今年以来基金代销(xiāo)机(jī)构被基金公司解(jiě)约的情形(xíng)明(míng)显增多。

　　近日，又(yòu)有(yǒu)多家基金(jīn)公司发(fā)布与基金代销机构(gòu)解(jiě)约的(de)公告。截至6月1日(rì)，今年以来(lái)已有18家基金公司(sī)宣布与28家基金代销机构终止合作。而从机构(gòu)类型看，中小(xiǎo)型独立基金(jīn)销(xiāo)售机构居多，此外，也有银行和保险。

　　值得一提的是，近年来由于经营不善或违(wéi)规，已有多家基金销售机构主动或被动注销(xiāo)牌照。

　　业内人士认为(wèi)，基金公(gōng)司与基金(jīn)销售机(jī)构之间的合作本就(jiù)是双(shuāng)向选择，在高质量发展背景下，基金公(gōng)司(sī)严格筛选(xuǎn)代销机构也(yě)是降本(běn)增(zēng)效的主流选择(zé)。未来，基(jī)金代销行业优胜(shèng)劣(liè)汰生态或(huò)将(jiāng)持续。

　　公募密集终止与基金代销机构合(hé)作

　　6月1日，西部利(lì)得基金发布公告，自(zì)2023年6月9日起，终(zhōng)止浦领基金(jīn)办理(lǐ)该公司(sī)旗下基(jī)金(jīn)的相关销售业务(wù)。值得注意的是，今(jīn)年以来，还有(yǒu)方正富邦基(jī)金、平安基金，以及海富通基金停止了与浦领基(jī)金(jīn)的基金销售合作关(guān)系。

　　5月29日，长(zhǎng)盛基金发(fā)布公告，经(jīng)与北京虹点基金销售有(yǒu)限公司、上(shàng)海凯石(shí)财富基(jī)金销售有限公司协(xié)商一致，自2023年5月29日起，上述基金销售机构将不再代理销售公司旗下所有(yǒu)公募基金。

　　就在此前的5月18日，长盛基(jī)金也发布公告称，与方(fāng)德(dé)保险代理有限公司(sī)、民商基金销售（上海(hǎi)）有限公司协商(shāng)一致，自2023年(nián)5月18日(rì)起，上述基金(jīn)销售机构将不(bù)再代理公司(sī)旗下(xià)所有公募基金(jīn)。自公告(gào)之日起，上(shàng)述公司不再办(bàn)理本公司旗(qí)下基金的开户、认购(gòu)、申购等(děng)基金买(mǎi)入(rù)的相关业务，只保留赎(shú)回业(yè)务，直至所有客户赎回全(quán)部(bù)份额。而在今年4月，西部利得基金、上银基金(jīn)也终(zhōng)止了与民(mín)商基金的(de)基(jī)金销售合作，上银基金则于2月终止与(yǔ)该(gāi)机构的合作关系(xì)，但也(yě)有宝盈基金、万家(jiā)基(jī)金新增与民商(shāng)基金的销售合作(zuò)。

　　据(jù)中国基金报记(jì)者统计，截至6月1日，今(jīn)年以来(lái)，已(yǐ)有18家(jiā)基金公司(sī)宣布与28家基金代销机构(gòu)终(zhōng)止合作。

　　其中(zhōng)，2月，有(yǒu)3家基金公司终止合计7家(jiā)独立基金销售机构的合作；3月，有8家基金公司(sī)终(zhōng)止了合计17家(jiā)独立基(jī)金(jīn)销售机构的代销合作，其中包括1家保险公司；4月，有5家基金(jīn)公司(sī)终(zhōng)止了合计6家独立(lì)基金销售(shòu)机构的合(hé)作；5月以来，则(zé)已有9家(jiā)基金公司宣布终(zhōng)止(zhǐ)了合(hé)计(jì)12家基金代销机构的合作，这其中(zhōng)包括(kuò)独立基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构(gòu)、银行和保险。

　　目前这些(xiē)代销机构中(zhōng)，正融基(jī)金解除(chú)合作关系(xì)的(de)基金公司最多，年内已(yǐ)有5家(jiā)；而(ér)基金公(gōng)司(sī)中，长盛基金解除合作关系最为频繁，3月(yuè)以来几乎每月都会和基金代销机构解除合(hé)作关(guān)系，目(mù)前已累计(jì)解约(yuē)11家(jiā)，海(hǎi)富通基(jī)金(jīn)今(jīn)年(nián)2月和3月分(fēn)别解除5家合作关系，已累计10家。

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　　严格筛选代销机构

　　助推降本增效(xiào)

