财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节(jié)后的首个(gè)交易日，A股银行板块大象起舞。在银行板块火热行(xíng)情的催(cuī)化下(xià)，“中(zhōng)字头”众多个(gè)股亦被(bèi)点燃。

　　随着上市银行(xíng)一(yī)季报(bào)披露拉下帷(wéi)幕(mù)，经营数据和基金重仓已经(jīng)悉数披露。当行情出现异动，明星基金经理的重仓情况更(gèng)为引(yǐn)人关注。

　　据一季报披露(lù)，姜诚重(zhòng)仓持有了工商银行、建设银(yín)行、农(nóng)业银(yín)行3家国有上市大(dà)行以及招商银行。这(zhè)一阶段，重仓工商银行最多的机构为中泰资管，由姜(jiāng)诚在管的4只产品重(zhòng)仓持(chí)有，旗下中泰星元价(jià)值优选A也凭(píng)借1.14亿股的持股数量，成为重仓工(gōng)商银(yín)行最(zuì)多的单只(zhǐ)产品。工商银行之(zhī)外，姜诚在(zài)管产(chǎn)品还重仓了建(jiàn)设银行、农业(yè)银行。同时，建信基金周智硕去(qù)年(nián)四(sì)季度新发(fā)产品(pǐn)在今(jīn)年一季度也重仓了工商银行。

　　截至(zhì)一季(jì)度末，姜(jiāng)诚(chéng)在管基金十(shí)大重仓股中，工商(shāng)银行、招商(shāng)银行赫然在列。被誉为“零售之王”的(de)招商银(yín)行，也(yě)得(dé)张坤(kūn)青睐，旗(qí)下易方达蓝筹精选持有(yǒu)招商(shāng)银行1.15亿股，是重(zhòng)仓该股最多的单只产品；此外，还有(yǒu)张(zhāng)清华(huá)旗下(xià)多只产品也重(zhòng)仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行(xíng)的丘栋(dòng)荣(róng)，一季度(dù)减(jiǎn)持了苏农(nóng)银(yín)行(xíng)、常熟(shú)银(yín)行。一(yī)季度末数据显示，苏农银行前(qián)十大流(liú)通股动中(zhōng)，丘栋(dòng)荣在管产(chǎn)品占(zhàn)据4席，旗下中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年3只(zhǐ)产品均有(yǒu)减持苏农银行，共计减持(chí)1862.45万(wàn)股；经(jīng)一季度大手笔减持(chí)1.04亿股后，重仓常熟(shú)银行的基金产(chǎn)品(pǐn)中(zhōng)已无中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚(gēng)基金持股数量在(zài)一(yī)众(zhòng)重(zhòng)仓该股的基金公司(sī)中，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城(chéng)商(shāng)行之(zhī)王(wáng)”宁(níng)波(bō)银行也在一季(jì)度被朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下(xià)汇(huì)添富价值(zhí)精(jīng)选A、陈一峰在管的安信(xìn)价值精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老将在管产品，重仓(cāng)持有。

　　姜(jiāng)诚(chéng)已成(chéng)工(gōng)行头号粉丝(sī)，还重仓建行农行

　　wind数据(jù)显示(shì)，截至一(yī)季度末，58家公(gōng)募基金及券商(shāng)资管旗下共计138只产品重仓了(le)工商银行A股，持股(gǔ)总量为9.07亿元。以重仓数据(jù)而言，较(jiào)去年四季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股(gǔ)的58家机(jī)构中(zhōng)，有55家(jiā)公(gōng)募(mù)基(jī)金以及中(zhōng)泰资管、光证资管、银河金汇3家券商资管。这其(qí)中，重仓(cāng)工商(shāng)银行(xíng)最(zuì)多的(de)要数中泰资(zī)管。

　　一季度末(mò)数据显示，中泰资管(guǎn)姜(jiāng)诚(chéng)旗下4只产(chǎn)品均重仓工商银行，共计持(chí)股2.06亿股。其中，中泰星元价(jià)值优选A共计持有工商银(yín)行1.14亿股(gǔ)，重仓有(yǒu)工商银(yín)行最多的单只基金产品。去年年(nián)末，在(zài)持仓工(gōng)商银(yín)行483只产品中(zhōng)，中(zhōng)泰星元价(jià)值优(yōu)选A以1.05的持股数量成为持(chí)仓工(gōng)商(shāng)银行(xíng)最多的主(zhǔ)动管理产(chǎn)品。2022年(nián)三季度、四(sì)季(jì)度，该产品十(shí)大重仓股中均有工商(shāng)银行。

