今年以来基(jī)金代销(xiāo)机构(gòu)被基金公司(sī)解约的情(qíng)形明显增多。

　　近日(rì)，又有多家(jiā)基金公司发布与基金代(dài)销机构解约的公告。截至(zhì)6月1日，今(jīn)年(nián)以来已有(yǒu)18家基(jī)金公司宣布与(yǔ)28家基金代销机构终(zhōng)止合作。而从机(jī)构类型看，中小型独立基金销售机(jī)构居多，此外，也有银行和保险。

　　值得一提(tí)的是，近年来由于(yú)经营(yíng)不善或违规，已有多家(jiā)基(jī)金销售机构主动或被动注销牌(pái)照。

　　业内人士认为，基金公(gōng)司与基金销售(shòu)机构之间的合作本就(jiù)是双向选择，在(zài)高质量发(fā)展背景(jǐng)下(xià)，基金公司(sī)严(yán)格(gé)筛选(xuǎn)代销(xiāo)机构也(yě)是降本(běn)增效的主流选择。未来，基金代销行业(yè)优(yōu)胜劣汰生态或将持续(xù)。

　　公募密集终止与基金代销机构合作(zuò)

　　6月1日(rì)，西部利得基金发布(bù)公告，自2023年6月9日(rì)起，终(zhōng)止浦领基金办理该公(gōng)司旗(qí)下基金的相关销(xiāo)售业务。值得(dé)注意(yì)的是(shì)，今(jīn)年以来(lái)，还有方正富邦基金、平(píng)安(ān)基(jī)金，以及海富通基(jī)金停止了与浦领基(jī)金的(de)基金(jīn)销售合作关(guān)系。

　　5月29日(rì)，长盛基金(jīn)发布(bù)公告，经与北京虹点基金销(xiāo)售有(yǒu)限公(gōng)司、上(shàng)海凯石财富基(jī)金(jīn)销售有限公司协商一(yī)致，自(zì)2023年(nián)5月29日起，上述基金销售机构将不再(zài)代理(lǐ)销售(shòu)公(gōng)司(sī)旗下(xià)所有公募基金。

　　就在此前的5月18日(rì)，长盛基金(jīn)也发布(bù)公(gōng)告(gào)称，与方德保险(xiǎn)代理(lǐ)有限公司、民商基金销售（上海）有限公司协商一致(zhì)，自2023年(nián)5月18日起，上述(shù)基金销售机构将不(bù)再代理公司(sī)旗下所(suǒ)有公募(mù)基(jī)金。自公告之日起，上述公司不再办理本公司(sī)旗下(xià)基金的开户、认(rèn)购、申购等(děng)基(jī)金(jīn)买入的(de)相关业务，只保留赎回业务，直至所有客户赎(shú)回全(quán)部份(fèn)额(é)。而在今年4月，西部利得(dé)基(jī)金、上银基金也(yě)终止了与民商(shāng)基金的基金销售(shòu)合(hé)作，上银基(jī)金则于2月终止与(yǔ)该机构的合作关系(xì)，但(dàn)也有宝盈基金、万家基金新增寄养猫咪一个月多少钱，长期寄养宠物多少钱一个月与民商基金(jīn)的销售(shòu)合(hé)作。

　　据中国(guó)基金报记者统计，截至6月1日，今年以来，已有18家基金公司(sī)宣布(bù)与(yǔ)28家基金代销(xiāo)机构终止合作。

　　其中，2月，有3家基(jī)金公司终止合计7家独立基金销售机构(gòu)的合作；3月，有8家基(jī)金公(gōng)司终止了合计17家(jiā)独立基金销(xiāo)售机构的代销合作，其中包(bāo)括(kuò)1家保险公司；4月，有5家(jiā)基金公司终止了合(hé)计6家独立基金(jīn)销售机构的合作；5月(yuè)以来，则(zé)已(yǐ寄养猫咪一个月多少钱，长期寄养宠物多少钱一个月)有9家(jiā)基金公(gōng)司宣布(bù)终止了(le)合计12家(jiā)基(jī)金(jīn)代销(xiāo)机构的合作(zuò)，这其中包括(kuò)独(dú)立(lì)基金销(xiāo)售机构、银行和保险。

　　目前(qián)这些代销机构中，正融基金解除合作关系的基金公司最多，年内已有5家(jiā)；而基(jī)金公司中，长盛基金(jīn)解除合(hé)作关(guān)系(xì)最为频繁，3月以来几乎每月都会和基金代销机构解除合作关系，目前已累计解约11家(jiā)，海富(fù)通(tōng)基(jī)金今年2月和3月分别解除5家合作关(guān)系，已(yǐ)累计(jì)10家(jiā)。

