今年以来基(jī)金代销机构(gòu)被基金公(gōng)司(sī)解约(yuē)的(de)情(qíng)形明显增多。

　　近日，又有多(duō)家基金公司发布与基金代销(xiāo)机构解约(yuē)的公告。截(jié)至6月1日，今(jīn)年以来已有18家基金(jīn)公司宣布与28家基金代销机构终止合作。而从机构类(lèi)型看(kàn)，中小型(xíng)独立基金销售机构居多，此外，也(yě)有银行和保险(xiǎn)。

　　值得一(yī)提的(de)是，近年来(lái)由(yóu)于(yú)经营不善(shàn)或违规，已有多(duō)家(jiā)基金销售机构(gòu)主动或被(bèi)动注(zhù)销牌照。

　　业内(nèi)人士认为，基金(jīn)公司与基金销(xiāo)售机(jī)构之(zhī)间(jiān)的(de)合(hé)作(zuò)本就是双向选择，在高(gāo)质量(liàng)发展背景下，基金公司严格筛选(xuǎn)代销机(jī)构也是降本增效(xiào)的主流选择。未来，基金代销(xiāo)行业优胜劣汰生态或将持续。

　　公募密集终止与基金代销(xiāo)机(jī)构合(hé)作

　　6月(yuè)1日，西部利得基金发(fā)布公告，自2023年6月9日(rì)起，终止浦领基金办理该(gāi)公司旗(qí)下基(jī)金的相关销售业务(wù)。值得注意的是，今年以来，还有方正富邦(bāng)基金、平安(ān)基金，以及海富通基金停止了与浦领(lǐng)基金的基金销售合作关系。

　　5月(yuè)29日，长盛基(jī)金(jīn)发布(bù)公告，经(jīng)与北京虹(hóng)点基金销售有限公司、上海凯石(shí)财富(fù)基(jī)金销售有限公司协商一致，自2023年5月29日起，上(shàng)述基金(jīn)销售机构将不(bù)再代理销售公司(sī)旗(qí)下所有公募(mù)基金。

　　就(jiù)在此前的5月18日，长盛基金也发布公告称，与方德保险代理有(yǒu)限公司、民商基金销(xiāo)售（上(shàng)海）有(yǒu)限公司协(xié)商一致，自2023年5月18日起，上述(shù)基金销售机(jī)构(gòu)将不再(zài)代(dài)理(lǐ)公司(sī)旗下所有公募(mù)基金(jīn)。自公告之(zhī)日(rì)起，上述公(gōng)司不再办理(lǐ)本公司旗下基金的(de)开户、认购、申购等基金买入(rù)的(de)相关业务，只保留赎回业务，直至所有客户赎回全部份额。而在今年4月，西(xī)部利得基金、上(shàng)银基金也终止了(le)与民商基金的基金销售(shòu)合作，上(shàng)银(yín)基金则(zé)于2月终止与该机构的合作关系，但也有宝盈基金、万(wàn)家基金(jīn)新(xīn)增与民商基金(jīn)的(de)销(xiāo)售合作。

　　据中国基金(jīn)报记者统计(jì)，截至6月1日，今年以来，已有18家基金公司(sī)宣布与28家基金代销机构终止合作。

　　其中，2月(yuè)，有3家基金公司终(zhōng)止合(hé)计7家独立基金(jīn)销售机构(gòu)的合作；3月(yuè)，有8家基金(jīn)公司终止了合计17家独立(lì)基金销(xiāo)售(shòu)机构的代销合作(zuò)，其中包括1家保(bǎo)险公司(sī)；4月，有5家(jiā)基金公司终止了合(hé)计6家独(dú)立基金销(xiāo)售机构的合(hé)作；5月以来(lái)，则已有9家基金公司宣布终止(zhǐ)了(le)合计(jì)12家基(jī)金代销机构(gòu)的(de)合(hé)作(zuò)，这其中(zhōng)包括独(dú)立基金销售机构、银行和保险。

　　目(mù)前(qián)这些代销机构(gòu)中(zhōng)，正融基金(jīn)解除合作关系的基金公司最多，年内已有5家；而基金公(gōng)司中，长(zhǎng)盛基(jī)金解除(chú)合(hé)作关(guān)系(xì)最为频(pín)繁，3月以来几乎每(měi)月都会和基金代销(xiāo)机(jī)构解除(chú)合作关系，目(mù)前(qián)已累(lèi)计解约(yuē)11家(jiā)，海富通基金(jīn)今年2月和3月(yuè)分别解除5家合作关系(xì)，已(yǐ)累计10家。

