财联社5月5日讯（记者(zhě)封其娟）五一劳动节后(hòu)的首(shǒu)个(gè)交(jiāo)易日，A股银行板块大(dà)象起舞。在(zài)银行板块(kuài)火热行情(qíng)的(de)催化下，“中字头(tóu)”众多(duō)个(gè)股亦(yì)被点燃。

　　随着上市银行(xíng)一(yī)季报披露拉(lā)下帷(wéi)幕，经营数据和基金重仓已(yǐ)经悉数披露(lù)。当行情(qíng)出(chū)现异动(dòng)，明(míng)星基金(jīn)经(jīng)理的重仓情况更为(wèi)引人关(guān)注(zhù)。

　　据一季报披露，姜诚重(zhòng)仓持(chí)有了(le)工商银行、建设银行、农业银(yín)行3家国(guó)有上(shàng)市(shì)大行以(yǐ)及(jí)招商(shāng)银行。这一阶段，重仓工商银(yín)行最多的机(jī)构为中泰资管，由(yóu)姜诚在管的4只(zhǐ)产品(pǐn)重仓持有，旗下中泰星元价值(zhí)优选A也凭借1.14亿(yì)股的(de)持股数(shù)量，成为重仓工商银行(xíng)最多的(de)单只产品(pǐn)。工商(shāng)银(yín)行之外，姜诚在管(guǎn)产(chǎn)品(pǐn)还重仓了建(jiàn)设银行、农业银行(xíng)。同时，建信(xìn)基金周智硕(shuò)去(qù)年四(sì)季(jì)度新发产(chǎn)品在今年一(yī)季度(dù)也重仓了(le)工商银行。

　　截至一(yī)季度末，姜诚(chéng)在管基金(jīn)十大(dà)重仓股中，工商(shāng)银行、招商银行赫然在列。被誉为(wèi)“零售(shòu)之(zhī)王”的招商银行，也得张坤(kūn)青睐，旗下易方(fāng)达蓝筹精选持有招(zhāo)商银行1.15亿股，是重仓该股最多的单只产品；此外，还有张清(qīng)华(huá)旗下多只产(chǎn)品也重(zhòng)仓了(le)招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商(shāng)行(xíng)的(de)丘栋荣，一季度减持(chí)了苏(sū)农银(yín)行(xíng)、常熟银(yín)行。一季度(dù)末(mò)数(shù)据显(xiǎn)示，苏农银(yín)行前十大流通股动中，丘栋荣(róng)在管(guǎn)产(chǎn)品占据4席，旗下中庚价值领航(háng)、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价值品质一年3只产品均(jūn)有(yǒu)减(jiǎn)持苏(sū)农银行，共计减(jiǎn)持1862.45万股；经一(yī)季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银(yín)行的基金产(chǎn)品中已(yǐ)无中庚(gēng)基金的身影。而此前(qián)多(duō)个季度，中庚基(jī)金持股数(shù)量(liàng)在一众重仓该股的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王(wáng)”宁波(bō)银行也在(zài)一季度(dù)被朱少醒(xǐng)旗下(xià)富国天惠精选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男旗下汇添(tiān)富价值精选A、陈一峰在管的安信价值精选(xuǎn)以及(jí)工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志(zhì)利等(děng)老(lǎo)将在管(guǎn)产品，重(zhòng)仓持有(yǒu)。

　　姜诚(chéng)已成(chéng)工行头号(hào)粉(fěn)丝，还重仓建行农(nóng)行

　　wind数据显示(shì)，截(jié)至一季度(dù)末，58家公募基金及券商资管旗下(xià)共计138只产(chǎn)品(pǐn)重仓了(le)工(gōng)商(shāng)银(yín)行A股，持(chí)股总量为(wèi)9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四(sì)季度(dù)，机构共计减持超(chāo)过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银行(xíng)A股的58家机(jī)构中(zhōng)，有55家公募基金以及中泰资管、光证资管、银(yín)河(hé)金汇(huì)3家券商资(zī)管。这其中(zhōng)，重仓工商银行最多的要数中泰(tài)资管。

