财(cái)联社5月5日(rì)讯（记者封(fēng)其娟(juān)）五(wǔ)一劳动(dòng)节后的首(shǒu)个交易日(rì)，A股银行板(bǎn)块大象起舞。在银行板块(kuài)火热行情(qíng)的(de)催化下，“中字头”众多(duō)个(gè)股亦被(bèi)点燃(rán)。

　　随(suí)着上市银行一季(jì)报披露拉下帷幕，经(jīng)营(yíng)数据和基金重仓已(yǐ)经悉(xī)数(shù)披露。当(dāng)行(xíng)情出现异动，明(míng)星基金经理的重仓情况更(gèng)为(wèi)引(yǐn)人(rén)关注。

　　据一季(jì)报披露，姜诚重(zhòng)仓持有(yǒu)了工商银行、建设银行、农(nóng)业(yè)银行3家国有(yǒu)上市大行(xíng)以及招商银行。这一阶(jiē)段，重仓(cāng)工商(shāng)银行最多的机构(gòu)为中泰资管，由(yóu)姜诚(chéng)在管的(de)4只产品重(zhòng)仓持有，旗下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿(yì)股的持股数量，成为重仓(cāng)工(gōng)商银行最多的单只产品。工商银行之外，姜诚在管产品还重仓了建设银行、农业银行。同时，建信基金周智硕去年四季度新(xī幸会幸会后面接什么有趣，高情商回复幸会n)发产品(pǐn)在今年一季(jì)度也重仓了工商银行。

　　截至一季度末，姜诚在管基(jī)金十大重(zhòng)仓股中，工商银行、招商银行赫然在列。被(bèi)誉为“零售之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗下易方达蓝(lán)筹精选持(chí)有招(zhāo)商银行1.15亿股，是重(zhòng)仓(cāng)该股最多的(de)单只(zhǐ)产品；此(cǐ)外，还有(yǒu)张清华旗(qí)下多只产品也重仓了招商银行。

　　此前偏(piān)爱苏南地区农商行的丘栋荣，一(yī)季度减持了苏农银行(xíng)、常熟银(yín)行。一季度末数据显示，苏(sū)农银行(xíng)前十大流通股动(dòng)中，丘栋(dòng)荣在(zài)管产(chǎn)品(pǐn)占据4席，旗下中庚价值领航(háng)、中庚小盘价(jià)值、中庚价值品(pǐn)质一年3只产品均有减持苏农银行(xíng)，共计减持1862.45万股；经(jīng)一(yī)季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行(xíng)的基金产品中已无中庚基(jī)金的身影。而此前(qián)多个(gè)季(jì)度，中(zhōng)庚基金持股数量在(zài)一众重仓该(gāi)股的基金公司(sī)中，排在首位。

　　此外，“城商(shāng)行之王”宁波银(yín)行也在(zài)一季度被朱少醒旗(qí)下富(fù)国天惠精选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选A、陈一峰(fēng)在管的安信价值(zhí)精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产品，重(zhòng)仓(cāng)持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝(sī)，还重仓建行(xíng)农行

　　wind数据显示，截(jié)至一季(jì)度(dù)末(mò)，58家公募(mù)基金及(jí)券商资管旗(qí)下共(gòng)计138只产品重仓了工(gōng)商(shāng)银行A股，持(chí)股总量为(wèi)9.07亿(yì)元。以重仓数据而(ér)言，较去年四季度，机构共计减(jiǎn)持(chí)超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银行A股(gǔ)的(de)58家机构(gòu)中，有(yǒu)55家(jiā)公募基金(jīn)以及中泰资管、光证资管(guǎn)、银河(hé)金(jīn)汇3家券商资管。这其中，重仓工商银行最多的要数(shù)中泰(tài)资管。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜诚旗下4只产品均重仓工商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值(zhí)优选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单只基金产品。去(qù)年(nián)年末(mò)，在持仓工商银行483只(zhǐ)产品中，中泰星元价值优选A以(yǐ)1.05的持(chí)股数量(liàng)成为持仓(cāng)工商银行最多的主(zhǔ)动管理(lǐ)产品。2022年三季(jì)度、四季度，该产品十大(dà)重仓股中均有工商(shāng)银行(xíng)。

