今年以来基金代(dài)销机构被基(jī)金(jīn)公司解约的情形明(míng)显增(zēng)多(duō)。

　　近日，又有多家基金公司发布与基(jī)金(jīn)代(dài)销(xiāo)机构(gòu)解约(yuē)的(de)公告。截(jié)至6月(yuè)1日，今年以来已有(yǒu)18家基金公司宣布(bù)与28家基金代(dài)销机构终止合(hé)作。而(ér)从机构(gòu)类(lèi)型看，中小型(xíng)独立基金销(xiāo)售(shòu)机构居(jū)多(duō)，此外(wài)，也(yě)有(yǒu)银(yín)行和保险。

　　值得一(yī)提的是，近年来电表可以调快慢吗 电表房东能做手脚吗由于经(jīng)营不(bù)善(shàn)或(huò)违规，已有多家基金销售机构主(zhǔ)动或被动注销(xiāo)牌照。

　　业内人士(shì)认为(wèi)，基金公司与(yǔ)基(jī)金销(xiāo)售机(jī)构之间(jiān)的合作本就(jiù)是(shì)双向选择，在高质量发展(zhǎn)背景下(xià)，基金公司严格筛(shāi)选代(dài)销机构也是(shì)降(jiàng)本增效的主(zhǔ)流(liú)选择。未来，基金代销行业优胜劣汰生态或将持续。

　　公募密(mì)集(jí)终(zhōng)止与基金代(dài)销机构合作

　　6月1日，西部利得基金发布公告，自2023年6月9日起，终(zhōng)止浦领(lǐng)基金办(bàn)理该公(gōng)司旗下基金的(de)相(xiāng)关销售业(yè)务。值得(dé)注意的是，今年以来(lái)，还有方正富(fù)邦基金、平安基金，以及海富通(tōng)基(jī)金停止了与浦领基金(jīn)的基金销售合作(zuò)关系。

　　5月29日，长盛基金(jīn)发布公告，经与北京虹点基(jī)金(jīn)销售(shòu)有限公司、上(shàng)海凯石财富基金销(xiāo)售有(yǒu)限公司协(xié)商(shāng)一致，自2023年(nián)5月29日起，上述基金销售机构将不再代理销售公司旗下所有公募基金。

　　就在此前的5月18日，长(zhǎng)盛基金也发布公告称，与方德保险代理(lǐ)有限公司、民商基(jī)金销(xiāo)售(shòu)（上海）有限公司协商(shāng)一(yī)致，自2023年5月18日起(qǐ)，上(shàng)述基(jī)金销售(shòu)机构将(jiāng)不再代理公司(sī)旗下(xià)所(suǒ)有公募基金。自公告之日(rì)起，上述公司不再办理(lǐ)本公(gōng)司旗下(xià)基金的开户、认购、申(shēn)购等基(jī)金买(mǎi)入的相关业务，只保留(liú)赎回(huí)业务，直至所有电表可以调快慢吗 电表房东能做手脚吗客户赎回全部份额。而在(zài)今(jīn)年4月，西(xī)部利得(dé)基金、上(shàng)银基金也终止了(le)与民商基(jī)金的基(jī)金销售合(hé)作，上(shàng)银(yín)基金则于2月终止(zhǐ)与该机(jī)构的(de)合作关系，但(dàn)也有宝盈基金、万(wàn)家基金新增与民商基金的销售合(hé)作。

　　据(jù)中(zhōng)国基(jī)金报记(jì)者统计，截至(zhì)6月(yuè)1日，今年以来(lái)，已(yǐ)有18家基金公司宣(xuān)布与28家基金(jīn)代销机构终止合(hé)作。

　　其中(zhōng)，2月，有3家基金公(gōng)司(sī)终止合计7家(jiā)独立基金销售机构的(de)合作；3月，有(yǒu)8家基(jī)金公司终止了合计(jì)17家(jiā)独立基金销售机(jī)构的代(dài)销合作，其(qí)中(zhōng)包括1家保险公(gōng)司；4月，有5家(jiā)基金公司终止(zhǐ)了合计6家独立(lì)基金销售机构的合作；5月以来，则已有9家(jiā)基(jī)金公司宣(xuān)布终(zhōng)止了合计12家基(jī)金代销机(jī)构的合作，这其中包括独(dú)立(lì)基金销售机构、银行和保险。

　　目前这些(xiē)代销机构中，正(zhèng)融基(jī)金解除合作关系的(de)基金公司最(zuì)多，年(nián)内已有(yǒu)5家(jiā)；而基金公司中，长(zhǎng)盛基金解除合作关系(xì)最为频(pín)繁，3月以来几乎每月都(dōu)会(huì)和基金代(dài)销(xiāo)机构解(jiě)除合(hé)作(zuò)关系，目(mù)前(qián)已累(lèi)计解约11家(jiā)，海(hǎi)富通基金今(jīn)年(nián)2月和3月分(fēn)别解除5家(jiā)合作关系(xì)，已累计10家。

