财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节后(hòu)的首个交易(yì)日，A股银行板块大象起舞。在银(yín)行板(bǎn)块(kuài)火热行情(qíng)的(de)催化下，“中字(zì)头”众多个股亦被点燃。

　　随着上市银(yín)行一季报披露拉下帷幕，经营(yíng)数(shù)据和基(jī)金(jīn)重仓已(yǐ)经(jīng)悉数披露。当行情出现异动，明星基金经理(lǐ)的(de)重仓情况更为引人关注。

　　据一季报披(pī)露，姜(jiāng)诚重仓(cāng)持有了工商银行、建(jiàn)设银行、农业银(yín)行3家国有上市大行以及招商(shāng)银行。这一阶(jiē)段，重(zhòng)仓工商银行最多的机构为中泰资管，由(yóu)姜诚在管的4只产品(pǐn)重仓持有，旗下中泰(tài)星元价(jià)值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿(yì)股的持股数(shù)量，成为(wèi)重仓工商(shāng)银(yín)行最多的(de)单只产品。工商银(yín)行之外，姜诚在管产(chǎn)品还重仓了建设银行(xíng)、农业银(yín)行。同时(shí)，建信基金周智硕去年四季度(dù)新发产品在今年一季度也重仓(cāng)了工(gōng)商银行(xíng)。

　　截至一季度末，姜诚在管基金十大重(zhòng)仓(cāng)股中(zhōng)，工商银行、招(zhāo)商银行(xíng)赫然在列(liè)。被誉(yù)为“零售(shòu)之王”的(de)招商银行，也得张坤青睐，旗下易方达(dá)蓝筹精选(xuǎn)持有招商银行1.15亿股，是重(zhòng)仓该股(gǔ)最多的单只(zhǐ)产品；此(cǐ)外，还有张清华旗下多(duō)只产品也重仓了招(zhāo)商银行。

　　此前(qián)偏爱苏(sū)南地区农商行的(de)丘栋荣，一季度减持了(le)苏(sū)农银(yín)行、常熟(shú)银行(xíng)。一季度末数据显(xiǎn)示，苏(sū)农银(yín)行前(qián)十大流通股动中，丘(qiū)栋荣在管产品占据4席，旗下中庚价(jià)值领航、中庚小盘价值、中庚价(jià)值品(pǐn)质(zhì)一年(nián)3只产品均有减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经一(yī)季(jì)度大手(shǒu)笔减(jiǎn)持1.04亿股(gǔ)后(hòu)，重(zhòng)仓常(cháng)熟银行的(de)基金产(chǎn)品(pǐn)中(zhōng)已无中庚基(jī)金的身影(yǐng)。而此前多个季度，中(zhōng)庚基金持股数量(liàng)在一众重仓该股(gǔ)的基金公司(sī)中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也(yě)在一季度被(bèi)朱少醒旗下富国(guó)天惠精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选(xuǎn)A、陈一峰在管的安信(xìn)价值(zhí)精(jīng)选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品(pǐn)，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝(sī)，还重仓建行农行

　　wind数据显示(shì)，截至一季度末(mò)，58家公(gōng)募(mù)基(jī)金及券商资管旗下共计(jì)138只产品重仓了工商银(yín)行A股(gǔ)，持股(gǔ)总量为(wèi)9.07亿元。以(yǐ)重仓数据而言，较去年(nián)四季度，机(jī)构共计减持超过1.7亿(yì)元。

　　重(zhòng)仓工商银行A股的58家机构(gòu)中，有55家公募基金以及(jí)中泰资管(guǎn)、光证资(zī)管、银河金汇3家(jiā)券商资(zī)管(guǎn)。这其(qí)中(zhōng)，重仓工(gōng)商银行(xíng)最多(duō)的要数中(zhōng)泰资管。

