财(cái)联(lián)社5月5日讯（记(jì)者(zhě)封其娟）五一劳动节(jié)后(hòu)的首个交易日，A股银(yín)行板块大象起舞(wǔ)。在银行板块(kuài)火热行(xíng)情的催化下，“中字(zì)头”众多个(gè)股亦被点燃(rán)。

　　随着上市银行一季报披(pī)露(lù)拉下帷幕，经营数据(jù)和(hé)基金重(zhòng)仓(cāng)已(yǐ)经悉数披(pī)露。当(dāng)行情出现异动，明(míng)星基金经(jīng)理(lǐ)的重仓情况更(gèng)为引人(rén)关(guān)注(zhù)。

　　据一季报披(pī)露(lù)，姜(jiāng)诚重仓(cāng)持有了工商银行、建(jiàn)设银行、农(nóng)业银行(xíng)3家(jiā)国有上市大行以及招商(shāng)银行(xíng)。这一阶段(duàn)，重(zhòng)仓(cāng)工商银行最多的机构(gòu)为中泰(tài)资管，由(yóu)姜诚在管的4只(zhǐ)产(chǎn)品重仓持(chí)有，旗(qí)下中(zhōng)泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A也凭(píng)借1.14亿股的持股数量，成为重仓工(gōng)商银行最多的单只产品。工商银行之外，姜诚(chéng)在管产品(pǐn)还重(zhòng)仓了建设银行、农业银行。同时，建信基金(jīn)周智(zhì)硕去年四季(jì)度(dù)新发产品在今年一(yī)季度也重仓了(le)工商银行。

　　截(jié)至(zhì)一季(jì)度末，姜诚在管基金十大重仓股中，工商银行、招商银行(xíng)赫然在列。被誉为“零售之王(wáng)”的(de)招商银行(xíng)，也(yě)得(dé)张坤青睐，旗下易方(fāng)达蓝筹精选持有(yǒu)招(zhāo)商银行1.15亿(yì)股，是重仓该股最多(duō)的白玉髓越戴越穷是真的吗，白玉髓的寓意是什么单只产品；此(cǐ)外，还有张清华旗下多只(zhǐ)产品也重仓了招商银行。

　　此前(qián)偏(piān)爱苏南地区(qū)农商行的丘栋荣，一季度(dù)减持了(le)苏农银行(xíng)、常(cháng)熟银(yín)行。一季度末数据显示，苏(sū)农(nóng)银行前十大(dà)流通股动中，丘栋(dòng)荣在管产(chǎn)品占据4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价(jià)值(zhí)品质一年3只产品均(jūn)有(yǒu)减持苏(sū)农银(yín)行(xíng)，共计减持1862.45万股(gǔ)；经一季度大手(shǒu)笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓常(cháng)熟(shú)银行的(de)基金产品中已无(wú)中庚基(jī)金的身影(yǐng)。而此前(qián)多个(gè)季度，中庚(gēng)基(jī)金持股(gǔ)数(shù)量在(zài)一(yī)众重仓该(gāi)股(gǔ)的(de)基金(jīn)公司(sī)中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行(xíng)也在一季度被朱少醒旗下富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇(huì)添富价值(zhí)精选(xuǎn)A、陈一峰在管的安(ān)信价值(zhí)精选以及(jí)工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行(xíng)头号粉丝，还重仓建行农(nóng)行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募基金(jīn)及(jí)券商资管旗下共(gòng)计138只(zhǐ)产(chǎn)品重仓了工商银行A股，持股总量为(wèi)9.07亿元。以重(zhòng)仓(cāng)数据(jù)而言，较去年(nián)四季(jì)度，机构共(gòng)计减(jiǎn)持超(chāo)过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓(cāng)工(gōng)商银(yín)行A股(gǔ)的58家机(jī)构中，有55家公募基金以(yǐ)及(jí)中泰资(zī)管、光(guāng)证资管、银河金汇3家券商资管。这其中，重仓工商银行最多(duō)的要数中泰资管(guǎn)。

　　一季度末数据显示，中(zhōng)泰资管姜诚旗下4只产品均重仓工(gōng)商银行，共计持股2.06亿股。其中，中(zhōng)泰星元价值优选A共计持有工商银行1.14亿(yì)股(gǔ)，重仓有工(gōng)商银行最多的单只(zhǐ)基金产品。去年年(nián)末，在(zài)持(chí)仓工商银行483只产品中，中泰星元价值优选A以(yǐ)1.05的持股(gǔ)数量成(chéng)为持(chí)仓工商(shāng)银行最多的主动管理产(chǎn)品。2022年三季度、四(sì)季度，该产品十大重仓(cāng)股中均有(yǒu)工商银(yín)行。

　　天(tiān)天基(jī)金网最新数据显示，中泰星元价值优(yōu)选A今年(nián)以(yǐ)来的收益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排(pái)名位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银行分别为在(zài)姜诚在管(guǎn)产品(pǐn)第三、第八十(shí)大重仓股。过去的一季度，工商银行股(gǔ)价(jià)累计涨超(chāo)9％，而招(zhāo)商银行股(gǔ)价累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重仓了(le)中国(guó)建筑、建发(fā)股份、海螺水泥(ní)等地产产业链(liàn)企业以及农药(yào)化工企(qǐ)业(yè)华鲁恒升、扬农化工等。