　　天天基金网最新(xīn)数(shù)据显示，中泰(tài)星元(yuán)价值优选(xuǎn)A今年以来的收益(yì)率为1.18％，在2256只(zhǐ)同(tóng)类(lèi)产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行(xíng)、招商银行分别为(wèi)在(zài)姜(jiāng)诚(chéng)在管产品第(dì)三、第八(bā)十大(dà)重仓(cāng)股。过去的一(yī)季度(dù)，工商银行股价累计涨(zhǎng)超(chāo)9％，而(ér)招商银行(xíng)股价累计(jì)跌(diē)超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还(hái)重仓了中(zhōng)国建(jiàn)筑、建发(fā)股份、海螺水泥(ní)等地产产业链(liàn)企业以及农药化工企业华(huá)鲁恒升(shēng)、扬农(nóng)化工等。

　　总体而言，姜诚(chéng)在(zài)管产品前三大(dà)重仓行业(yè)依次(cì)为制造业、金融(róng)业以(yǐ)及批发和零(líng)售业，持仓占净(jìng)值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称(chēng)之为(wèi)中生(shēng)代(dài)“黑马(mǎ)”的周智硕建信(xìn)智远(yuǎn)先(xiān)锋A一季(jì)度增持工商银行1198.7万股(gǔ)。与此同时，工商银行成为(wèi)该产(chǎn)品(pǐn)的第二大(dà)重仓股。

　　建(jiàn)信智远先(xiān)锋A成立于2022年10月，季末总规(guī)模为5.19亿元(yuán)。去(qù)年(nián)年报显示，该产品尚未(wèi)持有工商银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位(wèi)，排(pái)名位于(yú)中(zhōng)后段。

　　在一季报(bào)中，周智(zhì)硕指出(chū)，建信智远先锋A将自下而上，寻找竞争力(lì)突出、风险收益比较高、有望(wàng)穿越周(zhōu)期的公(gōng)司这条(tiáo)主线进行投资，重点投资了电子(zi)、煤炭、医药、银行、化工、有(yǒu)色、汽车、电力设(shè)备及新能(néng)源(yuán)等行(xíng)业的企(qǐ)业。

　　整体(tǐ)来看，截至一季度末，周智硕(shuò)在管(guǎn)基金前十大(dà)重仓股中并无银(yín)行个股，主要重(zhòng)仓了(le)兖矿能(néng)源、广汇(huì)能(néng)源(yuán)等煤炭公司、中瓷电子、三(sān)安光电等半导体材料公司(sī)以及南(nán)都电源(yuán)、TCL中环等(děng)新能源产业链公司。

　　工商(shāng)银行之外，姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰红利优选一年(nián)均重仓(cāng)了建设银行、农业银行，截至一季度末(mò)，这2只产品分别(bié)持(chí)有建设银行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行中，易方达(dá)张清华执掌的易方达悦(yuè)兴一年(nián)持有(yǒu)A重(zhòng)仓了邮储(chǔ)银行，以2993.31万股(gǔ)的持(chí)股数量(liàng)，在一众(zhòng)重仓该股(gǔ)的基金产品中(zhōng)排名第(dì)五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南农(nóng)商行、张坤、张(zhāng)清(qīng)华重(zhòng)仓招行

