今(jīn)年以来(lái)基(jī)金代销机构被(bèi)基金公(gōng)司(sī)解约的情形(xíng)明显增多。

　　近日，又有(yǒu)多家基金公司发布与基(jī)金代(dài)销机构解约的公告。截至6月1日，今年(nián)以来已有18家基金公(gōng)司宣布(bù)与28家基金(jīn)代销机构终止合作。而从(cóng)机构类型看，中小型独立基金销售机构(gòu)居多，此外，也有银行和(hé)保险。

　　值得(dé)一(yī)提的是，近年(nián)来由于(yú)经营(yíng)不(bù)善或违规，已有多家基金销售(shòu)机构主(zhǔ)动或被动注销牌照。

　　业内人(rén)士认(rèn)为，基(jī)金公司(sī)与(yǔ)基(jī)金销售机构之间的(de)合作本就是双向选择，在高质量发(fā)展背景下，基金公(gōng)司严格筛选代销机构(gòu)也是降本(běn)增效的主流选择(zé)。未来，基金(jīn)代销行(xíng)业优胜劣汰生态或(huò)将(jiāng)持续。

　　公募密集(jí)终(zhōng)止与基金代销机构(gòu)合作(zuò)

　　6月1日，西部利得基金(jīn)发布(bù)公(gōng)告(gào)，自2023年6月9日起，终止浦领基金办理该公司旗下基金的相关销售业务。值得注意(yì)的是，今年以(yǐ)来(lái)，还有方正富邦(bāng)基(jī)金(jīn)、平(píng)安基金，以(yǐ)及(jí)海富通基金停(tíng)止了与(yǔ)浦领基金的基金销售合作关系。

　　5月(yuè)29日，长盛基金发布公告，经(jīng)与(yǔ)北京虹(hóng)点基金(jīn)销售有限公司、上海凯石财富基金销售有(yǒu)限公司(sī)协商一致(zhì)，自2023年(nián)5月(yuè)29日起，上(shàng)述基(jī)金销售(shòu)机(jī)构将(jiāng)不再代理销售公司旗下所有公募基金。

　　就在此前的5月18日(rì)，长盛(shèng)基金(jīn)也发布公告称，与方德保险(xiǎn)代(dài)理有限公司、民商基(jī)金销售（上(shàng)海）有限公(gōng)司协(xié)商一(yī)致，自(zì)2023年5月18日起(qǐ)，上述基金(jīn)销售机(jī)构(gòu)将不再代理公司旗下所有公(gōng)募基金。自公告之日起，上述公司不(bù)再(zài)办理(lǐ)本(běn)公(gōng)司旗下基(jī)金(jīn)的开户、认购、申(shēn)购等基金(jīn)买入(rù)的相关业务，只保留赎(shú)回业(yè)务，直至所(suǒ)有客户赎回(huí)全(quán)部份额。而(ér)在今年4月(yuè)，西部利得基(jī)金、上银(yín)基金(jīn)也终止了(le)与民商基金的基(jī)金销售合作，上银基金则于(yú)2月终止(zhǐ)与该机构(gòu)的合作关系，但也有宝(bǎo)盈基(jī)金、万家(jiā)基金新增与民商基金的销售合作。

　　据中国基金报记者统计，截至6月(yuè)1日，今年以来，已(yǐ)有18家基(jī)金公司宣布与28家(jiā)基金代销(xiāo)机构终止合作。

　　其中(zhōng)，2月，有(yǒu)3家(jiā)基金公司(sī)终止(zhǐ)合(hé)计7家独立基金销售机构(gòu)的合(hé)作(zuò)；3月，有(yǒu)8家基金公司终(zhōng)止(zhǐ)了合计17家独(dú)立基金销售机构的代销合作，其中包括1家保险公(gōng)司(sī)；4月，有5家基(jī)金公(gōng)司(sī)终止(zhǐ)了合计6家(jiā)独立基金销售机构(gòu)的合作；5月(yuè)以来，则已有9家基金(jīn)公司宣(xuān)布终止了合计12家(jiā)基金(jīn)代销机构(gòu)的(de)合作(zuò)，这其中包括(kuò)独立基金销售(shòu)机构、银行和保险。

　　目前这些代销机构中，正(zhèng)融基金解除(chú)合作关(guān)系的基金公司(sī)最多(duō)，年内已有5家；而(ér)基(jī)金公司中(zhōng)，长盛基金(jīn)解除合作关系(xì)最(zuì)为(wèi)频繁，3月以来几乎每月(yuè)都会和基金代销机构解(jiě)除合作关系，目(mù)前已累计解约(yuē)11家(jiā)，海(hǎi)富通基金(jīn)今年2月和3月分别解除5家合作关系，已累计10家。