　　总(zǒng)体(tǐ)而言，姜诚在管产(chǎn)品前三大重仓行(xíng)业依次为制造业、金融业(yè)以及批发和(hé)零(líng)售业，持仓(cāng)占净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之(zhī)为中生代“黑马(mǎ)”的周(zhōu)智硕建信(xìn)智远(yuǎn)先(xiān)锋A一季度(dù)增(zēng)持工商银行1198.7万股。与此(cǐ)同时，工商银行成为该产品(pǐn)的第(dì)二大重(zhòng)仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿(yì)元。去(qù)年年报显示，该(gāi)产(chǎn)品尚(shàng)未持有(yǒu)工商银(yín)行。今年以来(lái)，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在(zài)同类的3536只(zhǐ)产(chǎn)品中，排在第2394位，排名位(wèi)于中后段。

　　在一(yī)季(jì)报中(zhōng)，周智硕指出，建信智远先锋A将自下而(ér)上，寻(xún)找竞争力突出、风(fēng)险收(shōu)益比较(jiào)高、有望(wàng)穿越(yuè)周期的公司这条(tiáo)主(zhǔ)线进行投资，重(zhòng)点投资了电子、煤炭、医药、银行(xíng)、化(huà)工、有色、汽车、电力(lì)设(shè)备及(jí)新能(néng)源(yuán)等行业的企(qǐ)业。

　　整体来(lái)看，截至(zhì)一季度末，周智(zhì)硕在管基(jī)金前(qián)十大(dà)重仓股中(zhōng)并(bìng)无银(yín)行个(gè)股，主要重(zhòng)仓了兖矿能源、广汇(huì)能源等煤炭公司、中瓷(cí)电子、三安光电(diàn)等(děng)半导体材料公(gōng)司以及南都电(diàn)源、TCL中环等新(xīn)能源(yuán)产业链(liàn)公(gōng)司。

　　工商银行之外(wài)，姜诚(chéng)旗下中泰(tài)兴为价值精选(xuǎn)A、中泰红利优选一(yī)年(nián)均重仓(cāng)了建设(shè)银行、农业银行，截(jié)至一季(jì)度末，这(zhè)2只产品(pǐn)分别持有建设银行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六(liù)大国有大(dà)行中，易方达张清(qīng)华执(zhí)掌(zhǎng)的易(yì)方达悦兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的(de)持股数量，在(zài)一众重(zhòng)仓该股的基(jī)金(jīn)产品中排名(míng)第五(wǔ)。

　　丘栋(dòng)荣减持苏南农商(shāng)行、张坤、张清华重仓(cāng)招行

　　从重仓数据(jù)看，自2022年二(èr)季度起，中庚基金至今已(yǐ)连续4个季度减持苏农(nóng)银行(xíng)，共计(jì)减超1.41亿股。今(jīn)年(nián)一(yī)季度(dù)末，中庚基金共(gòng)计(jì)持有该股(gǔ)2907.76万股(gǔ)，即使较上一季(jì)度减持(chí)7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金(jīn)公司中，中庚基金持股数(shù)量(liàng)仍为最多。

　　较上一季(jì)度，苏(sū)农银(yín)行前十大(dà)流(liú)通(tōng)股东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这(zhè)一季度(dù)，中庚价值领航(háng)、中(zhōng)庚小盘价值、中(zhōng)庚价(jià)值品质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这(zhè)3只产品(pǐn)分别(bié)为苏(sū)农银(yín)行第三、第七、第十(shí)大流通股(gǔ)东；持股(gǔ)保持不变的(de)中庚价(jià)值灵动灵活配置，则为苏农(nóng)银行的第八大(dà)流通股东(dōng)。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵活配置(zhì)以(yǐ)1612.26万股跻身苏农银(yín)行(xíng)十大流通股东行列(liè)后，便不(bù)曾减持过。该产品曾(céng)在2021年四季度(dù)、2022年(nián)三季度分别增持(chí)苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度(dù)保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东以来(lái)，中庚价值领(lǐng)航、中庚(gēng)价(jià)值(zhí)品质一年于今年一季度首度减(jiǎn)持苏(sū)农银(yín)行；同在一季度减持外，中庚小(xiǎo)盘(pán)价值已在2022年一至三季度连续减(jiǎn)持(chí)苏(sū)宁银行共(gòng)计2846.27万股(gǔ)。

