企业家办公室赛道渐热头部券商打法各异

证券时报记者许盈

近年来，企业家办公室业务已成为券商探索财(cái)富管理创新业务(wù)的(de)新风口。2023年下(xià)半年，中信建投、海通(tōng)证券、银河证券、国泰君安(ān)证券等多家(jiā)头部券商均成立了企业(yè)家(jiā)办公室。

证券时报记者(zhě)了解到(dào)，还一(yī)些大中型券商也在关注该业(yè)务的发展前景。

企(qǐ)业(yè)家办(bàn)公室业务是一项综合性、平台型的长(zhǎng)期业务，券商各个业务部门(mén)之间如何协同仍存在难点(diǎn)，也考验着(zhe)券商的战略定(dìng)力(lì)。

竞相投(tóu)身企(qǐ)办赛道

证券时报记者调查发现(xiàn)，各头(tóu)部券商的打法各有不同。

中信证券在2021年就(jiù)成立了(le)企业家办公室，服务内容覆(fù)盖股(gǔ)权激励、力合微发生大宗交易成交折价率15.67%战略配售(shòu)、综合(hé)减持、流动性管理、衍生品投资、股权投资(zī)咨询、境(jìng)外服务咨询等。此外，中信证券还在(zài)2023年设立中信证券企业家办公室（香港）服务品牌。

中信建投采用的是“1+1+N”的客户综合服务模式(shì)，即(jí)指(zhǐ)1位客户+1个(gè)大客户经理+全业务平台协同，为客户提供优质的一、二级市场服务，并同时拓展更加综合(hé)及精(jīng)细化的服务，支撑起综合、复杂(zá)、灵活的客户需求。

海通证券组建(jiàn)了五大区域企业家(jiā)办公室(shì)团队(duì)，融合不同(tóng)职(zhí)能岗位核心骨干，以团队(duì)联(lián)合拜访、联(lián)合活动等(děng)方式常态化覆盖企(qǐ)业和企业家客户，实现投行业务与(yǔ)企业金融(róng)及(jí)私人金融业务的增量转换。

据海通证券相关人士(shì)介绍，自海通企业家办公室服务品牌发布(bù)以来(lái)，落(luò)地(dì)了股票、资金家族信托投资顾问业务，初(chū)步搭建了海通企(q力合微发生大宗交易成交折价率15.67%ǐ)业家客户大类资(zī)产配置及权(quán)益服务体(tǐ)系。同时，该公司开展了“家(jiā)族财富管理万(wàn)里行”“医养研修院”“海洋荟”等系列客户活动。

银河证券(quàn)“星耀企业家办公室”在业(yè)内首推“企业与家”服务理念，重点面向企业(yè)家及其家庭成(chéng)员，围(wéi)绕圈层打造专属(shǔ)权益服务体系，以企业家办公室会员服务为纽带，链接“企业(yè)与家”，打造(zào)了价值(zhí)管理、企业治理(lǐ)、财富管理、股份服务(wù)、家族传承、公(gōng)益成(chéng)长(zhǎng)等六大服务(wù)体系。

国泰君安企业家办公室构建了(le)“1+1+N”陪伴式的服(fú)务体系，总分(fēn)携(xié)手(shǒu)、相互赋能，总部通过强大的数据库进行数据挖掘和分析客群，制定投资方案与投资(zī)计(jì)划，分支机构触(chù)达客(kè)户，总分共同(tóng)维(wéi)护客户(hù)，共同促进业务落地。

内部协同能力成挑战

证券时报记者了解(jiě)到，券(quàn)商(shāng)系企办作为一项新业(yè)务，具备平台化、综合化的属(shǔ)性，券(quàn)商(shāng)各个业务部门之间的协同是一大难点。同时，如何(hé)服务好(hǎo)企业家客户的综合性需求，也考验着一线业务人员的综(zōng)合素质。

“对一线客户经理的专业能力(lì)要求非常高。企业家(jiā)办公室业(yè)务不(bù)是一种业务，而是包括零售、机(jī)构、投行、资管等多条业务(wù)线，甚至面对高净值客(kè)户(hù)时涉及精神层面的交谈，都对客户(hù)经理综(zōng)述素(sù)质提出较高要求。”国泰君安相关(guān)负责人告诉(sù)证券时报记者。

在中信(xìn)建投证券(quàn)相关负责人看来，企业家办(bàn)公(gōng)室主要有两(liǎng)个业(yè)务难(nán)点：第一，业务具(jù)有(yǒu)复(fù)杂性与综合性、客户需求多(duō)样性与灵(líng)活性等特点，企业家(jiā)办公室需要(yào)强大(dà)的综合(hé)协调(diào)能力，高(gāo)效地整合各类资源(yuán)；第(dì)二，业务开发(fā)周期相对漫长，要求券商具备充分的耐心和定力。

