财联社5月5日讯（记(jì)者封其(qí)娟）五一劳动节(jié)后的首个交(jiāo)易日，A股银行板块大象起舞。在银行板块火热行情的催化下(xià)，“中字头”众(zhòng)多个股亦被点燃。

　　随(suí)着上市(shì)银行一季报披露拉下帷幕，经营数(shù)据和(hé)基金重仓已经悉数披露。当行情(qíng)出现(xiàn)异动，明星基(jī)金经理的重(zhòng)仓情况更(gèng)为引人关注。

　　据一季报披(pī)露，姜诚重仓(cāng)持有(yǒu)了工商银(yín)行、建设银行、农业(yè)银行3家国有(yǒu)上市大行以及招商银行。这一阶(jiē)段，重仓工商(shāng)银(yín)行(xíng)最多的机构为中(zhōng)泰资管，由(yóu)姜诚在(zài)管的4只产(chǎn)品重(zhòng)仓持有，旗下中(zhōng)泰星(xīng)元价(jià)值优选A也(yě)凭借1.14亿股的持(chí)股数量，成为重仓工商银行最(zuì)多的单只产品。工(gōng)商(shāng)银行(xíng)之外，姜诚在管产品还(hái)重仓了建设(shè)银(yín)行、农业银(yín)行。同时，建(jiàn)信基金周智(zhì)硕去年四季度新发(fā)产品(pǐn)在(zài)今(jīn)年一季度也(yě)重仓了工商银行。

　　截(jié)至一季度末(mò)，姜诚在(zài)管基(jī)金十(shí)大(dà)重仓股中，工商银(yín)行、招商(shāng)银行赫(hè)然在列。被誉为(wèi)“零售之王”的招商(shāng)银行，也得张坤青睐，旗下易(yì)方达蓝(lán)筹精选持有招商银行(xíng)1.15亿(yì)股，是(shì)重仓(cāng)该股最多的单只产品；此外，还有张清华(huá)旗下(xià)多(duō)只产(chǎn)品也重(zhòng)仓(cāng)了招商(shāng)银行(xíng)。

　　此前偏爱(ài)苏南地区农商行的丘栋荣，一季度减持(chí)了苏(sū)农(nóng)银(yín)行、常熟(shú)银行。一季度末(mò)数据显(xiǎn)示(shì)，苏(sū)农银(yín)行前十(shí)大流通(tōng)股动中，丘(qiū)栋荣在(zài)管产品占据4席，旗(qí)下中庚(gēng)价值领航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质一年3只产(chǎn)品均有减持苏农银行，共(gòng)计减持1862.45万股；经一季度大手笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓常熟银行(xíng)的基金(jīn)产品中已(yǐ)无中庚(gēng)基金的身影。而此前(qián)多个季度(dù)，中庚基金持股(gǔ)数量在一(yī)众重仓该股的基(jī)金公司中(zhōng)，排在首位。

　　此外，“城商行之(zhī)王”宁波银行(xíng)也在一季度(dù)被朱(zhū)少(shǎo)醒(xǐng)旗下(xià)富(fù)国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精选(xuǎn)A、陈(chén)一峰在管的安信价值精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老将在管(guǎn)产(chǎn)品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已成工行头号(hào)粉丝，还重仓建行农行(xíng)

　　wind数据显示，截(jié)至一季度(dù)末，58家公募基(jī)金及券(quàn)商资管旗(qí)下共计138只产(chǎn)品(pǐn)重仓了工商银行A股，持(chí)股总量为9.07亿元。以重仓数(shù)据而言，较去年四季度(dù)，机构共计减(jiǎn)持超过1.7亿(yì)元。

　　重仓工商银行A股的(de)58家机构中，有55家(j元首制的实质是什么，元首制的内容iā)公募基金以及中(zhōng)泰资管、光证资(zī)管、银河金汇3家券(quàn)商资(zī)管。这其中，重仓(cāng)工商(shāng)银行最多的要数中泰资管。