　　一(yī)季度末数据显示，中泰(tài)资管姜诚旗下(xià)4只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)均(jūn)重仓工商银行(xíng)，共计持股2.06亿股。其(qí)中，中泰星元(yuán)价(jià)值优选(xuǎn)A共计持有工(gōng)商银行1.14亿股千树万树梨花开的上一句是什么，千树万树梨花开的上一句是什么古诗(gǔ)，重仓有工(gōng)商(shāng)银行(xíng)最多的单只(zhǐ)基金(jīn)产品(pǐn)。去年年末，在(zài)持仓工(gōng)商银(yín)行483只产品中，中泰星元价值优选A以(yǐ)1.05的持股(gǔ)数量(liàng)成为持仓工商银行最多的主(zhǔ)动管理产品。2022年三季(jì)度、四季度，该(gāi)产品十大重仓(cāng)股(gǔ)中均(jūn)有(yǒu)工商(shāng)银行(xíng)。

　　天天(tiān)基金网(wǎng)最新数据显示，中泰星元价值优选A今年以(yǐ)来的收益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名(míng)，排名位于(yú)中段。

　　据一季(jì)报，工(gōng)商银行、招商银行分别为在姜诚在(zài)管产品第(dì)三、第八十大重仓(cāng)股。过去(qù)的一(yī)季度，工商银行股价累计涨超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜(jiāng)诚还重(zhòng)仓了中(zhōng)国建筑、建发(fā)股份、海螺水泥等(děng)地产产业链企业以及农药化工企业华鲁恒(héng)升、扬农化工等(děng)。

　　总体而言，姜诚在(zài)管产品(pǐn)前三大重(zhòng)仓行业依次为制(zhì)造(zào)业(yè)、金(jīn)融业以及批发和(hé)零售业，持仓占净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称(chēng)之为中生代“黑马”的周智(zhì)硕建信智(zhì)远(yuǎn)先锋A一(yī)季度增持工商银(yín)行(xíng)1198.7万股。与此同时，工商(shāng)银行成为该产(chǎn)品的第(dì)二(èr)大重(zhòng)仓股。

　　建(jiàn)信智远先锋A成(chéng)立于2022年10月，季末总规(guī)模(mó)为(wèi)5.19亿元。去(qù)年(nián)年报(bào)显示，该产品尚未持有工商银行。今年(nián)以(yǐ)来(lái)，该(gāi)产品已亏损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智远先锋A将自下(xià)而上，寻找(zhǎo)竞争力突出(chū)、风险收益比较(jiào)高、有望穿越周期的公司(sī)这条(tiáo)主线进(jìn)行投(tóu)资，重点投资了电(diàn)子、煤炭、医(yī)药、银行、化工、有色、汽车(chē)、电力设备及新(xīn)能源(yuán)等行业的(de)企业。

　　整体来看(kàn)，截(jié)至(zhì)一(yī)季度末，周智硕在管基金(jīn)前十大重(zhòng)仓股中并无银行(xíng)个股，主要重仓了兖矿能源、广汇(huì)能源(yuán)等煤(méi)炭公司、中瓷电(diàn)子、三安光(guāng)电等半导体材料公司以及南都电(diàn)源、TCL中环(huán)等新能源产业链公司。

　　工商银(yín)行之外，姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精选A、中泰(tài)红利(lì)优(yōu)选一年均重仓(cāng)了建设银(yín)行、农(nóng)业银行，截(jié)至一季度末(mò)，这(zhè)2只产品分别持(chí)有建设银行、农业(yè)银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张清华执(zhí)掌的易方达悦(yuè)兴一年持有A重(zhòng)仓(cāng)了(le)邮储银(yín)行(xíng)，以2993.31万(wàn)股的持股数量，在一众重仓该股的(de)基金(jīn)产品(pǐn)中排(pái)名第五。

　　丘栋(dòng)荣减(jiǎn)持苏(sū)南(nán)农(nóng)商行、张(zhāng)坤、张清华重仓招(zhāo)行(xíng)