据银(yín)河证券相关负(fù)责人介绍，企办业务的难点在于需要整(zhěng)合内外部(bù)多方(fāng)资源，形成系统化(huà)的服务体系(xì)，券商不仅要加强内部协同能力建设，而且需(xū)要设身处地地置身于客户视角，解决客户痛点(diǎn)。

“当前企业家办公室(shì)业务尚(shàng)处于早期发展阶段，各家券商(shāng)均通过整合(hé)内(nèi)外部多(duō)方资源向客户输出综合(hé)服务，本质(zhì)上是一(yī)次(cì)内部(bù)协同能力(lì)的竞争(zhēng)。决定未来(lái)竞争格局的(de)因素还包括对企业家办公(gōng)室各类(lèi)细分业(yè)务的理解深度、客户基础与触(chù)达频率、有效的团队组织等。”海通证券相关业务负责人告诉(sù)记者。

企办不同于家办

记(jì)者注意到，除了当下最热的企办业务以(yǐ)外，家族办公室也是近几(jǐ)年券商财富管理一大热词。中金公司自2019年设立的中(zhōng)金环球家族办公室（GFO），兴业(yè)证券自2020年成立的兴证财富家族办公室，两家券商都聚焦高净值家(jiā)庭财富管理，也均对企(qǐ)业家群(qún)体有所覆盖。

据(jù)中信建投相关(guān)负(fù)责人(rén)介绍，家族办公室与企业家办公室尽(jǐn)管(guǎn)都具备“办公室”的(de)基本属性，即通过(guò)一系列金融服务，来管理和服务高净值客户群体(tǐ)，但二者(zhě)在具体运作和应用场景上存在显著差别。

具体而(ér)言，家(jiā)族办公室更多地应(yīng)用于银行、信托机构或某些第三方财富管理机构中，其核心业务模式围绕着(zhe)“家族信托+产品投资(zī)”构建，辅以多样化的增值服务，旨在(zài)为家(jiā)族财(cái)富的长期稳健增值和传承提供全方位支持。

相比之下，企业家办公室则更(gèng)专(zhuān)注于为“企业(yè)”，特别是(shì)上(shàng)市企业，以及“企业(yè)家”——尤其是股东(dōng)，提(tí)供一体化的综(zōng)合金融服务。

证(zhèng)券时报记者许盈

近年来(lái)，企(qǐ)业家(jiā)办公室业务已成为券商探索财(cái)富管理创新(xīn)业务的新风口。2023年下半(bàn)年，中信建投(tóu)、海通证券、银河(hé)证券(quàn)、国泰君(jūn)安证券(quàn)等多家头部券商均成(chéng)立了企业家(jiā)办公室。

证券时报记者了解到，还一些大(dà)中型券(quàn)商也在关注该业务的发展前景。

企业家办公室业务是(shì)一项综(zōng)合性、平台型的长期业务，券商各个业务部门之间如何(hé)协同仍存在难点，也考验(yàn)着(zhe)券商的战略定力。

竞相投(tóu)身企办赛道

证券(quàn)时报记者调查发现，各(gè)头部券商的打法(fǎ)各(gè)有不同。

中信(xìn)证券在2021年就成立了企业家办公室，服务内容覆盖股权激励、战略配售、综合减持、流动性(xìng)管理、衍生品投资、股权投资咨询(xún)、境外服务咨询等(děng)。此外，中信(xìn)证券还在2023年设立中信证券企业(yè)家办公室（香港）服务品牌。

中信建投采用(yòng)的是“1+1+N”的客户综合服务模式，即指1位客户+1个大客户经(jīng)理(lǐ)+全业务平台协同，为客户提供(gōng)优质的(de)一、二级市场服务，并同(tóng)时拓展(zhǎn)更加综合及精细化的服务，支撑起综(zōng)合、复杂、灵活的客户需求(qiú)。

海通证券组建了五大区域企业家办公室团队，融(róng)合不同职能岗位(wèi)核心骨(gǔ)干，以团队联合拜访、联合活动等方式常态化覆(fù)盖企(qǐ)业和企业家客户，实现投行业务与(yǔ)企业金融及私人金融业务的(de)增量转换。

据海通证券相关人士介绍，自海通企业家办(bàn)公室(shì)服务品牌发(fā)布以来，落(luò)地了股票(piào)、资金家族信(xìn)托投资(zī)顾问业务，初步搭(dā)建了海通企业家客户大类(lèi)资(zī)产配置及权(quán)益服务体(tǐ)系。同时，该公司开展了“家族财富管理万里(lǐ)行(xíng)”“医(yī)养研(yán)修(xiū)院”“海洋荟”等系列客户(hù)活动(dòng)。