　　一季度(dù)末数据显示(shì)，中泰资管(guǎn)姜诚旗下4只产品均重仓工商(shāng)银行，共计持股2.06亿股。其(qí)中，中泰(tài)星(xīng)元价值优(yōu)选A共计持(chí)有工(gōng)商银行1.14亿股，重仓(cāng)有工商银(yín)行最多的单(dān)只基金(jīn)产品。去年年(nián)末(mò)，在持仓(cāng)工(gōng)商银行483只产品中，中泰星元(yuán)价(jià)值优选A以1.05的持(chí)股数量成为持仓工商银行最多的主动管理产品(pǐn)。2022年三(sān)季(jì)度、四季(jì)度，该产品十大重仓(cāng)股中(zhōng)均有工商银行。

　　天天基金网最(zuì)新数据显示，中泰(tài)星(xīng)元价(jià)值优选A今年以来的(de)收益率为1.18％，在2256只同(tóng)类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行、招(zhāo)商银(yín)行分别为在姜(jiāng)诚在管产品第三、第八十大重仓股(gǔ)。过去的(de)一(yī)季度，工商(shāng)银行股价累计(jì)涨(zhǎng)超9％，而(ér)招(zhāo)商银行股价(jià)累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重仓了中国(guó)建筑、建发股份、海螺水泥等地产产(chǎn)业链企(qǐ)业以(yǐ)及农(nóng)药化工企业华鲁恒升、扬农宁波慈溪的邮编是多少(nóng)化工等。

　　总体而言，姜诚(chéng)在管产品(pǐn)前三大重(zhòng)仓(cāng)行业依(yī)次为制造业、金融业以及批发和零售业，持仓(cāng)占净值比(bǐ)分别(bié)为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代(dài)“黑马(mǎ)”的周智硕建(jiàn)信智远先锋A一季度增持(chí)工商银行1198.7万股。与此同时，工商银行成为该产品的第二大(dà)重仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年(nián)10月(yuè)，季(jì)末(mò)总规(guī)模为(wèi)5.19亿元。去年(nián)年报显示(shì)，该(gāi)产(chǎn)品尚未持有工商(shāng)银行。今年以来，该(gāi)产品已(yǐ)亏损(sǔn)3.05％，在(zài)同类的3536只产品中，排(pái)在第2394位，排名位于中后段(duàn)。

　　在一季报中，周智硕指(zhǐ)出，建(jiàn)信智远先锋A将自下而上，寻找(zhǎo)竞(jìng)争(zhēng)力突出、风险(xiǎn)收益(yì)比(bǐ)较高、有望穿(chuān)越(yuè)周期的(de)公司这(zhè)条(tiáo)主线(xiàn)进行投资(zī)，重点投资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力设备(bèi)及(jí)新能源等行业的(de)企业。

　　整体来看，截至一季度末，周智硕在管基(jī)金(jīn)前十(shí)大重仓股中并(bìng)无银行个股，主要重(zhòng)仓了兖矿能源(yuán)、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三安光(guāng)电(diàn)等半导体材料公司以及南都电源、TCL中环等新能(néng)源产业(yè)链(liàn)公(gōng)司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值精(jīng)选A、中泰红利优选一年均重仓了建(jiàn)设银(yín)行、农业银行，截(jié)至一季(jì)度末，这2只产(chǎn)品(pǐn)分别持(chí)有(yǒu)建设(shè)银行、农业银(yín)行1583.87万股(gǔ)、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大(dà)行中，易方达张清华(huá)执掌的易方(fāng)达悦(yuè)兴一年(nián)持有A重仓了邮储银行(xíng)，以2993.31万(wàn)股的持(chí)股数量，在一(yī)众(zhòng)重仓该(gāi)股的基(jī)金产品中排名(míng)第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张(zhāng)坤、张清华重(zhòng)仓招行

　　从(cóng)重仓数据看，自2022年二季度起，中庚基金至今已(yǐ)连续4个季度减持苏(sū)农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末(mò)，中庚(gēng)基金(jīn)共计持有该股2907.76万(wàn)股，即使较上一季度(dù)减持7726.62万(wàn)股，在(zài)重仓(cāng)苏农银(yín)行的(de)4家基金公司中，中庚基金持股(gǔ)数量仍为(wèi)最多。