　　天(tiān)天基金网最新数据显示，中泰星元(yuán)价(jià)值(zhí)优选A今年以(yǐ)来的收益率为1.18％，在2256只同(tóng)类产(chǎn)品(pǐn)排在1188名，排名(míng)位于中段。

　　据一(yī)季(jì)报，工(gōng)商银行、招(zhāo)商(shāng)银行分别为(wèi)在姜诚在(zài)管产品第三(sān)、第(dì)八十大重仓股(gǔ)。过去的一季度(dù)，工商(shāng)银行股价累(lèi)计涨超(chāo)9％，而(ér)招商银行股价(jià)累计跌(diē)超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建发股份(fèn)、海螺水泥等地产产业(yè)链(liàn)企业以(yǐ)及农药化工企(qǐ)业华鲁(lǔ)恒升、扬(yáng)农化工等。

　　总体(tǐ)而(ér)言，姜诚在管(guǎn)产品前三大重(zhòng)仓行业(yè)依次为制造业、金融(róng)业以(yǐ)及批发和零售业，持仓占净(jìng)值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称之(zhī)为中生代“黑马”的(de)周智硕建信(xìn)智(zhì)远先锋A一季度增(zēng)持工商银行1198.7万股。与此同时，工商银行成为该产品的第二大(dà)重(zhòng)仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末总(zǒng)规模(mó)为5.19亿元。去年年报显示(shì)，该产(chǎn)品(pǐn)尚未持有工商(shāng)银行(xíng)。今(jīn)年以来，该(gāi)产(chǎn)品已亏损3.05％，在同类的(de)3536只产(chǎn)品中，排在第2394位，排名位(wèi)于中后段。

　　在一季报中，周(zhōu)智(zhì)硕指出(chū)，建信智远先锋A将自(zì)下(xià)而上，寻找竞(jìng)争力突出、风(fēng)险收益比较高(gāo)、有望穿越(yuè)周期的公司这条主线进行投(tóu)资，重(zhòng)点投资了电子、煤(méi)炭、医(yī)药、银(yín)行、化工、有色、汽车、电(diàn)力(lì)设备及新能源等行业的企业。

　　整体来(lái)看，截至一季度(dù)末(mò)，周智(zhì)硕在管基金(jīn)前十大重(zhòng)仓(cāng)股中并(bìng)无银行个(gè)股，主(zhǔ)要重仓了兖矿(kuàng)能源、广汇能(néng)源等(děng)煤(méi)炭公司、中瓷电子、三安(ān)光电等半导体材(cái)料(liào)公司以(yǐ)及南都电源、TCL中环(huán)等(děng)新能源(yuán)产(chǎn)业链(liàn)公司。

　　工商(shāng)银(yín)行(xíng)之外，姜(jiāng)诚(chéng)旗下(xià)中泰(tài)兴为(wèi)价值精选A、中泰红利优选一(yī)年均重仓了建设(shè)银行(xíng)、农业银行(xíng)，截至(zhì)一季度末，这2只产品分别持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大(dà)国(guó)有大行中(zhōng)，易(yì)方达(dá)张清华执掌的易方达悦兴一年持(chí)有A重仓了邮储银行(xíng)，以2993.31万(wàn)股的持股数量，在一众重(zhòng)仓该股(gǔ)的基金产品中(zhōng)排名第(dì)五。

　　丘栋荣减持(chí)苏南农商行、张坤(kūn)、张清华重仓(cāng)招行

　　从(cóng)重仓数(shù)据看(kàn)，自2022年二季度起，中庚基(jī)金至(zhì)今已连续4个季度减持苏农银行，共计(jì)减超1.41亿(yì)股。今年一(yī)季度末，中庚基(jī)金(jīn)共计持有该股2907.76万股(gǔ)，即使较上一季(jì)度减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农银行的4家(jiā)基金公司中，中庚基(jī)金持股(gǔ)数量仍为最多(duō)。