银河证(zhèng)券“星耀企业家办(bàn)公室”在业内首推“企(qǐ)业与家”服务理念，重点面向企业家及(jí)其(qí)家庭成员，围(wéi)绕(rào)圈层(céng)打造专属(shǔ)权益服务体系，以企业家办公室会员服(fú)务为纽带，链接“企业与(yǔ)家”，打造了价值管理、企业治理、财富管理、股份服务、家族传承、公益成长等六大服(fú)务体系。

国泰君(jūn)安企业家办公(gōng)室(shì)构建了“1+1+N”陪伴式的服务体系，总分(fēn)携手、相互赋能，总部通过(guò)强大的数据(jù)库进行数(shù)据挖掘和分析客群，制定投资方案(àn)与投资计(jì)划，分支机(jī)构触达客户，总分共同维护客(kè)户，共同促进业务落地。

内(nèi)部协同能力成挑战

证券时报记(jì)者了解到(dào)，券商系(xì)企办作(zuò)为一项新业(yè)务(wù)，具备平台化、综合化的属性，券(quàn)商各个业务部门之间的协同是一大难点。同时，如何服务好企业家客户的综合(hé)性需求，也考验着一线业务(wù)人员的综合素(sù)质。

“对一线(xiàn)客户经(jīng)理的专业能力要求非常高。企(qǐ)业家办公(gōng)室业务不(bù)是一种(zhǒng)业务，而是包括(kuò)零售、机构、投行、资管等多条(tiáo)业务线，甚至面对高净值客户(hù)时涉及精神层面的交(jiāo)谈(tán)，都对客户经理综(zōng)述素质提出较高要(yào)求。”国泰君安相关负责人告诉证券时报(bào)记者。

在中信建(jiàn)投证券相(xiāng)关负责人看来，企业家办公室主要有两个业务难点：第一，业务具有复杂性(xìng)与综合性、客户需求多样性与灵活性等特点，企业家办公室需要强大(dà)的综合协(xié)调能力，高效地(dì)整合各类资(zī)源；第二，业务开发周期相(xiāng)对漫长，要求券商具备充分的耐心和定力。

据银河证券相关负责人介绍，企办业务的(de)难点在于需要整合(hé)内外(wài)部多方资(zī)源，形成系统化的服务体系，券商不仅要加强内部协同能力建设，而且(qiě)需要设身(shēn)处地地置身于客户视角，解决(jué)客户痛点。

“当前企业家办公室业务尚处于早期发展(zhǎn)阶段，各家券商均通过(guò)整合内外部多方(fāng)资源向(xiàng)客户输出综合服务，本质上是一次内部协同能力的竞争。决定未来竞争格局的因素还包括(kuò)对企业家办公室各类细分业务的理解深度(dù)、客户基础(chǔ)与触(chù)达频率(lǜ)、有效的团队组织等。”海通证(zhèng)券相关业务负责人告诉记(jì)者。

企办不同于家办

记(jì)者注(zhù)意到，除了当下最热的企办业务以外，家族办公(gōng)室也是近几年券商财富管(guǎn)理一大热词。中金公司自2019年设立的中金环(huán)球家(jiā)族办公室（GFO），兴业(yè)证券自2020年成立的兴(xīng)证财富家族办公室，两家(jiā)券商都聚焦高净值家庭财富管(guǎn)理，也(yě)均对企业家群体有所覆盖。

据中信建(jiàn)投相关负责人(rén)介绍(shào)，家(jiā)族办公室与企业家(jiā)办公室尽管都具备“办(bàn)公室(shì)”的基本属(shǔ)性，即通过一系列金融服务，来管理和服务高净值客户群体，但二者在具体运作和应用场景上存在(zài)显(xiǎn)著(zhù)差别。

具(jù)体而言，家族办公室更多地应用于银行(xíng)、信托(tuō)机构或某些(xiē)第三方(fāng)财富管理机构中，其核心(xīn)业务模(mó)式围绕着“家族信(xìn)托(tuō)+产品(pǐn)投资(zī)”构建，辅以多样化的增值(zhí)服务，旨在为家族财富的长期稳健增值和传承提供全方位支持。

相比之下，企业家办公室(shì)则更专注于为“企业”，特别是上市企业，以及“企(qǐ)业家”——尤其是股东，提(tí)供一体化的综合金融服务。

未经允许不得转载：美阿密—女性私护高端品牌|女性生殖保养|女性私密健康养护|女性私护微商代理产品|美阿密官网力合微发生大宗交易成交折价率15.67%