　　严格筛选代销(xiāo)机构

　　助推降本(běn)增效

　　整体来(lái)看(kàn)，前述被(bèi)解约的(de)基金销售机构多为中小型机构。

　　业内人士表示，随着(zhe)代销机构数量增多及监管(guǎn)趋严(yán)，近(jìn)几年(nián)公募(mù)基金公司对于代销机构的选择标准也在提(tí)高。在(zài)高质量发展(zhǎn)背景下，严格筛选基金代(dài)销机(jī)构，也是(shì)实现降本增效(xiào)的一大举(jǔ)措。

　　一家(jiā)基(jī)金公司内部人员表示，基金公司(sī)终止与销售(shòu)机构的合作，无非是以(yǐ)下三(sān)种情况：一是基金销量(liàng)一(yī)直(zhí)得不到(dào)有效增(zēng)长，对(duì)基金公司整体(tǐ)基金(jīn)销售贡献不大；二(èr)是受到(dào)监管处(chù)罚；三是销售机构主业发生改变(biàn)。

　　“实际上，前(qián)两年(nián)就这样(yàng)终止过一轮，理由无(wú)非就是这些。”但该内部人员也(yě)坦言，今年以来权益市(shì)场低迷，基金销(xiāo)售困难也加速了对(duì)尾部(bù)销售机构的淘汰。“上太多销(xiāo)售合作机(jī)构，没有(yǒu)太大意义，只是徒(tú)增后台工作量。”

　　华林证券董事总经(jīng)理(lǐ)贾志也表示，基金公司终止(zhǐ)与(yǔ)代销机构的(de)合作，通(tōng)常是基金(jīn)代(dài)销机构销售能力较弱，且又受(shòu)到(dào)监管的处罚，就会很(hěn)果断(duàn)地解除合作关(guān)系。“基金公司与基(jī)金代销(xiāo)机(jī)构的(de)合作是市场化的，要考虑维护成本与合作(zuò)的潜力，基金公司会(huì)依据(jù)自身的发展状况有选择的与基金(jīn)代销机构合作(zuò)。”

　　北方一家公(gōng)募公司渠道负责(zé)人透露，其所在公(gōng)司选择基金销售公司，有一套完整的基金销售评估(gū)办(bàn)法，比如基(jī)金销售(shòu)保(bǎo)有规模、机构成立(lì)时间、综(zōng)合能力，以(yǐ)及与哪些(xiē)公司合作等都是考核的(de)要素，其(qí)中(zhōng)，要求其(qí)公募基金销售(shòu)保有规(guī)模排(pái)名排名前100，是硬性指标。

　　“跟基金销(xiāo)售机构(gòu)电表可以调快慢吗 电表房东能做手脚吗合作后，需要对(duì)接系统，每年(nián)要付出系统维(wéi)护(hù)成本(běn)，很多销售公司一年的保(bǎo)有量也没有多少，甚(shèn)至都覆(fù)盖不了成本(běn)。”据该负责人透露，即便是前100名，也有相当一部分达不到标准。

　　在贾志(zhì)看来，基金公司与(yǔ)基金代(dài)销机构的合作是双向选择，基金公司希望能有销(xiāo)售能力强的机构(gòu)合作，头(tóu)部代销机构也会对基金公(gōng)司(sī)的投研能力，管理规(guī)模，也有(yǒu)一定的(de)要求。

　　此外(wài)，另据(jù)某基金研(yán)究(jiū)人士称，目前基金代销的(de)机构主要分(fēn)为(wèi)银(yín)行、第三(sān)方基金销售机(jī)构，以及券商，从禀赋(fù)来说，各有千(qiān)秋，比如(rú)，银(yín)行在渠(qú)道方(fāng)面基础较强，更擅(shàn)长固收类(lèi)产品(pǐn)的服务(wù)，第(dì)三方销售(shòu)渠道线(xiàn)上渠(qú)道较(jiào)强，尤其是(shì)蚂蚁、天(tiān)天等互(hù)联网平台流量形成显(xiǎn)著(zhù)护城河，随着(zhe)AI演进，领(lǐng)先地位(wèi)将更加夯(hāng)实(shí)，而券商是以线下营业部为(wèi)抓手，对权益类产品(pǐn)服务能力(lì)较(jiào)强。

　　贾(jiǎ)志表(biǎo)示，未来的(de)基金(jīn)销售市场(chǎng)，主(zhǔ)要还是在银行(xíng)渠道(dào)和头(tóu)部互联网(wǎng)公司，券商作为后起之秀，也是不容忽(hū)视的力(lì)量。

　　马太效应显著(zhù)