　　较上一季(jì)度(dù)，苏农银(yín)行前(qián)十(shí)大流通股东一季度累(lèi)计减持的(de)1862.45万股，来(lái)自(zì)丘栋荣旗下(xià)3只产(chǎn)品。这(zhè)一季度，中庚价值领航(háng)、中庚小盘(pán)价值(zhí)、中庚价值品质一年持有分别减持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减持，这3只产品分别为(wèi)苏农银行第三(sān)、第七、第十大流通股东；持股保持(chí)不变的(de)中庚价(jià)值灵动灵活配置，则为苏农(nóng)银(yín)行(xíng)的第八(bā)大(dà)流(liú)通(tōng)股东。

　　自2021年(nián)三季度，中庚价值灵动灵活配置(zhì)以1612.26万股跻身苏农银行十大流通股东行列(liè)后(hòu)，便不曾减(jiǎn)持过。该产品曾在(zài)2021年四季度、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余(yú)季度保持(chí)不(bù)变。

　　自“入围”苏农银行十大流(liú)通股东(dōng)以来，中庚价值领(lǐng)航、中庚价值品质一年于今年一季(jì)度首度减持(chí)苏农银行；同在一季度减持外(wài)，中庚小盘价值已(yǐ)在2022年一至(zhì)三季(jì)度连续减持苏宁银(yín)行共(gòng)计2846.27万(wàn)股(gǔ)。

　　一(yī)季度(dù)末数据显示，重仓常熟(shú)银行的基金产品中已无中庚基金的身影。而(ér)此前多(duō)个季度，中庚基金持股数(shù)量(liàng)在一众重仓该股的基(jī)金公司中，排在首位。仅从重仓(cāng)数据看，自2022年(nián)四季度末起，中庚基金便开始减持常熟银行。去年四季度(dù)，该基金公(gōng)司(sī)首度减持了8520.98万股；今年一(yī)季度，中庚基金更是(shì)大手(shǒu)笔(bǐ)减幸会幸会后面接什么有趣，高情商回复幸会(jiǎn)持常(cháng)熟银行(xíng)的(de)1.04亿股(gǔ)。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万(wàn)股，中(zhōng)庚价值(zhí)领航(háng)一季度末仍持有常熟银行4294.16万(wàn)股(gǔ)，位居(jū)该公(gōng)司第(dì)八大流通股东。同(tóng)期，中庚(gēng)价值品质一(yī)年持有(yǒu)退出常熟银(yín)行十大流通股东行列；在去年四季度，这2只产(chǎn)品已(yǐ)分(fēn)别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持(chí)之(zhī)前，丘栋荣旗(qí)下产品也曾连续多个季度增持(chí)过(guò)常熟银(yín)行、苏农(nóng)银行这2家苏南地区(qū)的农商行。

　　身为“城商行(xíng)之王”，宁波银行也得到了诸多明星基金经理(lǐ)的青睐。截至一季度末，在一众重(zhòng)仓宁波银行的基(jī)金(jīn)产品中(zhōng)，朱(zhū)少醒(xǐng)旗(qí)下(xià)富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精(jīng)选A分别以3000万股、1501.88万股(gǔ)持(chí)股(gǔ)数量，排名第一(yī)、第三；这一阶段(duàn)，重仓宁波银(yín)行的(de)，还包(bāo)括陈一峰在管(guǎn)的(de)安信价值精选以及工(gōng)银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在管(guǎn)产(chǎn)品(pǐn)。