　　严格(gé)筛选代销机构

　　助(zhù)推降本增效

　　整体来看，前述被解约的基金销售机构多为中(zhōng)小(xiǎo)型机构。

　　业(yè)内人士(shì)表示，随(suí)着代销机构数量(liàng)增(zēng)多及监管趋严，近几年公募(mù)基金公司对于代销机(jī)构的选择(zé)标(biāo)准也在提高(gāo)。在高质量发展(zhǎn)背景下，严格筛选基(jī)金(jīn)代销机构，也是实现降本增(zēng)效的一大举措。

　　一家基金公司内部人员(yuán)表示，基金公司(sī)终止(zhǐ)与销售机构的合(hé)作，无非是以(yǐ)下三种情况：一是基金销(xiāo)量一直得不到有效增长(zhǎng)，对(duì)基金公(gōng)司整体基(j非常漂亮英文怎么写单词，非常漂亮英文怎么写怎么读ī)金销售贡(gòng)献(xiàn)不大(dà)；二是(shì)受到监管处罚；三是(shì)销售机构主业发生(shēng)改变。

　　“实际上，前两年就这样终(zhōng)止(zhǐ)过(guò)一轮，理由无非就是(shì)这些。”但该内部人(rén)员也坦言，今(jīn)年以来权益市场低迷(mí)，基金销售困难也加(jiā)速了对尾部销(xiāo)售(shòu)机构的淘汰。“上(shàng)太多销售合作机构(gòu)，没(méi)有(yǒu)太(tài)大(dà)意义，只(zhǐ)是徒增后台工作量。”

　　华林(lín)证券董事总经理贾志也表(biǎo)示，基金公(gōng)司终(zhōng)止与(yǔ)代销机构的合作(zuò)，通常是(shì)基金代(dài)销机构销售能力较(jiào)弱(ruò)，且又受到监管的处罚，就会很果断地解(jiě)除(chú)合(hé)作关(guān)系。“基金(jīn)公司与基金代销机构的合作是市场化的，要考虑维护成本与合作的潜力，基金公司会(huì)依据自身的发展状(zhuàng)况有选择的与基金代销机构合作。”

　　北(běi)方(fāng)一家公募公司渠(qú)道负责人透(tòu)露，其所在公(gōng)司(sī)选择基金(jīn)销(xiāo)售公司，有一套完整的基金销售评估(gū)办法，比如基(jī)金(jīn)销售保(bǎo)有规模、机(jī)构成立时间、综合能力(lì)，以及与哪些公司合(hé)作等都是考核的要素非常漂亮英文怎么写单词，非常漂亮英文怎么写怎么读，其(qí)中，要(yào)求其公(gōng)募基金销售保有规模排(pái)名排(pái)名前100，是硬性(xìng)指标。

　　“跟基(jī)金销售(shòu)机构合作后，需要(yào)对接系统，每年要(yào)付出系统维护成本，很(hěn)多(duō)销(xiāo)售(shòu)公司一年的保有量也没有多少(shǎo)，甚至(zhì)都覆盖不(bù)了成本。”据该负责(zé)人透露，即便是前100名，也(yě)有相当一(yī)部(bù)分达不到标准。

　　在贾志看来，基金公司(sī)与基(jī)金(jīn)代销机构(gòu)的合作是(shì)双向选(xuǎn)择，基(jī)金(jīn)公司希望能有销售(shòu)能力强的机(jī)构合作，头部代(dài)销机构也(yě)会对基(jī)金(jīn)公司的(de)投(tóu)研能力，管理规(guī)模，也有(yǒu)一定的(de)要(yào)求。

　　此外，另据某基金研究人士称，目前基金代销(xiāo)的(de)机构(gòu)主要分(fēn)为银(yín)行、第三方基金(jīn)销售(shòu)机构(gòu)，以及券(quàn)商，从(cóng)禀赋(fù)来说，各有千秋，比如(rú)，银行在渠道(dào)方(fāng)面基(jī)础较强，更擅(shàn)长(zhǎng)固收类(lèi)产品(pǐn)的(de)服(fú)务，第三方(fāng)销售(shòu)渠道线上渠道较强(qiáng)，尤其(qí)是蚂蚁、天(tiān)天等互联网平台流量形成显著护城河(hé)，随(suí)着AI演进，领先地(dì)位将更加夯实(shí)，而券商是以(yǐ)线下营业部为抓(zhuā)手(shǒu)，对权益类产品服务能力较强。

　　贾志表示，未来的基金(jīn)销售(shòu)市场，主要还是(shì)在银行渠道和头部互联网公司，券(quàn)商作为后(hòu)起之秀，也(yě)是不(bù)容忽视的力量(liàng)。