　　严格筛选代(dài)销机(jī)构

　　助(zhù)推降本增效

　　整(zhěng)体来看，前述(shù)被解约的基金销售机构多为中小(xiǎo)型(xíng)机构。

　　业内人士(shì)表示，随着(zhe)代(dài)销(xiāo)机构数量增多及监管趋严，近几年公(gōng)募基金公司对于代销机构的选(xuǎn)择标准也在提高。在(zài)高质量发展背景下，严格筛选(xuǎn)基金(jīn)代销机构，也是实现(xiàn)降本增效的(de)一大举措。

　　一(yī)家基金(jīn)公司内部人员表(biǎo)示，基金公司终止与(yǔ)销售机构的(de)合作，无非是以下(xià)三种(zhǒng)情况：一(yī)是基金销量一直得不到有效增(zēng)长，对基金公司整体(tǐ)基金销售贡献不大；二是受到监管处罚(fá)；三是(shì)销售(shòu)机构主业发生改变。

　　“实际上，前两年就这样终止过一轮，理由无非就是这些。”但该内部人员也坦(tǎn)言，今(jīn)年以(yǐ)来权益市场低迷，基金销(xiāo)售困难也加速了对(duì)尾部销(xiāo)售机构的淘(táo)汰。“上太多(duō)销(xiāo)售合作机(jī)构，没有太大意义，只是徒增后台工作量。”

　　华(huá)林(lín)证券董事(shì)总经(jīng)理贾志也表(biǎo)示，基金公司终止与代销(xiāo)机(jī)构的合作，通常是基金代销(xiāo)机构(gòu)销售能力(lì)较弱，且又受到监管的(de)处罚，就会很(hěn)果断地解除合(hé)作关(guān)系。“基(jī)金(jīn)公司与基金(jīn)代销机构的合(hé)作是市场化的，要考虑维护成(chéng)本与(yǔ)合作的潜力，基(jī)金公司会(huì)依据自身的发展状况有选择的与基金(jīn)代销机构合作。”

　　北方一(yī)家公募公司渠道负责(zé)人透(tòu)露，其所在公司选择基金销售公(gōng)司，有一套完整的基金销售评估(gū)办(bàn)法，比(bǐ)如(rú)基(jī)金销售保有规(guī)模(mó)、机构成(chéng)立时间、综合(hé)能力，以及(jí)与哪些公(gōng)司合作等都(dōu)是考核的要素，其中，要求(qiú)其公募基金销售保有规模排名排名前100，是硬(yìng)性指标。

　　“跟(gēn)基金销售(shòu)机构(gòu)合(hé)作后，需要对接系统，每年要付(fù)出系统维护成本(běn)，很多(duō)销售公司一年的保有(yǒu)量也没(méi)有多少，甚至都覆(fù)盖不(bù)了成本。”据该负责人透露，即便是前(qián)100名，也(yě)有(yǒu)相当(dāng)一部分(fēn)达(dá)不到标准。

　　在贾志看来，基金(jīn)公司(sī)与基(jī)金(jīn)代销机构的合作是双向选择，基(jī)金公(gōng)司希望能有销售能(néng)力强(qiáng)的机(jī)构合作，头部代销机(jī)构(gòu)也会对基(jī)金公司(sī)的投(tóu)研能力，管(guǎn)理规模，也有一定的要求。

　　此外，另据某基金(jīn)研究(jiū)人士称，目前基金代销的机构主要分为(wèi)银行、第三(sān)方基金销售机构(gòu)，以及(jí)券商，从(cóng)禀赋来(lái)说，各有(yǒu)千秋(qiū)，比如，银行在渠道方面(miàn)基础(chǔ)较强(qiáng)，更(gèng)擅长固(gù)收类产品的服务(wù)，第三方(fāng)销售渠道线(xiàn)上(shàng)渠道较强(qiáng)，尤其是(shì)蚂蚁(yǐ)、天天等(děng)互联网平台流量(liàng)形成显著护城河，随着AI演进，领先地(dì)位将更加夯实(shí)，而券(quàn)商是以线(xiàn)下营(yíng)业部为抓手，对(duì)权益(yì)类(lèi)产品服(fú)务能力较强。

　　贾志表示，未(wèi)来的基金销(xiāo)售市场，主要还是(shì)在(zài)银行渠道和头部互(hù)联网公司(sī嘉应学院地址在哪里啊，嘉应学院学校地址)，券商作(zuò)为后起之秀，也是不容忽视的力(lì)量。