　　整体(tǐ)来看，前述被(bèi)解约的基金销售机构多为中小型(xíng)机构。

　　业内人(rén)士表示(shì)，随着代销机构数量增多及监(jiān)管趋严(yán)，近(jìn)几年公募基金公司对于(yú)代(dài)销机构的选择标准也在提高(gāo)。在高(gāo)质量发(fā)展背(bèi)景下，严格筛选(xuǎn)基(jī)金代销机构，也(yě)是(shì)实现降本增效(xiào)的一大举措。

　　一家基金(jīn)公司内部人员(yuán)表示，基(jī)金公(gōng)司终止与销售(shòu)机构(gòu)的合作，无非是(shì)以(yǐ)下三种情况：一(yī)是基金(jīn)销量一直得不到有效增长，对基金公司整体基金(jīn)销(xiāo)售贡献不大；二是受到监管(guǎn)处罚；三是销(xiāo)售机构主业发生改变(biàn)。

　　“实际(jì)上，前两年就这样终止过一轮，理由无非就是这(zhè)些。”但该(gāi)内部人员(yuán)也坦(tǎn)言，今年以(yǐ)来权益市场低(dī)迷，基金销售困难(nán)也(yě)加速了对(duì)尾部销售机构(gòu)的淘(táo)汰。“上太多销售(shòu)合(hé)作机(jī)构(gòu)，没有太大(dà)意义，只是徒增后台工作量。”

　　华(huá)林证(zhèng)券卫校是什么学校主要干什么，临海卫校是什么学校董事总经(jīng)理贾(jiǎ)志(zhì)也表(biǎo)示，基金(jīn)公司终止与(yǔ)代(dài)销机构的合作，通常是基金代销机构销售能(néng)力较弱，且又受到监管的处罚(fá)，就会很果断(duàn)地解除合(hé)作关系。“基(jī)金(jīn)公司(sī)与基金(jīn)代销机构(gòu)的合作(zuò)是市(shì)场化的(de)，要考虑维护成本与(yǔ)合作的潜力，基金公(gōng)司会依(yī)据自(zì)身的发展状况(kuàng)有选择(zé)的与基金代(dài)销机构合作(zuò)。”

　　北(běi)方一(yī)家公募公司渠道(dào)负责人透(tòu)露(lù)，其所(suǒ)在公司选择基(jī)金销售(shòu)公司(sī)，有(yǒu)一套完(wán)整的(de)基金销售评估办法，比如基金销售保有规(guī)模、机(jī)构成立(lì)时间、综(zōng)合能力，以及与哪(nǎ)些(xiē)公司合作等都是考核(hé)的要(yào)素(sù)，其中(zhōng)，要(yào)求其公募基金(jīn)销售(shòu)保有规模(mó)排名排名(míng)前(qián)100，是(shì)硬性指(zhǐ)标。

　　“跟(gēn)基金销售(shòu)机构合作后，需要对接系统，每年要(yào)付出系统维护成本，很多销(xiāo)售公司(sī)一年的(de)保有量(liàng)也没有多(duō)少，甚(shèn)至(zhì)都覆(fù)盖不了成(chéng)本(běn)。”据该(gāi)负责人透(tòu)露，即便是前100名，也有相当一部(bù)分达不到标准。

　　在(zài)贾志(zhì)看来(lái)，基金公(gōng)司与(yǔ)基金(jīn)代(dài)销(xiāo)机构的合作(zuò)是双向选择，基(jī)金公(gōng)司希望能(néng)有销(xiāo)售能力强的机构(gòu)合作，头部代销(xiāo)机构(gòu)也会对基金公司的投研能力(lì)，管理规模，也有(yǒu)一定的(de)要求(qiú)。

　　此外，另据某(mǒu)基金研究(jiū)人士称，目前(qián)基金代销的机构主(zhǔ)要分为银行、第三方(fāng)基金销售机构，以及券商，从禀(bǐng)赋来(lái)说，各有(yǒu)千秋，比如，银行在渠道方(fāng)面基础较强(qiáng)，更擅长固收类产品的服务(wù)，第三方(fāng)销售(shòu)渠(qú)道线上(shàng)渠道较强，尤(yóu)其是蚂(mǎ)蚁、天天(tiān)等互联网平台流量形成显著(zhù)护城河，随着(zhe)AI演进，领(lǐng)先(xiān)地(dì)位将更(gèng)加夯实(shí)，而券商(shāng)是以线下营业部为抓手，对权益类(lèi)产品服(fú)务能(néng)力(lì)较(jiào)强(qiáng)。

　　贾志(zhì)表示(shì)，未来的基金(jīn)销(xiāo)售市场，主要(yào)还(hái)是在银行(xíng)渠道和头部(bù)互(hù)联(lián)网公司，券商作为后起之秀，也是不(bù)容忽视(shì)的力量。

　　马太效(xiào)应显著

　　基(jī)金代销行业优胜劣汰(tài)或将(jiāng)持续(xù)