　　在(zài)一季度，重仓(cāng)“零(líng)售之王”招商(shāng)银行(xíng)最多的是易方达(dá)基金，与此同时，张坤(kūn)旗下易方达(dá)蓝(lán)筹精选是重(zhòng)仓(cāng)招商(shāng)银行最多的单只产品，季(jì)末持有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓(cāng)招商银行(xíng)较多的产品，还包括劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴(xīng)为价值精选A、中泰星元(yuán)价值优(yōu)选A、张坤旗下易方达优质企业三(sān)年持有、以及张清华在管的易方达裕丰(fēng)回报(bào)A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易方达悦兴(xīng)一年持有A等(děng)产品(pǐn)、

　　卖(mài)方建议(yì)关注优质城(chéng)商行(xíng)，辅(fǔ)以优(yōu)质农商(shāng)行

　　据海(hǎi)通国(guó)际林加力团队(duì)5月4日(rì)最新研(yán)报，银行业一季度收入增(zēng)速略(lüè)高(gāo)于2022年。由于2022年增速是逐季下降(jiàng)的(de)，相比2022四季(jì)度的低点，一季度的收入增速有(yǒu)明显(xiǎn)的修复。

　　经过对比，海通国(guó)际认为城商行业绩(jì)最(zuì)好，其次(cì)是农商行(xíng)，然后(hòu)是大行，最后是(shì)股份行。国有大行利(lì)润增速大致符合预(yù)期。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中(zhōng)行和建行在(zài)0％-1％之间，符(fú)合预期；交(jiāo)行和邮储(chǔ)银行(xíng)分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于(yú)预期。收入增速中行(xíng)、农行、建行、交行(xíng)、邮(yóu)储银行均为正增长，其中中行(xíng)收入(rù)增速达(dá)到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团(tuán)队指出，大行资产质量平稳(wěn)，其中工行、农行和建行不良率持平(píng)，中(zhōng)行(xíng)、交行和邮储下降，中行(xíng)下(xià)降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都(dōu)有(yǒu)提(tí)高，其(qí)中中(zhōng)行增幅最大(dà)。需要注意(yì)的是，一季度保费收入(rù)对营(yíng)收贡(gòng)献(xiàn)较大，持续性存(cún)疑(yí)；此外(wài)，银行和保险公(gōng)司的(de)会计规则(zé)有(yǒu)差(chà)别，需要注意口(kǒu)径差异对利润的影(yǐng)响。

　　股(gǔ)份(fèn)行总体收(shōu)入(rù)增速负(fù)增长。收入压(yā)力主要是由于1月1号贷款重定价(jià)导致贷款利(lì)率很低(dī)，还有年初一些(xiē)大(dà)银行(xíng)以极低利率去抢大额对公(gōng)客户的贷款(kuǎn)，所以一(yī)季度(dù)息差压(yā)力(lì)最大。三(sān)四月份(fèn)极低利率消失(shī)后，该(gāi)团队(duì)认为息差压(yā)力后面会逐步缓(huǎn)解。

　　基于(yú)城商(shāng)行(xíng)在上述4类银行(xíng)中利润增速和收入增速韧(rèn)性最强，海通(tōng)国际(jì)建议关注优质(zhì)的城商行，辅以(yǐ)比较优质的农商行。城商行是行(xíng)业里最(zuì)强(qiáng)的子(zi)版块，建议持续关注。农商行中，常熟(shú)银行(xíng)财报(bào)表现最好。

　　林加力团队(duì)认(rèn)为，大行贴近中特估概念(niàn)，团队首选利(lì)润增速最好的交(jiāo)通银行(xíng)，其次是(shì)收入(rù)增速最超预期(qī)的(de)中国银(yín)行，再(zài)次(cì)是结(jié)构数据（手续费(fèi)收入）超预(yù)期的邮储(chǔ)银(yín)行，拨备覆(fù)盖率较高的农(nóng)业银(yín)行也值得关(guān)注。股份(fèn)行中，该(gāi)团队建议关注一季报不(bù)错的低估值黑马股，比如利(lì)润和收入增速较好的浙商银行；机(jī)构热门股中，估值(zhí)可能修复的(de)招商银行和平(píng)安银(yín)行可以在业绩真空(kōng)期进行博(bó)弈(yì)和交易。

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