　　马太效应显(xiǎn)著

　　基金代销行(xíng)业优胜(shèng)劣汰或将持续

　　近年来，马(mǎ)太效应(yīng)依然是基金销售行(xíng)业(yè)所面(miàn)临的重要趋势(shì)。

　　中国基金业(yè)协会最新(xīn)公布的公募(mù)基金销售保(bǎo)有量数(shù)据显(xiǎn)示，一(yī)季度，三方机构销售增长(zhǎng)最(zuì)为明(míng)显，互联网流量优势继(jì)续发力，银行、三方(fāng)、券商代销(xiāo)占比已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三(sān)方独立(lì)基金销售渠(qú)道中，头部机(jī)构竞争优势(shì)更为突出。截至今年一季度(dù)末，公募基(jī)金销售(shòu)保有规模前100强中，21家独立基(jī)金销售机构保有2.81万亿非货币市(shì)场(chǎng)公募基金(jīn)。而前(qián)三名(míng)蚂蚁(yǐ)基金、天(tiān)天基(jī)金、腾安基金(jīn)合计(jì)保有(yǒu)约2.06万(wàn)亿，占比超73％；对比(bǐ)这21家中排(pái)在末位的泛华普益基金销售(shòu)有限公司，其(qí)非货(huò)币市场公募(mù)基金保(bǎo)有(yǒu)规模为54亿元，首尾差距十分(fēn)明显，未上榜的独立基金销(xiāo)售机构保有规模则更少。

　　另据(jù)Wind统计，截至(zhì)6月1日(rì)，在(zài)全市场(chǎng)473家基金(jīn)代销(xiāo)机构中，目前(qián)共有26家基金销售机构的(de)代销基(jī)金(jīn)数量(liàng)在7000只以上，与(yǔ)此同时，也有111家(jiā)基金销售机构(gòu)代(dài)销(xiāo)数量(liàng)不足百只。而(ér)在115家独立基(jī)金销售机(jī)构中，15家代销(xiāo)数量在(zài)7000只以上，17家代销不足白只。其中，还有6家目(mù)前只跟(gēn)1家基金公(gōng)司合作。

　　实际上，近些年来基金销售行业分化更趋(qū)明显(xiǎn)，不少中小型基金销售机构(gòu)在行业大洗牌中(zhōng)退场(chǎng)。

　　今年4月18日，根据证监(jiān)会(huì)网站(zhàn)显示，近(jìn)期深圳前海凯恩斯(sī)基金销售有限公司向中国(guó)证券(quàn)监督管理委员会提交(jiāo)了注销(xiāo)公(gōng)募证(zhèng)券(quàn)投资(zī)基金销售业(yè)务许(xǔ)可(kě)证的申请，根据《行政许可法(fǎ)》《证券(quàn)投资基(jī)金法》《公开募集证券投资基金销(xiāo)售机构监督管理(lǐ)办法》等有关(guān)规定，中国证券监(jiān)督管(guǎn)理委员会决定注销深(shēn)圳前(qián)海凯恩斯基金(jīn)销售(shòu)有(yǒu)限公司公(gōng)募证券(quàn)投资基(jī)金销售业(yè)务(wù)许可证。

　　同样是(shì)在4月(yuè)，上海证监局挂出了注(zhù)销(xiāo)永鑫(xīn)保险销售服务(wù)有限(xiàn)公司(sī)公募证(zhèng)券投资基(jī)金销售业(yè)务许可证的公示。永(yǒng)鑫保险(xiǎn)销售也是目前(qián)第一家(jiā)主动注销基金销售牌照的保险代理公司。

　　实(shí)际上，近(jìn)年来，有不少基(jī)金代(dài)销机构由于经营困难等原因(yīn)，主动注销(xiāo)基金销售牌(pái)照，退出竞(jìng)争(zhēng)行业。比如河南安存(cún)基金(jīn)、科(kē)地瑞富基金、晟视天下基金、植信基金、唐鼎耀华基金等多家机(jī)构都选(xuǎn)择主动(dòng)注(zhù)销基金代销(xiāo)牌照。

　　不过(guò)，也有机构(gòu)是(shì)由于违规等原因被(bèi)吊销(xiāo)牌照(zhào)，比如，去(qù)年(nián)12月(yuè)，上海证监局发布消息，宣布注销上海久富财(cái)富基(jī)金销售(shòu)牌照。此前(qián)，泰(tài)诚财富、财路基金、大泰金石(shí)基金等第三方代销机构也被吊销了牌(pái)照。

　　业内人士认为，严监(jiān)管态势下，未来(lái)基(jī)金(jīn)代销行(xíng)业优胜劣汰生态或将持续(xù)。

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