　　从重仓数据看，自2022年(nián)二季度起，中庚基金至今已连(lián)续4个季(jì)度减持苏农银行(xíng)，共(gòng)计减超(chāo)1.41亿股。今年一季(jì)度末(mò)，中庚基金共计持有(yǒu)该股2907.76万股，即(jí)使较上一(yī)季度减持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行的4家基金公(gōng)司(sī)中(zhōng)，中庚(gēng)基金持股数量仍为最(zuì)多。

　　较上一(yī)季度，苏(sū)农银(yín)行前(qián)十大流通股东(dōng)一季度累计减持的1862.45万(wàn)股，来自丘(qiū)栋荣旗下3只产品。这一季(jì)度，中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚(gēng)小盘价值(zhí)、中庚价值(zhí)品(pǐn)质一年(nián)持有(yǒu)分别减持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此减持，这3只产品分别为苏农银行第三(sān)、第七、第(dì)十大流通(tōng)股(gǔ)东；持股保持(chí)不变的中庚(gēng)价值灵动灵(líng)活配置(zhì)，则为苏农银(yín)行的第八大流通股东(dōng)。

　　自2021年三季度，中庚价(jià)值灵动灵活配置以1612.26万股跻(jī)身(shēn)苏农银行十大流通股(gǔ)东行列(liè)后，便不曾减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度分别(bié)增持(chí)苏农银行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余(yú)季(jì)度保(bǎo)持不变。

　　自“入围”苏农(nóng)银行十大流(liú)通股东以(yǐ)来，中庚价值领航、中(zhōng)庚价值(zhí)品质一年于今(jīn)年(nián)一季度(dù)首度减持苏农银行；同在一季度减持外，中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价(jià)值已在2022年(nián)一至(zhì)三季度连(lián)续减持苏(sū)宁银行共计(jì)2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常(cháng)熟银行的基金产(chǎn)品中(zhōng)已(yǐ)无中庚基金(jīn)的身影。而此前多(duō)个季度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众重仓该(gāi)股的基金公司中，排在首位。仅从重仓数(shù)据看(kàn)，自2022年四季度末(mò)起(qǐ)，中庚基金便开始减持常熟银(yín)行。去年(nián)四季度，该基金公司首(shǒu)度减持(chí)了(le)8520.98万(wàn)股；今年一季度(dù)，中庚基金更(gèng)是大(dà)手笔(bǐ)减持常熟(shú)银行的(de)1.04亿股。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万股，中庚价(jià)值领航(háng)一季度(dù)末仍持有(yǒu)常熟银行(xíng)4294.16万(wàn)股，位居该公司(sī)第(dì)八大流通股东。同期，中庚价值品质一年持(chí)有退出常熟银(yín)行十大流通(tōng)股东(dōng)行(xíng)列(liè)；在(zài)去(qù)年四季(jì)度，这2只产品已分别减持了常熟(shú)银行2823.31万(wàn)股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持(chí)之前，丘栋荣旗(qí)下产(chǎn)品也(yě)曾(céng)连(lián)续多个季度增持(chí)过常(cháng)熟(shú)银行、苏农银行这2家苏南(nán)地区的农商行。

　　身为(wèi)“城商行之王”，宁波银行(xíng)也得到了(le)诸多明(míng)星基金经理的青(qīng)睐。截至一季度末(mò)，在一众重仓宁波银(yín)行的基金产品中，朱少醒旗下(xià)富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰(jié)男旗下汇(huì)添富价值(zhí)精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数(shù)量，排(pái)名第(dì)一、第(dì)三(sān)；这(zhè)一阶段，重(zhòng)仓宁波银行的(de)，还包括陈一峰在(zài)管(guǎn)的安(ān)信价值精(jīng)选以及工银瑞信(xìn)旗(qí)下(xià)鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志利等老将(jiāng)在管产(chǎn)品。