　　较(jiào)上一季度，苏农银行前十大流通股东一季度累计(jì)减持的(de)1862.45万股，来自丘(qiū)栋荣旗(qí)下3只产品。这一季度，中庚价(jià)值领(lǐng)航(háng)、中庚(gēng)小盘价值(zhí)、中庚价值品质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此减持，这(zhè)3只(zhǐ)产品(pǐn)分别为苏(sū)农(nóng)银行第三(sān)、第七(qī)、第(dì)十大流通股东；持股保持(chí)不变宁波慈溪的邮编是多少的中庚价值灵动(dòng)灵活配置，则为苏(sū)农银行的(de)第(dì)八(bā)大流(liú)通股(gǔ)东。

　　自(zì)2021年(nián)三(sān)季(jì)度，中庚(gēng)价(jià)值灵(líng)动灵活配置以(yǐ)1612.26万股跻身(shēn)苏农银行十大流(liú)通股东(dōng)行列后，便不曾减持过。该产(chǎn)品曾在2021年四季度(dù)、2022年三季度分别增持苏(sū)农(nóng)银(yín)行833.55万股、461.95万股，其(qí)余季度保持不变。

　　自(zì)“入围”苏农银行十大(dà)流(liú)通股东以(yǐ)来(lái)，中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值领航、中庚价值品质一年于今年(nián)一季度首度减(jiǎn)持苏农银行；同在一季度减持外(wài)，中(zhōng)庚小盘价值已在2022年一至三季度连续减持苏宁银行共(gòng)计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银(yín)行的基金产品中已无中庚基金的身(shēn)影。而此前多个季度(dù)，中庚基金持股数量在一众(zhòng)重仓(cāng)该(gāi)股(gǔ)的基金公(gōng)司中(zhōng)，排在(zài)首位。仅从重仓数据(jù)看(kàn)，自(zì)2022年四季度(dù)末起(qǐ)，中庚(gēng)基金便(biàn)开始减持常熟银行。去年四(sì)季(jì)度，该基金公司首度减持了8520.98万(wàn)股；今年一季(jì)度，中庚基金更是大(dà)手笔减持常熟银行(xíng)的1.04亿(yì)股。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中庚(gēng)价(jià)值领航一季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位居(jū)该公司第八大流通股东。同期，中庚价值品质一年持有退出常(cháng)熟银行十大(dà)流(liú)通股东行列；在去年四(sì)季度(dù)，这2只产品已分别减持了常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋(dòng)荣旗下产(chǎn)品也曾连续多个季度增持过常(cháng)熟银行、苏农银行这2家(jiā)苏南地(dì)区的农商(shāng)行。

　　身为“城商(shāng)行之(zhī)王”，宁波银行也得到了诸(zhū)多(duō)明星基金(jīn)经理的青睐。截至一季度(dù)末(mò)，在一众重仓宁波银(yín)行的基金产品中(zhōng)，朱少醒旗(qí)下富国天惠精选成长A、劳(láo)杰男(nán)旗下汇添富价值精(jīng)选A分别(bié)以3000万股、1501.88万股持股数量，排(pái)名第一、第三；这一阶(jiē)段，重仓宁波银(yín)行的，还包括(kuò)陈一峰在管的安(ān)信价值精选以及(jí)工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售(shòu)之王”招商(shāng)银行(xíng)最多的是(shì)易方达基金，与此同(tóng)时，张坤(kūn)旗(qí)下易方达蓝筹精(jīng)选(xuǎn)是(shì)重仓(cāng)招(zhāo)商银行最多的单(dān)只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银(yín)行较多(duō)的产品(pǐn)，还包括(kuò)劳杰男(nán)旗(qí)下汇添富价(jià)值精(jīng)选A、姜诚(chéng)旗下中(zhōng)泰(tài)兴(xīng)为价(jià)值精选A、中(zhōng)泰星元价值优选A、张(zhāng)坤旗下(xià)易方(fāng)达优(yōu)质(zhì)企业三年持有、以及张(zhāng)清华在管的易方达(dá)裕丰回报A、易方达丰和A、易方(fāng)达安心回(huí)报A、易方达悦兴一年持(chí)有A等产品(pǐn)、