　　一(yī)季度(dù)末(mò)数据显示(shì)，重仓常熟银行的基金(jīn)产(chǎn)品中已无中庚基金的身(shēn)影。而此前(qián)多个季(jì)度，中庚基金持股数量(liàng)在一众重仓该股的基(jī)金公司(sī)中，排在首位(wèi)。仅从(cóng)重仓数据看，自2022年四季度末起(qǐ)，中庚基金便(biàn)开(kāi)始减持常熟(shú)银行。去年(nián)四季度(dù)，该基金公司首度减持(chí)了8520.98万股(gǔ)；今年一(yī)季度，中庚基金(jīn)更是(shì)大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万(wàn)股，中庚价值领航一(yī)季度末仍持有常熟(shú)银行4294.16万(wàn)股，位居该公(gōng)司第八大流通股(gǔ)东。同(tóng)期，中庚价值品质一年持有(yǒu)退出常(cháng)熟银行十大(dà)流通股东行列；在去(qù)年四季度，这2只产品已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前(qián)，丘栋荣旗(qí)下产品也曾连续多(duō)个季度增持过常熟银行、苏农(nóng)银行这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁(níng)波(bō)银行也得到(dào)了诸多明星基(jī)金经理的青睐。截至(zhì)一季度末，在一众重仓(cāng)宁波(bō)银(yín)行的(de)基(jī)金产品中(zhōng)，朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精(jīng)选A分别以3000万股、1501.88万(wà白玉髓越戴越穷是真的吗，白玉髓的寓意是什么n)股持股数量(liàng)，排名第一、第三；这一阶段，重(zhòng)仓宁波银(yín)行的，还包括陈(chén)一峰在(zài)管的安信价值精选以(yǐ)及工(gōng)银瑞(ruì)信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将在(zài)管(guǎn)产品。

　　在一季度，重仓“零(líng)售(shòu)之王”招商(shāng)银行(xíng)最多(duō)的是易方达基金，与此同时，张坤(kūn)旗下易(yì)方达蓝筹精选(xuǎn)是(shì)重(zhòng)仓招商银行最(zuì)多的(de)单只产品(pǐn)，季末持有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商银行较多(duō)的产品，还包括劳(láo)杰男旗下汇添(tiān)富价值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰星元价值(zhí)优选A、张坤旗下易方达优质企业三年(nián)持有、以(yǐ)及张(zhāng)清(qīng)华在管(guǎn)的易方(fāng)达裕丰回报A、易方(fāng)达丰和A、易方(fāng)达安心回(huí)报A、易方达悦(yuè)兴一年持有(yǒu)A等产品、

　　卖方建议关(guān)注优质城商行，辅以优质农商行

　　据海通国际(jì)林(lín)加力(lì)团队5月(yuè)4日(rì)最新研报，银行业(yè)一季度收入增速略(lüè)高(gāo)于2022年(nián)。由于2022年增速(sù)是逐季下降的(de)，相(xiāng)比2022四(sì)季度的低点，一季度的收(shōu)入增(zēng)速(sù)有(yǒu)明(míng)显的修复。

　　经过对(duì)比，海通国际认为城商行(xíng)业绩(jì)最好，其(qí)次是农商行，然后是(shì)大行(xíng)，最后是股份行。国(guó)有大行利润增速大致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和建(jiàn)行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储(chǔ)银行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收入增速中行、农行、建行(xíng)、交行(xíng)、邮(yóu)储银行(xíng)均为正增(zēng)长，其中(zhōng)中行收入增速达到11.6％，整体表现不(bù)错。

　　林加力(lì)团队指出，大行(xíng)资产质(zhì)量平稳，其(qí)中工行、农行和建行不良率持平(píng)，中行、交(jiāo)行和邮储下降，中行(xíng)下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆(fù)盖(gài)率都有(yǒu)提(tí)高，其中中行增幅最大(dà)。需(xū)要注(zhù)意的是，一季度保费收入对营收贡献(xiàn)较大，持续性存疑；此外，银行和保险公司的(de)会计规则有差(chà)别，需要注意口径差异对利润的(de)影响(xiǎng)。

　　股份行(xíng)总(zǒng)体收入(rù)增速负(fù)增长。收入压力(lì)主要是由于1月1号贷款重定价导致贷款利率很低(dī)，还有年初(chū)一些(xiē)大银行以极低利率(lǜ)去抢大(dà)额对(duì)公客户的贷款，所以一季度息差压力最大。三四月份极低利(lì)率(lǜ)消失后，该团队认为息差(chà)压力后(hòu)面会逐步(bù)缓解(jiě)。

　　基于城商行在上述(shù)4类(lèi)银行中利润增(zēng)速和收入增速韧性最强，海通国际建议关注优质的(de)城商行，辅以(yǐ)比较优质的农商行。城(chéng)商行(xíng)是行业里最强的子版(bǎn)块，建(jiàn)议持(chí)续关注。农商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林加力团队(duì)认为，大行(xíng)贴(tiē)近中(zhōng)特估(gū)概念(niàn)，团队首选利(lì)润增速最好的交通银(yín)行，其次是收入(rù)增速最超预(yù)期的中国银(yín)行，再次是结构(gòu)数据（手续费收入(rù)）超预期(qī)的邮储银行(xíng)，拨(bō)备覆盖率较(jiào)高的农业(yè)银行也值得关(guān)注。股(gǔ)份行中，该团(tuán)队建议关(guān)注一(yī)季(jì)报不错的低估值黑马股，比如利润(rùn)和(hé)收入增速较好的(de)浙商银行；机(jī)构热门股中，估(gū)值可能修复(fù)的招商银行和平安银行可(kě)以在业绩(jì)真空期(qī)进行博弈和交易。

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