　　一季度末数据显示(shì)，中泰资管姜诚旗下(xià)4只产品(pǐn)均重仓工(gōng)商银行(xíng)，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计持有(yǒu)工(gōng)商银行1.14亿(yì)股，重仓有工(gōng)商银行最(zuì)多(duō)的单(dān)只(zhǐ)基金(jīn)产品。去(qù)年年末，在持仓工商银行483只产品中，中泰星(xīng)元价值优选A以1.05的持股数量成为持仓工(gōng)商银(yín)行最多的主(zhǔ)动(dòng)管理(lǐ)产品。2022年三季(jì)度、四季度，该产品十大(dà)重仓股中均有(yǒu)工商银行。

　　天天(tiān)基金网(wǎng)最新(xīn)数(shù)据显示，中泰星元价值(zhí)优选A今年以来的(de)收益率(lǜ)为1.18％，在(zài)2256只同(tóng)类产品排在1188名(míng)，排名(míng)位于中段(duàn)。

　　据一季报，工商银行、招商银行分别为在姜诚(chéng)在管产品第三、第(dì)八十大重仓股。过去的(de)一季(jì)度，工商银行股价累计涨(zhǎng)超(chāo)9％，而招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)股价累计(jì)跌(diē)超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓(cāng)了中(zhōng)国建(jiàn)筑(zhù)、建发股份、海螺水泥等地产产(chǎn)业链企业以(yǐ)及农药化工企业华鲁(lǔ)恒升、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚(chéng)在管产品前三大重仓行业依次为(wèi)制造业(yè)、金融业以及批发和零(líng)售(shòu)业，持仓(cāng)占净(jìng)值比(bǐ)分别(bié)为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被(bèi)市场(chǎng)称之为(wèi)中生代(dài)“黑马”的周智硕建信(xìn)智远先锋A一季(jì)度增持(chí)工(gōng)商银行1198.7万(wàn)股(gǔ)。与此同(tóng)时，工商银行成为该产(chǎn)品的第二大重仓股。

　　建信(xìn)智远先锋A成立于2022年10月，季末总规模(mó)为5.19亿元(yuán)。去年年(nián)报显示，该产品尚未(wèi)持有工商银行。今年(nián)以来，该产(chǎn)品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位，排名位于中后(hòu)段。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智远先(xiān)锋A将(jiāng)自(zì)下而上(shàng)，寻找(zhǎo)竞争(zhēng)力突出、风险收益比(bǐ)较高、有望穿(chuān)越周(zhōu)期的公司这条主线进行投(tóu)资，重点投资了电子、煤炭、医药、银行、化(huà)工、有(yǒu)色、汽车、电力设备及新能源等行业(yè)的企(qǐ)业。

　　整体(tǐ)来看，截至一季度末，周(zhōu)智(zhì)硕在管(guǎn)基金前十大重仓(cāng)股中并无银行个股，主要重仓(cāng)了兖矿能源、广(guǎng)汇(huì)能源等煤炭公司(sī)、中瓷电子、三(sān)安光电(diàn)等半(bàn)导体材料(liào)公司以及(jí)南(nán)都电源、TCL中环等(děng)新能(néng)源产业链公司。

　　工(gōng)商(shāng)银行之外(wài)，姜(jiāng)诚(chéng)旗下中泰兴为价(jià)值精选A、中泰红利优选一年均重(zhòng)仓(cāng)了建设银行、农业银行，截至一季(jì)度末，这(zhè)2只产品分别(bié)持有建(jiàn)设(shè)银(yín)行(xíng)、农业银行(xíng)1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行中，易方(fāng)达张清华执掌的易方达(dá)悦兴(xīng)一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持(chí)股数量(liàng)，在(zài)一众重仓该(gāi)股的基金产(chǎn)品中排名第五(wǔ)。

　　丘栋荣(róng)减持(chí)苏(sū)南农(nóng)商行、张(zhāng)坤、张清华重仓招行

　　从(cóng)重仓数据看(kàn)，自2022年二季度起(qǐ)，中(zhōng)庚基(jī)金至(zhì)今已连续4个季度减(jiǎn)持苏农银(yín)行，共计减超1.41亿股。今年一季(jì)度(dù)末，中庚(gēng)基金(jīn)共计持有该股2907.76万股，即使较(jiào)上一季度减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金公(gōng)司(sī)中，中庚基金持(chí)股数量仍为(wèi)最多。

