn)理(lǐ)委员(yuán)会提交了注销公募证(zhèng)券投资基金销售业务许可证的申(shēn)请，根(gēn)据《行政许可法》《证券投资(zī)基金法(fǎ)》《公(gōng)开(kāi)募集(jí)证券(quàn)投资基(jī)金销售机构监督管理办法》等有关规定(dìng)，中国证(zhèng)券监督管理委员会(huì)决定(dìng)注销深圳(zhèn)前海凯恩斯基(jī)金销售有限公司公募证(zhèng)券投资基(jī)金销售业(yè)务许可证。

　　同样是在4月，上海(hǎi)证(zhèng)监局挂(guà)出了注销永鑫保险销售服务有限公司公(gōng)募证(zhèng)券投资基金销售业务许可证(zhèng)的(de)公示。永鑫保险(xiǎn)销(xiāo)售也是(shì)目前第一家主动注销(xiāo)基金销(xiāo)售牌(pái)照的保险(xiǎn)代理公司。

　　实际上，近(jìn)年(nián)来，有不少基金(jīn)代(dài)销机构由于经营困难等原因(yīn)，主动注销基金销售(shòu)牌照，退出竞争行(xíng)业。比(bǐ)如河南安(ān)存基金、科地瑞富基金、晟视天(tiān)下基金、植(zhí)信基金(jīn)、唐鼎耀华基金等多家机构都选择(zé)主动注(zhù)销基金(jīn)代销牌(pái)照(zhào)。

　　不过，也有机(jī)构是由于违规等原因被吊(diào)销牌照，比如，去年12月，上海证(zhèng)监局发(fā)布消(xiāo)息，宣布(bù)注(zhù)销(xiāo)上海(hǎi)久富财富基(jī)金销售牌照(zhào)。此前，泰诚(chéng)财富、财路基(jī)金、大(dà)泰金石基金等第三方代销机构也被(bèi)吊销(xiāo)了牌照。

　　业内(nèi)人士认为，严监管态势下，未(wèi)来基(jī)金代销行业(yè)优胜劣汰生态(tài)或(huò)将持续。

　　编辑：舰(jiàn)长

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