财联社5月5日(rì)讯(xùn)（记者(zhě)封其娟(juān)）五一劳动节后的首个(gè)交易日，A股(gǔ)银行(xíng)板块大象起舞。在(zài)银(yín)行(xíng)板块火热行情的催化下，“中(zhōng)字(zì)头(tóu)”众多个股亦被(bèi)点燃。

　　随着上市银行一(yī)季报披露拉下(xià)帷幕，经营数据和基金重仓已经悉数披露。当行情出(chū)现异动，明(míng)星基金经(jīng)理的重仓情(qíng)况更为引人关(guān)注。

　　据(jù)一季报(bào)披露(lù)，姜诚重(zhòng)仓(cāng)持有了工商(shāng)银行、建设(shè)银(yín)行、农业银行3家国有上市大行以及招商银行(xíng)。这一(yī)阶段，重仓(cāng)工商银行最多的机构为中泰资管，由姜诚在管(guǎn)的4只产品重仓持(chí)有，旗下(xià)中泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股的持(chí)股(gǔ)数量，成为重仓(cāng)工商(shāng)银行最(zuì)多的单只产品。工商银行(xíng)之外，姜(jiāng)诚(chéng)在管产品(pǐn)还重仓了建设银行、农业(yè)银行。同时，建信(xìn)基金周智硕去年四季度(dù)新发产品(pǐn)在今年一季度也(yě)重仓了工商银行(xíng)。

　　截至一(yī)季度末(mò)，姜诚在管基(jī)金十大(dà)重仓股(gǔ)中，工(gōng)商银(yín)行、招商银行赫(hè)然在(zài)列。被(bèi)誉为“零售(shòu)之王”的招商银(yín)行，也得(dé)张(zhāng)坤青睐，旗下易(yì)方(fāng)达(dá)蓝筹精选持有(yǒu)招商银行(xíng)1.15亿(yì)股，是重仓该(gāi)股(gǔ)最多的单只产品(pǐn)；此外，还有张清华旗下多只产(chǎn)品也(yě)重(zhòng)仓了招商银(yín)行。

　　此(cǐ)前(qián)偏爱(ài)苏南地区农商行的丘栋(dòng)荣，一季度减持了苏农(nóng)银(yín)行、常熟银(yín)行(xíng)。一季度末数据(jù)显(xiǎn)示，苏(sū)农银行前(qián)十大流通股动中(zhōng)，丘栋(dòng)荣在管产品(pǐn)占据4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘(pán)价值、中庚(gēng)价值品质一(yī)年3只(zhǐ)产品(pǐn)均有减(jiǎn)持苏农(nóng)银行，共计减持1862.45万(wàn)股；经一季度大(dà)手笔减持1.04亿(yì)股后(hòu)，重仓常熟银行的(de)基金产品中已无中庚基金的身影。而(ér)此(cǐ)前多个(gè)季(jì)度，中庚基金(jīn)持(chí)股数量在一众重仓(cāng)该股的基金公司(sī)中，排(pái)在首位(wèi)。

　　此外，“城商行(xíng)之(zhī)王”宁波银行也在(zài)一季度被朱(zhū)少醒旗下富国(guó)天惠精(jīng)选(xuǎn)成长A、劳杰(jié)男(nán)旗下汇添富(fù)价值精选A、陈一峰在管(guǎn)的安信价值精选以及工银瑞(ruì)信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在(zài)管产品，重仓持有。

　　姜诚已成(chéng)工行头号粉丝，还重仓建行农(nóng)行(xíng)

　　wind数据(jù)显(xiǎn)示，截至一季(jì)度末，58家公募基金及券商资管旗下共计138只产品重仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿元(yuán)。以重仓数据(jù)而言，较(jiào)去年(nián)四季度，机构共计减持超(chāo)过(guò)1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商银行(xíng)A股的58家机构中(zhōng)，有55家公募(mù)基金以及中泰资管、光证资管(guǎn)、银河金汇(huì)3家券商资管。这其(qí)中(zhōng)，重仓工商银行最多的要数中泰资(zī)管。