　　较(jiào)上(shàng)一季度，苏农银行前十大流(liú)通股(gǔ)东一季度累计减持的(de)1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣旗下3只产(chǎn)品(pǐn)。这(zhè)一季度，中(zhōng)庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价(jià)值品质一年持有分别减持了519.23万(wàn)股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股(gǔ)。经此减持，这3只产(chǎn)品(pǐn)分(fēn)别为苏农银行第(dì)三、第七、第(dì)十大(dà)流通股(gǔ)东；持股保(bǎo)持不变的(de)中庚价值灵动灵活配置，则为苏农银行的第八大流(liú)通股(gǔ)东。

　　自(zì)2021年三季度，中庚(gēng)价值灵动灵活(huó)配置以1612.26万股跻身苏(sū)农(nóng)银行十大(dà)流(liú)通股(gǔ)东行列(liè)后(hòu)，便不曾减持过。该(gāi)产品曾在2021年四季度、2022年三季度分别增持苏农银(yín)行833.55万(wàn)股、461.95万股，其(qí)余季(jì)度保持不变(biàn)。

　　自“入围”苏农银行十大流通(tōng)股东以来，中庚价值领航(háng)、中庚价值(zhí)品质一年(nián)于(yú)今年一季度首度减持苏(sū)农银行；同在(zài)一季度减(jiǎn)持外，中庚小盘(pán)价值已在2022年一至三季度(dù)连续减持(chí)苏宁银行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度(dù)末数据显示(shì)，重仓(cāng)常(cháng)熟银(yín)行的基金产(chǎn)品中已无中庚(gēng)基金的身(shēn)影。而此前多个(gè)季(jì)度，中(zhōng)庚基金持股数量在一(yī)众(zhòng)重仓该股的基金公司中，排(pái)在(zài)首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度末(mò)起，中庚基金便开始减持(chí)常熟银行。去年(nián)四季度，该基(jī)金(jīn)公(gōng)司首度减(jiǎn)持了8520.98万(wàn)股；今年一(yī)季(jì)度，元首制的实质是什么，元首制的内容中庚(gēng)基金(jīn)更是(shì)大手笔减(jiǎn)持(chí)常(cháng)熟银行(xíng)的1.04亿(yì)股。

　　经过(guò)减持2442.7万(wàn)股(gǔ)，中庚价(jià)值(zhí)领航一季度(dù)末(mò)仍持有常熟银行(xíng)4294.16万股，位(wèi)居该(gāi)公司第八大流通股东。同期，中(zhōng)庚价值品质一年(nián)持有(yǒu)退出常熟(shú)银(yín)行十大流通股东行(xíng)列；在去年四季度，这(zhè)2只产(chǎn)品(pǐn)已(yǐ)分别减持了常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之前，丘栋(dòng)荣旗下(xià)产品也曾连续多个季度增持过常熟银行、苏农银(yín)行这2家苏南地(dì)区(qū)的(de)农商行。

　　身(shēn)为“城商行之王”，宁波银行也(yě)得(dé)到了诸多明星基金经理的(de)青(qīng)睐。截至一季度末，在一众(zhòng)重仓(cāng)宁波银行的基金产品中，朱少醒旗下(xià)富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳(láo)杰男旗下汇(huì)添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名(míng)第一、第三；这一阶段，重仓宁波(bō)银(yín)行的，还包括(kuò)陈一峰在管的(de)安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢(yān)耀(yào)、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产(chǎn)品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商银行最多(duō)的(de)是易方达(dá)基金，与此(cǐ)同时，张坤旗下(xià)易方达蓝筹精选(xuǎn)是重(zhòng)仓招商银行最多的单只(zhǐ)产品，季末持(chí)有(yǒu)1.15亿股；此(cǐ)外，重(zhòng)仓招商银(yín)行较多的产品，还(hái)包括劳(láo)杰男旗下(xià)汇添富价值精选A、姜诚(chéng)旗下中泰兴为(wèi)价值精选A、中泰星元价值优选(xuǎn)A、张坤(kūn)旗下易方达优质企(qǐ)业三年(nián)持有、以及(jí)张清华在管的易方达裕丰回报A、易方达丰(fēng)和A、易方达(dá)安(ān)心回(huí)报A、易方(fāng)达悦(yuè)兴一年持(chí)有A等产品、