　　在一季(jì)度(dù)，重仓(cāng)“零售(shòu)之王”招商(shāng)银行最(zuì)多(duō)的是(shì)易方达基金，与此同(tóng)时，张坤(kūn)旗下易方(fāng)达蓝(lán)筹精(jīng)选是(shì)重(zhòng)仓招商银行(xíng)最多的单只(zhǐ)产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银(yín)行较多的产品，还(hái)包(bāo)括(kuò)劳杰男(nán)旗下汇添富价值(zhí)精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰星元价值优选(xuǎn)A、张坤旗(qí)下易方(fāng)达优质企业三年持有、以及张(zhāng)清华在(zài)管的易方达(dá)裕(yù)丰回(huí)报A、易方(fāng)达丰和A、易方达安心回报(bào)A、易方达悦兴一(yī)年(nián)持有A等产品、

　　卖方建议关注优(yōu)质城商行，辅(fǔ)以优质农商(shāng)行

　　据海通(tōng)国(guó)际林加力团队5月(yuè)4日最新研报，银行(xíng)业一季度收入增速略高(gāo)于(yú)2022年。由于2022年(nián)增速是逐季下降的，相(xiāng)比(bǐ)2022四季度的低点，一季度的收入(rù)增速有明显的修复。

　　经过对比(bǐ)，海通国际认(rèn)为城商行(xíng)千树万树梨花开的上一句是什么，千树万树梨花开的上一句是什么古诗业绩(jì)最好，其次是农商行，然后是大行(xíng)，最后是股(gǔ)份行(xíng)。国有大行利润增速大致符合预期。其中农行(xíng)为1.75％，工(gōng)行(xíng)、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收入增速中(zhōng)行(xíng)、农行(xíng)、建行、交行、邮储(chǔ)银(yín)行均为正增长，其中中(zhōng)行收入增速(sù)达到11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林加力团(tuán)队指(zhǐ)出，大行资产质量平稳(wěn)，其中工(gōng)行、农行(xíng)和建行不良率持(chí)平(píng)，中行(xíng)、交行(xíng)和邮储下降，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖率(lǜ)都(dōu)有提高，其中中行增幅最大(dà)。需要注(zhù)意的(de)是，一季(jì)度保费收入对营收贡(gòng)献较大，持续(xù)性存疑；此外(wài)，银行(xíng)和保险公司的会计规则有差别，需要注意(yì)口径差异(yì)对(duì)利润(rùn)的影(yǐng)响(xiǎng)。

　　股份行总体收入增速(sù)负增长。收入(rù)压力主(zhǔ)要是(shì)由于1月1号贷款(kuǎn)重定(dìng)价(jià)导致(zhì)贷款(kuǎn)利率很低，还有(yǒu)年初一些(xiē)大银行以(yǐ)极低利率去抢(qiǎng)大额对公客户(hù)的贷款，所以一季度息(xī)差压力最大。三四月(yuè)份极(jí)低利率消失后，该(gāi)团队认为息(xī)差压力后面会逐(zhú)步缓解。

　　基于城(chéng)商行在上述4类银行中利润增速和收入增速韧性最强，海通国际建议关注优质的城商(shāng)行，辅以比较优(yōu)质的(de)农商行。城商行是行业里最(zuì)强的子版(bǎn)块，建议(yì)持续(xù)关注。农商行中(zhōng)，常熟银行财报表现最(zuì)好。

　　林(lín)加(jiā)力团(tuán)队(duì)认为，大行贴近中特估(gū)概念，团(tuán)队(duì)首选利润增速最好的交通银行，其次是(shì)收入增速最超(chāo)预期的中国(guó)银行，再(zài)次是结(jié)构数据（手续费收入）超预(yù)期(qī)的(de)邮(yóu)储银行，拨备覆盖率较高(gāo)的农业银行也值得关注。股份行中，该团队建(jiàn)议关注一(yī)季(jì)报(bào)不错的低估值黑马股，比如利润和收入增速较(jiào)好(hǎo)的(de)浙商银(yín)行(xíng)；机构热(rè)门(mén)股中，估值可能(néng)修复(fù)的招商银行和平安银行可以在业绩真空期进(jìn)行博弈和交易。

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