　　严格筛(shāi)选代销机构

　　助推(tuī)降本增效

　　整(zhěng)体(tǐ)来看，前(qián)述被解(jiě)约(yuē)的基金销售机构多为中(zhōng)小型(xíng)机构(gòu)。

　　业内人(rén)士表示，随(suí)着(zhe)代销机构数(shù)量(liàng)增多及监管趋严，近几年公募(mù)基金(jīn)公司(sī)对(duì)于代销机(jī)构的选择标(biāo)准也在提高(gāo)。在(zài)高质(zhì)量发展背景下(xià)，严格筛选(xuǎn)基金代销(xiāo)机构，也是(shì)实现降(jiàng)本增(zēng)效的一(yī)大举措。

　　一家基金(jīn)公司内(nèi)部人(rén)员(yuán)表(biǎo)示(shì)，基(jī)金公司终止与(yǔ)销售机构的(de)合(hé)作，无非(fēi)是以下三种(zhǒng)情(qíng)况：一是基金销量一直(zhí)得不到有效增长，对基金(jīn)公(gōng)司整(zhěng)体基金销售贡献(xiàn)不大(dà)；二是(shì)受到监管处罚；三是销售机构主业发生改变。

　　“实际(jì)上，前(qián)两(liǎng)年就这样终止过一轮，理由无非就是这(zhè)些(xiē)。”但该内部(bù)人员(yuán)也坦(tǎn)言(yán)，今年以来权益市(shì)场低(dī)迷，基金销售困(kùn)难也(yě)加速了(le)对尾部销售(shòu)机构的(de)淘汰。“上太多销售(shòu)合作机构(gòu)，没有太大意义(yì)，只是徒增后台工作量。”

　　华(huá)林证券(quàn)董事总(zǒng)经(jīng)理贾志也表示，基金(jīn)公司终止与代销机构的(de)合作，通常是基(jī)金代销(xiāo)机构销售能力较(jiào)弱(ruò)，且又受到(dào)监管的处罚，就会很果(guǒ)断地(dì)解除合作关系。“基金公司与基金代销(xiāo)机(jī)构的合作是市场化的，要考虑维护成本与(yǔ)合作的潜力，基金公司会依据自身的发展(zhǎn)状况有选择的与基金代销机(jī)构合作。”

　　北方一(yī)家公募(mù)公司渠道负责(zé)人透(tòu)露，其所在公司选择基金销售公司，有一套完整的基金销售(shòu)评(píng)估办法，比如基金销售保有规模、机(jī)构成立时(shí)间(jiān)、综合能力，以及与哪些公司合(hé)作等都是考核的(de)要素，其中，要求(qiú)其公募基金销售保有规(guī)模排名排名(míng)前100，是硬(yìng)性指标。

　　“跟基金销售机构合作后，需要对(duì)接系统，每(měi)年要付(fù)出系统维护成本，很(hěn)多销售公(gōng)司一年的保有量也没有多(duō)少，甚至都覆(fù)盖不(bù)了成本。”据(jù)该(gāi)负责人(rén)透露，即(jí)便是(shì)前100名，也有相当一部分达(dá)不到标准。

　　在贾志看来(lái)，基金公(gōng)司与基金代销机构(gòu)的合作是双向(xiàng)选(xuǎn)择(zé)，基金公(gōng)司希望能有销售能力强的机构合作，头部(bù)代销机构(gòu)也会(huì)对(duì)基金公司的投研能力，管理(lǐ)规模，也有一定的(de)要求。

　　此(cǐ)外，另据某(mǒu)基金研究人士称，目前基金代销(xiāo)的机构主要分为(wèi)银行、第三方基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构，以及券商(shāng)，从禀赋(fù)来说，各有千(qiān)秋，比如，银行在渠道(dào)方面基础(chǔ)较强，更擅(shàn)长固(gù)收类产品(pǐn)的服(fú)务，第三(sān)方销售渠道线上渠道(dào)较强，尤其(qí)是蚂(mǎ)蚁、天天(tiān)等互联网平台流(liú)量形成显著护城(chéng)河，随(suí)着AI演进，领先地位将更(gèng)加夯(hāng)实，而券商是以(yǐ)线下(xià)营业部为抓(zhuā)手，对权(quán)益类产(chǎn)品服(fú)务(wù)能力较强。

　　贾志表示，未来的基金销售(shòu)市场，主要还(hái)是(shì)在银行渠道和头部互联网公(gōng)司(sī)，券商作(zuò)为后起之秀，也(yě)是不容忽视(shì)的力量。