　　马太效应显著

　　基金代(dài)销(xiāo)行业优胜劣汰(tài)或(huò)将(jiāng)持(chí)续

　　近年来，马太效应依然是基金销售行(xíng)业所面(miàn)临的重要趋势。

　　中国基金业协会最新公布的公募(mù)基金(jīn)销售保(bǎo)有量数据显示，一(yī)季度，三方机构销售增长(zhǎng)最为明(míng)显，互联(lián)网流量(liàng)优(yōu)势继续发力，银行、三方、券(quàn)商代销(xiāo)占(zhàn)比(bǐ)已从(cóng)过去6：2：2变为接近(jìn)5:3:2。

　　而在第三方独(dú)立基金销售(shòu)渠(qú)道中，头部(bù)机构竞争(zhēng)优势更为突出。截至今年(nián)一季度末，公募基金销售保(bǎo)有(yǒu)规模(mó)前100强中，21家独立基金销(xiāo)售机构保有2.81万亿非货币市(shì)场公(gōng)募基金。而前(qián)三名蚂(mǎ)蚁基金、天天基金、腾(téng)安(ān)基金合计保有约2.06万(wàn)亿，占比超73％；对比这21家中(zhōng)排在末位的泛华(huá)普益基金销售有(yǒu)限(xiàn)公司，其(qí)非货币市场公募(mù)基(jī)金保(bǎo)有(yǒu)规模(mó)为(wèi)54亿(yì)元(yuán)，首尾差(chà)距十(shí)分明显，未上榜(bǎng)的独(dú)立基金销售机构保有(yǒu)规模则更少。

　　另据Wind统计，截(jié)至(zhì)6月1日，在全市场473家(jiā)基金代销(xiāo)机(jī)构中(zhōng)，目前共有26家基金销售机构的代销基金数量在7000只以上(shàng)，与此同时，也有111家基(jī)金销售机构代销数量不足百只。而(ér)在115家独立基金销售机构中，15家代销数量在7000只以(yǐ)上，17家(jiā)代销(xiāo)不(bù)足白(bái)只。其中，还(hái)有6家目前只跟1家基金公司合作。

　　实际上，近些年(nián)来基金销售行(xíng)业分化更(gèng)趋明显，不少中小型基金销售机(jī)构在行(xíng)业大洗牌中(zhōng)退场。

　　今年4月18日，根据(jù)证监会网站显示，近(jìn)期深圳前(qián)海(hǎi)凯(kǎi)恩斯基金销售有限公司向中(zhōng)国证(zhèng)券监督管理委员会提交了(le)注销(xiāo)公募证券(quàn)投资(zī)基金销售业务许(xǔ)可证的(de)申请，根(gēn)据《行政许(xǔ)可法》《证券投(tóu)资基(jī)金法》《公(gōng)开(kāi)募(mù)集证(zhèng)券(quàn)投(tóu)资基(jī)金(jīn)销售机构监(jiān)督管理办法》等有关规(guī)定，中国证券监督管理委员(yuán)会(huì)决定注销深圳前(qián)海凯恩斯基(jī)金销售有限公司公募(mù)证券投资(zī)基金销(xiāo)售业务(wù)许可证(zhèng)。

　　同样(yàng)是在4月(yuè)，上海证监局挂出了注销永鑫保险销售(shòu)服(fú)务有限公司公募证券(quàn)投资(zī)基(jī)金销售业务许可证的(de)公示。永鑫保险销售也是目前第(dì)一家主动注销基金销售牌(pái)照的保险代(dài)理公司。

　　实际上，近年来，有(yǒu)不(bù)少基金代销机构由于经营困难(nán)等原因，主(zhǔ)动注销(xiāo)基金销售牌照，退出竞(jìng)争行业(yè)。比如河南安存基金、科地瑞(ruì)富基金(jīn)、晟(chéng)视天下基金(jīn)、植信基金、唐(táng)鼎(dǐng)耀华基(jī)金(jīn)等(děng)多家(jiā)机构都选择主动注销基金代销牌照。

　　不过，也有机构是由(yóu)于违规等(děng)原(yuán)因被吊销牌照，比如，去(qù)年12月，上(shàng)海证监局发布消(xiāo)息，宣布注(zhù)销上(shàng)海(hǎi)久富财富基(jī)金销(xiāo)售(shòu)牌照。此前，泰诚(chéng)财富、财(cái)路基金、大泰(tài)金石基金等(děng)第三(sān)方代销机构也被吊销了牌(pái)照。

　　业内人士认为，严监管态势下，未来基(jī)金代销行(xíng)业优胜劣(liè)汰生(shēng)态或将(jiāng)持续。

　　编辑：舰长(zhǎng)

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