　　卖方建议关注(zhù)优质城商行，辅以优质(zhì)农商(shāng)行(xíng)

　　据海通国际(jì)林加力团队(duì)5月4日最新(xīn)研报(bào)，银行业一(yī)季度收入增速略(lüè)高于2022年。由于2022年增速是逐(zhú)季下(xià)降的，相(xiāng)比2022四(sì)季度(dù)的低(dī)点，一季度的收入(rù)增速有明显的修复。

　　经过对(duì)比，海通(tōng)国际认为城商行业绩最好，其(qí)次(cì)是农(nóng)商(shāng)行(xíng)，然后(hòu)是大行，最后是股份行。国有大(dà)行利(lì)润增速大致符(fú)合预期。其中农(nóng)行为1.75％，工(gōng)行、中(zhōng)行和建行在0％-1％之间，符合(hé)预期(qī)；交行和邮储(chǔ)银行分(fēn)别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建行、交行、邮储(chǔ)银行(xíng)均为正增(zēng)长，其中(zhōng)中行收(shōu)入(rù)增(zēng)速达(dá)到11.6％，整体表现不错。

　　林加(jiā)力团队指出，大行资产质(zhì)量平稳，其中工行、农(nóng)行和建(jiàn)行(xíng)不(bù)良(liáng)率持平，中(zhōng)行、交行和邮储下降，中(zhōng)行下(xià)降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖率(lǜ)都有提高(gāo)，其中中行(xíng)增幅(fú)最大。需要注(zhù)意的是，一季度保(bǎo)费收(shōu)入对营收(shōu)贡献较大，持(chí)续性存疑(yí)；此(cǐ)外，银行和保险(xiǎn)公司的会计规则有差别，需要注意口(kǒu)径差异对利润的影响。

　　股份(fèn)行总体(tǐ)收(shōu)入增速负增(zēng)长。收(shōu)入压(yā)力主要(yào)是由于(yú)1月1号贷款重定价导致贷款利率很低(dī)，还有年初一些大银行以极低(dī)利率(lǜ)去抢大(dà)额对公客户的贷款，所以一季度息差(chà)压力最(zuì)大。三四月份(fèn)极低利(lì)率消失后，该团队认为息(xī)差压力(lì)后面会逐步缓解。

　　基(jī)于城商(shāng)行在上述4类银行中利(lì)润(rùn)增(zēng)速和收(shōu)入增(zēng)速韧性(xìng)最强，海通国际建议(yì)关注优(yōu)质的城商行，辅以(yǐ)比较优质的农商行。城商行是(shì)行业里最(zuì)强的(de)子版块(kuài)，建议持续关(guān)注。农商行中(zhōng)，常(cháng)熟(shú)银行(xíng)财(cái)报(bào)表现最(zuì)好。

　　林(lín)加力团队认为，大行贴近中特估概念，团队首(shǒu)选(xuǎn)利润增速最(zuì)好的交通银行(xíng)，其次是收入增速最(zuì)超预期的中国银行，再次是结构数据(jù)（手续费收入）超预期的邮储银行，拨备覆盖率较高的农业银行也值(zhí)得关(guān)注。股份行中，该团队建议关注(zhù)一(yī)季报不错的低估值黑马股，比如利润(rùn)和(hé)收入(rù)增速较好的(de)浙商银行；机构热门股中，估值可能修复的招商(shāng)银行和平安银行可(kě)以在业绩真空(kōng)期进行博弈(yì)和交易。

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