　　马(mǎ)太(tài)效应显著

　　基金代销行业优胜劣汰或将持(chí)续

　　近年来(lái)，马太(tài)效(xiào)应依然(rán)是(shì)基金销(xiāo)售行业所面临的重(zhòng)要趋势(shì)。

　　中国基金业协会最新公布的公(gōng)募(mù)基(jī)金销售保有量数(shù)据显示，一(yī)季度，三(sān)方机构销售增长最(zuì)为明显，互联网流量(liàng)优(yōu)势继续发力，银行、三(sān)方、券商代销(xiāo)占(zhàn)比(bǐ)已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三(sān)方独立基(jī)金销售(shòu)渠道中，头部机构竞争(zhēng)优势(shì)更为突出。截至今年一季(jì)度末，公募(mù)基(jī)金销售(shòu)保有规模前(qián)100强(qiáng)中，21家独立(lì)基金销售机构(gòu)保有2.81万亿非货币(bì)市场公募基(jī)金(jīn)。而前三名蚂蚁基寄养猫咪一个月多少钱，长期寄养宠物多少钱一个月金、天(tiān)天基(jī)金、腾安基金合计保有约2.06万亿，占比(bǐ)超(chāo)73％；对比这21家(jiā)中排在末位的泛华普益基金(jīn)销(xiāo)售有限公司，其非货(huò)币市场公募基金保(bǎo)有规模为54亿元，首(shǒu)尾差距十分明显，未上(shàng)榜的独立(lì)基金销售机构保有(yǒu)规模则(zé)更(gèng)少。

　　另(lìng)据Wind统计，截至6月1日，在全市场473家基金(jīn)代(dài)销机构中，目前共有26家基(jī)金(jīn)销售机构的代销基金数量在7000只以(yǐ)上，与此(cǐ)同时，也有111家基金(jīn)销售机构代销数(shù)量不足百只。而(ér)在(zài)115家独立基金销售机(jī)构中，15家代销数(shù)量在7000只以上，17家代(dài)销不(bù)足白只。其中，还(hái)有6家目前只(zhǐ)跟1家基金公司合作。

　　实际(jì)上，近些年(nián)来基金(jīn)销售行(xíng)业(yè)分化更(gèng)趋明显，不(bù)少中小(xiǎo)型基金销售机构在(zài)行(xíng)业大洗牌中(zhōng)退场(chǎng)。

　　今(jīn)年4月(yuè)18日，根据证监会网(wǎng)站显示，近期深圳前海凯恩斯基金销(xiāo)售有限公司向中国(guó)证券监督管理委员会提交了注销公募证券投资基(jī)金销售业务许可(kě)证的(de)申请(qǐng)，根据(jù)《行政(zhèng)许可法》《证券(quàn)投资基金法》《公开募(mù)集证(zhèng)券投资基金销售机构监督管理办法》等有关规定，中国证券监督管理委员会决定注销深圳前海凯恩斯基金销售(shòu)有限公司公(gōng)募证券(quàn)投资(zī)基(jī)金销售业务许可证。

　　同样是(shì)在4月(yuè)，上海证(zhèng)监局(jú)挂出(chū)了注销永鑫保险(xiǎn)销售服务(wù)有限(xiàn)公司公募证券投资基金销售业务许可证(zhèng)的公示。永鑫(xīn)保险销售也是目(mù)前第一家主动注销基金销(xiāo)售牌照(zhào)的(de)保险(xiǎn)代理公司。

　　实际上，近年来，有不少基金代销机(jī)构(gòu)由于经营困(kùn)难等(děng)原因，主动注销基金(jīn)销售牌照，退出竞争行业。比(bǐ)如河(hé)南安存基金、科地瑞富基(jī)金、晟视(shì)天下基金、植信基金、唐鼎耀华(huá)基金(jīn)等多家(jiā)机构(gòu)都选择主(zhǔ)动注销基(jī)金代销(xiāo)牌照。

　　不过，也有机构是由于(yú)违规等原因(yīn)被吊销牌(pái)照，比如，去年12月，上海证监局(jú)发布消息，宣布(bù)注销上海久富财富基金销(xiāo)售牌照。此前，泰诚财富、财(cái)路基(jī)金(jīn)、大泰金石基金(jīn)等第(dì)三(sān)方代销机构也被吊销了(le)牌照。

　　业内(nèi)人士认为，严监管态(tài)势下，未来基金代销行业优胜劣汰生态(tài)或(huò)将持续。

　　编辑：舰(jiàn)长

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