　　近年来，马太效(xiào)应依然是(shì)基(jī)金销售行业所面临的重要(yào)趋(qū)势。

　　中国基金业协会(huì)最新公布的(de)公(gōng)募(mù)基金销售保(bǎo)有量数据显示，一(yī)季度，三方机构销售增(zēng)长最为明显，互联网流量优势继续(xù)发力，银行(xíng)、三方(fāng)、券商代销占比已(yǐ)从(cóng)过去(qù)6：2：2变为接(jiē)近5:3:2。

　　而在第三方独立基金销售渠(qú)道中，头部机构竞争优势更为突出。截至今年一(yī)季度末，公募基金销售保有规(guī)模前100强中，21家独立基金(jīn)销售机构保有2.81万亿非(fēi)货币市场公募基(jī)金。而前三名(míng)蚂蚁基(jī)金、天天基金(jīn)、腾安基金合(hé)计(jì)保有约(yuē)2.06万亿，占比超73％；对比这21家中排在末位的泛(fàn)华普益基金销售有(yǒu)限公(gōng)司，其(qí)非货(huò)币(bì)市(shì)场公(gōng)募基金保有(yǒu)规模为(wèi)54亿元，首尾差(chà)距十分明显，未上(shàng)榜的独立基(jī)金销售机构保(bǎo)有(yǒu)规模则更少。

　　另据Wind统(tǒng)计，截至6月1日(rì)，在全市(shì)场473家基金代(dài)销机构中(zhōng)，目(mù)前共有26家基金销售(shòu)机构(gòu)的代(dài)销基(jī)金数量在7000只以上，与此同时，也有111家基金销(xiāo)售机构代销数(shù)量不(bù)足(zú)百只(zhǐ)。而(ér)在115家独立(lì)基金销售机构中(zhōng)，15家代(dài)销数量在(zài)7000只以上，17家代销不足白(bái)只。其(qí)中(zhōng)，还有6家目(mù)前只跟1家基金公(gōng)司合(hé)作(zuò)。

　　实(shí)际上，近(jìn)些年(nián)来(lái)基金(jīn)销卫校是什么学校主要干什么，临海卫校是什么学校售(shòu)行业分化更趋明显，不少(shǎo)中小型基金销售机(jī)构在行(xíng)业大洗牌中退场。

　　今年4月18日，根(gēn)据证监会网站显示，近(jìn)期(qī)深圳前海凯恩斯(sī)基(jī)金销售(shòu)有(yǒu)限公司(sī)向(xiàng)中国证券监督管理委员会提交(jiāo)了注销(xiāo)公募证券投(tóu)资基金销售(shòu)业务许可证的申请，根(gēn)据(jù)《行(xíng)政许可法》《证券投资(zī)基金(jīn)法》《公(gōng)开募集(jí)证券(quàn)投(tóu)资基金销(xiāo)售机构监督管理办法(fǎ)》等有关规(guī)定(dìng)，中国证券监督管(guǎn)理委员会决定注销深圳前海(hǎi)凯恩斯基金销售有(yǒu)限公(gōng)司公(gōng)募(mù)证券(quàn)投资基(jī)金销售(shòu)业务许可(kě)证。

　　同样(yàng)是在(zài)4月，上海证监局挂(guà)出了注销永鑫保(bǎo)险销售服务(wù)有限公司公(gōng)募证(zhèng)券投资基金销售业务许可证的公(gōng)示。永鑫保险(xiǎn)销售也(yě)是目前第一(yī)家主动(dòng)注销基金销(xiāo)售牌照的保险代理公(gōng)司。

　　实际上，近(jìn)年来，有不(bù)少基金代(dài)销(xiāo)机构由于经(jīng)营困难等原因，主动注销基金销售牌照，退(tuì)出竞争行业。比如河南安(ān)存(cún)基金、科地(dì)瑞富基金、晟视天(tiān)下基(jī)金(jīn)、植(zhí)信基金、唐鼎耀华基金(jīn)等多(duō)家机(jī)构都选择主动注销基金(jīn)代销牌(pái)照(zhào)。

　　不过，也有机构是(shì)由于违规等原因被吊销(xiāo)牌(pái)照，比如，去年12月，上(shàng)海(hǎi)证(zhèng)监局发(fā)布消息，宣(xuān)布注销(xiāo)上(shàng)海久富财富基金销(xiāo)售牌照。此(cǐ)前，泰(tài)诚财富、财路基金、大(dà)泰金石基金(jīn)等第三(sān)方代销机构也被吊销了(le)牌照。

　　业内人(rén)士认为，严监管态势下，未(wèi)来基金代销行业优胜劣汰生态(tài)或(huò)将持续。

　　编辑：舰长

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