　　一季度(dù)末数据显示，中泰资管(guǎn)姜诚旗下4只产品(pǐn)均重(zhòng)仓(cāng)工商银行，共计持(chí)股2.06亿股。其中，中泰星元价值优(yōu)选A共计持有工商银行(xíng)1.14亿股，重仓有(yǒu)工商银行最多的单只基(jī)金产品。去年年末，在持仓工(gōng)商银行(xíng)483只产品中，中泰星元价(jià)值优选A以1.05的(de)持(chí)股(gǔ)数量成为持仓(cāng)工商银行最多的主动管(guǎn)理产品。2022年三季度、四(sì)季度(dù)，该产品(pǐn)十(shí)大(dà)重仓股中(zhōng)均(jūn)有工商(shāng)银行。

　　天天(tiān)基金网最新数据(jù)显示，中泰星元价值优选(xuǎn)A今(jīn)年(nián)以来(lái)的(de)收益(yì)率(lǜ)为1.18％，在2256只同(tóng)类产品(pǐn)排在1188名，排名(míng)位于中段。

　　据一季报，工商(shāng)银行(xíng)、招商(shāng)银行分(fēn)别为在姜诚在管产品第(dì)三、第八(bā)十大重仓股。过去的一季度，工商银行(xíng)股价累计(jì)涨(zhǎng)超(chāo)9％，而招商银行股(gǔ)价累计(jì)跌超(chāo)18.47％。此外(wài)，姜诚还(hái)重仓了中(zhōng)国建筑、建发股份、海螺水泥等地(dì)产产业链企业以及(jí)农(nóng)药化(huà)工企业华鲁恒升、扬农化工(gōng)等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在管产品前(qián)三大重(zhòng)仓行业依次(cì)为制造业、金融业以及批发和零售业，持仓(cāng)占净值(zhí)比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之为中(zhōng)生(shēng)代“黑马”的(de)周智硕建信智远(yuǎn)先锋A一季度(dù)增持工商银行1198.7万(wàn)股(gǔ)。与(yǔ)此同时(shí)，工商银行成为该产品的第二大重仓(cāng)股。

　　建(jiàn)信(xìn)智远先(xiān)锋(fēng)A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元(yuán)。去年年报显(xiǎn)示，该产品(pǐn)尚未持有(yǒu)工商(shāng)银行。今年以来，该产品已亏(kuī)损3.05％，在(zài)同类(lèi)的3536只产品(pǐn)中，排在第2394位，排名位(wèi)于(yú)中后段。

　　在一季(jì)报中，周智硕指出，建(jiàn)信智远先(xiān)锋A将(jiāng)自(zì)下而上(shàng)，寻找竞争力突出、风险收益比较高、有望穿越周(zhōu)期的(de)公司这条主(zhǔ)线进(jìn)行投资，重点(diǎn)投资了电子、煤炭(tàn)、医(yī)药、银行、化工、有色、汽车、电力(lì)设备及新能源等行(xíng)业的(de)企业。

　　整体来看，截至一季度末(mò)，周智(zhì)硕(shuò)在(zài)管基金前十大重仓(cāng)股(gǔ)中并(bìng)无银行个(gè)股(gǔ)，主要重仓(cāng)了兖(yǎn)矿能源、广汇能源(yuán)等煤炭公司、中瓷电(diàn)子(zi)、三安光(guāng)电(diàn)等半导体材料公司(sī)以(yǐ)及南都电(diàn)源、TCL中环等新能源产业链公司(sī)。

　　工(gōng)商银行之外，姜诚旗(qí)下中泰兴为价值精选A、中泰红利优选一年均重仓了建设银行(xíng)、农业银行(xíng)，截至(zhì)一季度末，这2只产品分别(bié)持有(yǒu)建(jiàn)设银行、农施为什么读yi什么意思，施怎么读啊业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大(dà)行(xíng)中，易方达张清华执掌的易方(fāng)达悦兴(xīng)一年持有A重(zhòng)仓了邮储银行，以2993.31万股的(de)持股(gǔ)数(shù)量(liàng)，在(zài)一众重仓该股的基(jī)金产(chǎn)品中排(pái)名第五。