　　基金(jīn)代(dài)销(xiāo)行业优胜劣汰或将持(chí)续

　　近年来，马太效应(yīng)依然是基金(jīn)销售行业所面临的重要趋势。

　　中国基(jī)金业协会(huì)最新公(gōng)布的公(gōng)募基金销售(shòu)保(bǎo)有量数据显(xiǎn)示(shì)，一季度，三方机构销(xiāo)售(shòu)增长最为明(míng)显，互联网流量优(yōu)势继续发力(lì)，银(yín)行(xíng)、三方、券(quàn)商代销占比已从(cóng)过去(qù)6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在(zài)第(dì)三方独立基(jī)金(jīn)销售渠道中，头部机构竞争优势更为突出。截至今(jīn)年一(yī)季(jì)度末，公募基(jī)金销售(shòu)保有规模前(qián)100强中，21家独立基金(jīn)销售机(jī)构保有2.81万亿非货币市场(chǎng)公募基金。而前(qián)三名蚂蚁(yǐ)基金、天天基(jī)金、腾(téng)安(ān)基金合计保有约2.06万亿，占比超73％；对比这21家中(zhōng)排在末位的泛华普益基金销(xiāo)售有限(xiàn)公司，其(qí)非货币市场公募基金保有(yǒu)规模(mó)为54亿元(yuán)，首尾差(chà)距十分明显，未上榜的独立基(jī)金销售机构保(bǎo)有(yǒu)规模则更少。

　　另据Wind统计(jì)，截(jié)至(zhì)6月1日，在全市(shì)场473家基金(jīn)代销机构中(zhōng)，目(mù)前共有26家基金销售机(jī)构的代销基金数量在7000只以上(shàng)，与此同时，也有111家基金销售机构代销数量(liàng)不足百(bǎi)只。而在115家独立基(jī)金(jīn)销售机构中(zhōng)，15家代销数量在7000只以(yǐ)上(shàng)，17家(jiā)代(dài)销不足白(bái)只。其中，还(hái)有6家目前(qián)只(zhǐ)跟1家基(jī)金(jīn)公(gōng)司(sī)合作(zuò)。

　　实际上，近些年来基(jī)金(jīn)销(xiāo)售行业分化更趋明(míng)显(xiǎn)，不少(shǎo)中小型(xíng)基金销售机(jī)构在行业大洗牌(pái)中退场。

　　今年(nián)4月18日，根据(jù)证(zhèng)监会网站(zhàn)显示，近期深(shēn)圳前海凯恩(ēn)斯基(jī)金销售有限(xiàn)公司(sī)向中国证券监督管理委员会(huì)提交了注(zhù)销公募证券投(tóu)资基(jī)金销(xiāo)售业务(wù)许可证的申请，根据《行政(zhèng)许可法(fǎ)》《证券投(tóu)资基(jī)金法》《公(gōng)开(kāi)募集证(zhèng)券投(tóu)资基金销(xiāo)售机(jī)构监(jiān)督管(guǎn)理(lǐ)办法》等(děng)有(yǒu)关规定，中国证券监督(dū)管(guǎn)理(lǐ)委员(yuán)会(huì)决定注销深圳前海凯恩斯基金销售有限公司公募证券(quàn)投资基金(jīn)销售(shòu)业务许可(kě)证。

　　同(tóng)样是在4月，上海证(zhèng)监(jiān)局挂(guà)出了(le)注(zhù)销永鑫保(bǎo)险(xiǎn)销(xiāo)售(shòu)服(fú)务有(yǒu)限(xiàn)公司公(gōng)募证(zhèng)券(quàn)投资基金销售业(yè)务许(xǔ)可证的公示。永(yǒng)鑫保险(xiǎn)销(xiāo)售(shòu)也是目前第一家主动注销基金销售牌照的保险(xiǎn)代理(lǐ)公(gōng)司。

　　实(shí)际上(shàng)，近年(nián)来，有不少(shǎo)基金代(dài)销(xiāo)机构由于经营困难等原因，主动(dòng)注销基金销售(shòu)牌照，退出竞(jìng)争(zhēng)行(xíng)业。比如河南安存基金、科地瑞富基金、晟视天(tiān)下基(jī)金、植信基金、唐(táng)鼎耀华基金等多家机(jī)构都选择主动注(zhù)销基金(jīn)代销牌(pái)照。

　　不过，也有(yǒu)机构(gòu)是由(yóu)于违规等原(yuán)因被吊(diào)销牌照，比如，去年12月，上海证监(jiān)局发布消息，宣布注销上海(hǎi)久富财(cái)富基金销售(shòu)牌照。此前，泰诚财富、财(cái)路基金(jīn)、大泰金石基金等第三方(fāng)代销机(jī)构(gòu)也被吊销了(le)牌照。

　　业(yè)内人(rén)士认为，严监管态势下，未来基金代销行业优胜劣汰生(shēng)态或将(jiāng)持续。

　　编辑：舰长(zhǎng)

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