　　从重仓数据(jù)看，自2022年二季度起(qǐ)，中庚基(jī)金(jīn)至今已(yǐ)连(lián)续4个季(jì)度(dù)减持苏(sū)农银行，共(gòng)计减(jiǎn)超1.41亿(yì)股。今(jīn)年一(yī)季度末，中庚基金共计持(chí)有(yǒu)该股2907.76万(wàn)股，即使较上一季度减(jiǎn)持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏农(nóng)银(yín)行的4家基金(jīn)公司中(zhōng)，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较上(shàng)一季度，苏农银行前十(shí)大流(liú)通股东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗(qí)下3只产(chǎn)品。这一季度，中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价值(zhí)、中庚(gēng)价值(zhí)品质一(yī)年持有分别(bié)减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此(cǐ)减持，这(zhè)3只(zhǐ)产品分别为(wèi)苏(sū)农银行第三(sān)、第七、第十大流通股东；持股保(bǎo别急老师今天晚上随你弄，别急老师来满足你)持(chí)不(bù)变的(de)中庚价值(zhí)灵动(dòng)灵活配置，则为苏农(nóng)银行的(de)第(dì)八大流通股东。

　　自(zì)2021年(nián)三季度，中庚价值灵动灵活配置以(yǐ)1612.26万股跻身苏农银行(xíng)十(shí)大流通股东行列后，便(biàn)不(bù)曾减持(chí)过。该产品(pǐn)曾(céng)在2021年四(sì)季度(dù)、2022年三季度分(fēn)别增持苏(sū)农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保(bǎo)持不变。

　　自(zì)“入围(wéi)”苏(sū)农银行十大流通(tōng)股(gǔ)东以来，中庚价值领航(háng)、中(zhōng)庚价值品质一年于今年一季度首度(dù)减持苏农银行(xíng)；同(tóng)在一季度减持外，中庚小盘价值已在2022年一(yī)至三季度连续减持(chí)苏宁银行共计2846.27万(wàn)股(gǔ)。

　　一季度末(mò)数(shù)据显示，重(zhòng)仓(cāng)常熟银(yín)行的基金产品中(zhōng)已无(wú)中(zhōng)庚(gēng)基金的身影(yǐng)。而此前(qián)多个季度(dù)，中庚基金持股数(shù)量在一众重仓(cāng)该股的基金公司中，排(pái)在首位。仅从重(zhòng)仓数(shù)据看，自2022年(nián)四(sì)季度末起，中(zhōng)庚基金便开始减持常熟银行。去年四季度，该基金公司首度(dù)减持(chí)了8520.98万股；今(jīn)年一季度(dù)，中庚基(jī别急老师今天晚上随你弄，别急老师来满足你)金更(gèng)是大手笔减(jiǎn)持(chí)常熟银(yín)行的1.04亿(yì)股。

　　经过(guò)减持2442.7万股(gǔ)，中庚价值(zhí)领航一(yī)季(jì)度(dù)末仍(réng)持有常(cháng)熟银(yín)行4294.16万股，位居该(gāi)公司(sī)第八大流通股(gǔ)东(dōng)。同(tóng)期，中庚(gēng)价(jià)值品(pǐn)质一(yī)年持有退出(chū)常熟银行十(shí)大流通股东行列；在去年四季度，这2只产品已分别(bié)减持了常熟(shú)银行(xíng)2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在(zài)减(jiǎn)持之前，丘(qiū)栋荣旗(qí)下产品也曾连续多个季度增持过常熟(shú)银行、苏(sū)农银行这2家苏(sū)南地区的(de)农商行。

　　身(shēn)为“城商行之王”，宁波银行也得到了诸多明星基金经理(lǐ)的(de)青睐。截至一季(jì)度末(mò)，在一众重仓宁波(bō)银行的基金产品中，朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富价(jià)值(zhí)精选A分(fēn)别以3000万(wàn)股、1501.88万股持股数量，排(pái)名(míng)第一(yī)、第(dì)三；这(zhè)一阶段，重仓宁(níng)波银行的(de)，还包括(kuò)陈一峰在管的安(ān)信价值精选以及工(gōng)银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等(děng)老将(jiāng)在管产品。

　　在一(yī)季(jì)度，重仓“零售之王”招商银(yín)行(xíng)最多的(de)是(shì)易(yì)方(fāng)达(dá)基金(jīn)，与此同时(shí)，张坤旗(qí)下易方达(dá)蓝筹精选是重仓(cāng)招商银行最多(duō)的单(dān)只(zhǐ)产品，季末(mò)持有1.15亿股；此外，重仓招商(shāng)银行较多的产品，还包括(kuò)劳杰男旗(qí)下汇添富价(jià)值精选(xuǎn)A、姜(jiāng)诚旗(qí)下中泰兴为(wèi)价值精(jīng)选A、中(zhōng)泰(tài)星(xīng)元价值优(yōu)选A、张坤旗下易方达优质(zhì)企(qǐ)业三(sān)年(nián)持有、以及张清华在管的易方达裕丰回报(bào)A、易方达(dá)丰和A、易方达(dá)安心回报A、易(yì)方(fāng)达悦兴一年持有(yǒu)A等产品(pǐn)、