　　丘栋荣减持苏南农(nóng)商行、张坤(kūn)、张清(qīng)华(huá)重仓招(zhāo)行

　　从重仓数据看，自(zì)2022年(nián)二季(jì)度起(qǐ)，中庚基金(jīn)至今已连续4个季(jì)度减持苏农(nóng)银(yín)行，共计减(jiǎn)超1.41亿(yì)股(gǔ)。今年一季度末，中庚基金共计(jì)持有该股2907.76万股，即使较上一季度减持(chí)7726.62万股，在重仓苏(sū)农银行(xíng)的4家基(jī)金公(gōng)司中，中(zhōng)庚基金持股(gǔ)数量仍为最(zuì)多。

　　较(jiào)上一季(jì)度，苏农银行(xíng)前十大流(liú)通(tōng)股(gǔ)东(dōng)一季度累(lèi)计(jì)减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只(zhǐ)产品。这一(yī)季度，中(zhōng)庚价(jià)值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚价(jià)值(zhí)品质一(yī)年持有分别减持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减(jiǎn)持，这(zhè)3只产品分别为苏农银行第(dì)三、第(dì)七、第十大(dà)流(liú)通股东；持股保持不变(biàn)的中(zhōng)庚价(jià)值灵动灵(líng)活(huó)配置，则(zé)为苏农(nóng)银行的第八(bā)大(dà)流通股东。

　　自(zì)2021年三季度，中(zhōng)庚价值灵动灵活配置以(yǐ)1612.26万股跻身苏(sū)农(nóng)银行十(shí)大(dà)流通股东(dōng)行列后(hòu)，便(biàn)不曾减持过(guò)。该(gāi)产品曾在2021年(nián)四季度、2022年(nián)三季度分别增持苏(sū)农(nóng)银行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余(yú)季度保持不(bù)变。

　　自“入围”苏(sū)农银行十大(dà)流(liú)通(tōng)股东以(yǐ)来，中庚价值领航、中庚价值品质一年(nián)于今年(nián)一(yī)季度首度减(jiǎn)持(chí)苏农银行；同在一季度减持(chí)外，中庚小盘价值已(yǐ)在2022年一至三(sān)季度连续减(jiǎn)持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据显示(shì)，重仓(cāng)常熟银行的基金产品(pǐn)中已无中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基金持(chí)股数量(liàng)在一众重仓该股(gǔ)的基金公(gōng)司中(zhōng)，排在首位。仅(jǐn)从(cóng)重仓数据看，自2022年四季(jì)度末起，中(zhōng)庚基金(jīn)便开始减持常熟(shú)银行。去年四季(jì)度，该基金(jīn)公司(sī)首度减持了8520.98万股(gǔ)；今(jīn)年一季度(dù)，中庚基金更是大手笔减(jiǎn)持常熟银行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中庚价值领航(háng)一(yī)季(jì)度(dù)末仍持(chí)有常熟银行4294.16万股，位(wèi)居(jū)该公司第八大(dà)流通股东(dōng)。同(tóng)期，中庚价值(zhí)品质(zhì)一年持有退出常熟银行(xíng)十(shí)大流通股东行列；在(zài)去年四季度，这2只产(chǎn)品已分别减(jiǎn)持了(le)常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万(wàn)股。

　　在减持(chí)之前，丘(qiū)栋荣旗(qí)下产品(pǐn)也曾连续多个季度增持(chí)过常熟(shú)银行、苏(sū)农(nóng)银(yín)行这2家苏南地(dì)区的(de)农(nóng)商行。

　　身为“城商(shāng)行之王”，宁波银行也得到了(le)诸(zhū)多明星基金经理(lǐ)的青睐。截至一季(jì)度末，在一(yī)众重仓宁波银行(xíng)的基(jī)金产品中，朱少醒旗下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男(nán)旗下汇添(tiān)富(fù)价(jià)值精(jīng)选(xuǎn)A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行(xíng)的，还包括陈(chén)一峰(fēng)在管的安信价值精选以(yǐ)及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一季度，重仓(cāng)“零售之王”招(zhāo)商银(yín)行最(zuì)多的是易方达基(jī)金，与(yǔ)此(cǐ)同时，张(zhāng)坤(kūn)旗下易(yì)方达(dá)蓝筹精选是重仓招商银行最多的单只产品，季末持(chí)有1.15亿股；此外(wài)，重仓招商(shāng)银(yín)行(xíng)较多(duō)的产(chǎn)品(pǐn)，还包(bāo)括劳杰男旗(qí)下汇添富价值(zhí)精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精(jīng)选A、中泰星元价值优选(xuǎn)A、张坤(kūn)旗下易方达(dá)优质企业(yè)三年持有、以及(jí)张清华在管的易(yì)方达(dá)裕丰回报A、易方达丰和A、易(yì)方达安心回报A、易方达悦兴一(yī)年(nián)持有(yǒu)A等产(chǎn)品、