　　卖方建(jiàn)议关注(zhù)优质城商行，辅以优质(zhì)农商行

　　据海通国际林加力团队5月4日最新研报(bào)，银行业一季(jì)度收入增速略高于2022年。由于(yú)2022年(nián)增速(sù)是逐季下降(jiàng)的(de)，相比2022四季(jì)度的低点(diǎn)，一季度的收入(rù)增速有明(míng)显的修(xiū)复(fù)。

　　经过对比，海通国际认为(wèi)城商行业绩(jì)最好，其次是(shì)农(nóng)商行，然后是大(dà)行，最后是股份行。国(guó)有大行利(lì)润增速大致符(fú)合预期。其中农行为1.75％，工行、中(zhōng)行和建行(xíng)在0％-1％之间，符合预期；交行和(hé)邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入增速(sù)中行、农行(xíng)、建(jiàn)行、交行、邮储银行均为正(zhèng)增(zēng)长，其中中行收入(rù)增速达(dá)到(dào)11.6％，整(zhěng)体表现(xiàn)不错。

　　林加(jiā)力(lì)团(tuán)队指(zhǐ)出，大(dà)行资产质量平稳，其(qí)中工行、农行和建行不良率(lǜ)持平(píng)，中(zhōng)行、交(jiāo)行(xíng)和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五(wǔ)大行拨(bō)备覆盖率(lǜ)都有(yǒu)提高(gāo)，其中中行增幅(fú)最(zuì)大。需(xū)要注意的是，一季度保费(fèi)收(shōu)入对营收贡献(xiàn)较大，持续性(xìng)存疑；此外，银行(xíng)和保险公司的会计(jì)规(guī)则(zé)有差别(bié)，需要注意(yì)口径差异对利润(rùn)的(de)影响。

　　股份行总体收(shōu)入增速负增长。收入压力主要是由(yóu)于1月(yuè)1号贷(dài)款重定价导(dǎo)致贷款利率很低，还有年初(chū)一些大银(yín)行以极低利率去(qù)抢大额对公客户的贷款，所以(yǐ)一季度息差压力最大。三四月(yuè)份(fèn)极低利率消失后，该团队(duì)认为(wèi)息差压力后面(miàn)会逐步缓解(jiě)。

　　基于城(chéng)商(shāng)行在上述4类银行中利(lì)润增速和收入增速(sù)韧性最强，海通国际建议关(guān)注优质(zhì)的城商行，辅以比较优质的农商行。城商行是行业里(lǐ)最强的(de)子版块，建(jiàn)议持续(xù)关(guān)注。农商行中(zhōng)，常熟银(y宁波慈溪的邮编是多少ín)行(xíng)财报表(biǎo)现最好(hǎo)。

　　林加力团队认(rèn)为，大行贴(tiē)近中特估概念，团队首选利润(rùn)增速最(zuì)好(hǎo)的交通银行(xíng)，其(qí)次是(shì)收入增速最超预期的中国银行，再次是结(jié)构数据（手续费收入）超预期的邮储银(yín)行，拨(bō)备覆(fù)盖率较高的农(nóng)业(yè)银(yín)行也值得关(guān)注。股份行中，该团队建议关(guān)注一季报(bào)不错的低(dī)估(gū)值(zhí)黑马股，比如利(lì)润和收入(rù)增速较好的浙商(shāng)银行(xíng)；机构热(rè)门股(gǔ)中，估值可能修(xiū)复(fù)的(de)招商银行和(hé)平安银行(xíng)可以在业绩真空期进行博弈和交(jiāo)易。

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