　　卖方(fāng)建议关注优质城商(shāng)行，辅以(yǐ)优(yōu)质农商行

　　据海通国际林加(jiā)力团队5月4日最新研报，银行(xíng)业(yè)一季度收入增(zēng)速略高于(yú)2022年。由于2022年增速(sù)是(shì)逐(zhú)季下降的，相比2022四季度的(de)低(dī)点，一季度的收入增速有明显的(de)修复(fù)。

　　经(jīng)过对比(bǐ)，海通(tōng)国际认为(wèi)城商行业绩最好，其(qí)次(cì)是(shì)农商行，然后(hòu)是大行，最后是股份行。国有大行(xíng)利润增速大致符合预期(qī)。其中农行为1.75％，工行、中(zhōng)行和建行在0％-1％之间，符(fú)合预(yù)期；交行和邮(yóu)储银行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高(gāo)于预期。收(shōu)入增速(sù)中行、农行、建行、交行、邮储银行均为正增长，其中中(zhōng)行(xíng)收入(rù)增速达到11.6％，整体(tǐ)表现不(bù)错(cuò)。

　　林加力团(tuán)队指(zhǐ)出，大行资(zī)产(chǎn)质量平稳(wěn)，其中工行、农(nóng)行和建(jiàn)行不良(liáng)率持(chí)平，中行、交行和邮储(chǔ)下降(jiàng)，中行下降(jiàng)明(míng)显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大行拨(bō)备覆盖率都有提(tí)高(gāo)，其中中(zhōng)行(xíng)增幅最大。需要注意的是，一季(jì)度保(bǎo)费收入对营收(shōu)贡献(xiàn)较大，持续(xù)性存疑；此(cǐ)外，银行和(hé)保险公司的会计规则有差(chà)别，需要(yào)注意口径差(chà)异对利润的影响。

　　股(gǔ)份(fèn)行(xíng)总体收(shōu)入增速负(fù)增长。收入(rù)压力主要是由(yóu)于1月1号(hào)贷款重定(dìng)价导(dǎo)致贷款利(lì)率很低，还有(yǒu)年(nián)初一些大(dà)银行以极(jí)低利(lì)率去抢(qiǎng)大额对(duì)公客户的贷款(kuǎn)，所以一季度息差压力(lì)最大。三四月(yuè)份极低利率(lǜ)消失(shī)后(hòu)，该(gāi)团(tuán)队认为息差压力(lì)后(hòu)面会逐步缓解。

　　基于城商行在上(shàng)述4类银(yín)行中利润增速和收入增速韧性最强，海通国际(jì)建(jiàn)议(yì)关(guān)注(zhù)优质的城商行，辅以比较优质的农商行。城(chéng)商行是行(xíng)业里最强的子版块，建议持续关注。农商行中，常熟银行财(cái)报(bào)表(biǎo)现最好。

　　林加力团(tuán)队认(rèn)为，大行贴(tiē)近(jìn)中特估概念，团队首选利润增速最好(hǎo)的(de)交通银行，其次是(shì)收(shōu)入增速最超(chāo)预期的中国银(yín)行，再(zài)次(cì)是结(jié)构数据（手续(xù)费(fèi)收(shōu)入）超预期的邮(yóu)储银行，拨备覆盖率较(jiào)高(gāo)的农(nóng)业银行也值得(dé)关注。股份行中，该团队建议关注一(yī)季报不错的低(dī)估值黑马(mǎ)股，比如利润(rùn)和收入增(zēng)速较好的浙商银行；机构热(rè)门股中，估值(zhí)可能修复的招商(shāng)银(yín)行和平(píng)安银行可以在业(yè)绩真空期进(jìn)行博(bó)弈和(hé)交易。

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