　　卖(mài)方建议(yì)关注优(yōu)质城(chéng)商行，辅以优质农(nóng)商行(xíng)

　　据海通国(guó)际林加力团(tuán)队5月4日(rì)最新研报，银行业一(yī)季度收入增速略高于2022年。由于2022年增速(sù)是逐季(jì)下降的(de)，相比2022四季度的低点，一季度的收入增速(sù)有明显(xiǎn)的修复。

　　经过(guò)对比，海通国际认为(wèi)城商行业绩(jì)最好，其(qí)次是农商行，然(rán)后是大行，最后是股(gǔ)份行。国(guó)有(yǒu)大(dà)行(xíng)利润增速大致符合预期(qī)。其中农行为1.75％，工行、中行和建行在(zài)0％-1％之(zhī)间，符合预(yù)期；交(jiāo)行和邮(yóu)储银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于(yú)预期。收入增速中行、农行、建(jiàn)行、交行、邮储(chǔ)银行均为正增长，其中中行收(shōu)入(rù)增(zēng)速达到(dào)11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队(duì)指出，大行(xíng)资产(chǎn)质量平(píng)稳，其中工(gōng)行(xíng)、农(nóng)行和建行不良率持(chí)平，中行、交行和邮储下降，中行(xíng)下降明显，从(cóng)1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨备覆(fù)盖率都(dōu)有提高，其中中行增幅最大(dà)。需要施为什么读yi什么意思，施怎么读啊注意的是，一季(jì)度保费收入(rù)对营收贡献较大，持续(xù)性存疑；此(cǐ)外，银行和(hé)保险(xiǎn)公司的会计规则有差别，需要注意口径差异对利润的影响。

　　股(gǔ)份行总体(tǐ)收入(rù)增速负(fù)增长。收入压力(lì)主要是由于1月(yuè)1号贷款重(zhòng)定(dìng)价导致贷(dài)款利率很低，还有(yǒu)年初一些大银(yín)行以极低利(lì)率去抢(qiǎng)大额对公客户的(de)贷款(kuǎn)，所以一季度息(xī)差压力最(zuì)大。三四月份极低利(lì)率消失后，该团队认(rèn)为(wèi)息(xī)差压力后面会逐(zhú)步(bù)缓解。

　　基于城商行在上述4类银(yín)行中利(lì)润增速和(hé)收入(rù)增速韧性(xìng)最强，海(hǎi)通国际建议(yì)关注(zhù)优质的(de)城商行，辅以(yǐ)比(bǐ)较(jiào)优(yōu)质的农商(shāng)行。城(chéng)商行是(shì)行(xíng)业里最强的子版块(kuài)，建议(yì)持(chí)续关注。农商行中(zhōng)，常熟银(yín)行财报表现最好。

　　林加力团队认(rèn)为，大(dà)行贴近中特(tè)估概念(niàn)，团队(duì)首选利润增速最好的交通银行，其次是(shì)收入增速最超(chāo)预期的(de)中国银行(xíng)，再次(cì)是结构数据（手续费收入）超(chāo)预期(qī)的(de)邮储(chǔ)银行，拨备(bèi)覆(fù)盖(gài)率较高的农业银行也值得关注。股份行中，该团队建议关(guān)注一(yī)季报(bào)不错的低估值(zhí)黑马(mǎ)股，比如利(lì)润和收入(rù)增速较好(hǎo)的浙商银行；机构(gòu)热门股中，估值可能修复的招商(shāng)银行和平安银行(xíng)可以在业绩真空期进行博弈(yì)和交易。

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