今年(nián)以来基金代销机(jī)构被(bèi)基金公司(sī)解约的情(qíng)形明显增(zēng)多。

　　近日，又有多家(jiā)基(jī)金公司(sī)发布与基金代销(xiāo)机构解约的公(gōng)告。截至(zhì)6月(yuè)1日，今年以(yǐ)来已有18家基金公司宣布与28家基金代销机构终(zhōng)止合作。而从机构类型看，中小型独立基(jī)金(jīn)销售机构居多(duō)，此外，也(yě)有(yǒu)银行(xíng)和保险。

　　值得一提的是，近(jìn)年(nián)来由于(yú)经(jīng)营不善或(huò)违规，已有多家基金销售机构主(zhǔ)动或被(bèi)动(dòng)注销牌(pái)照。

　　业(yè)内人士认为(wèi)，基(jī)金公(gōng)司与基金销售机构之间的合作本(手指头在里边怎么动，扣自己的正确手势图běn)就是双向选择，在高(gāo)质量发展(zhǎn)背景(jǐng)下，基金(jīn)公(gōng)司严格筛(shāi)选(xuǎn)代销机(jī)构也是降(jiàng)本增效的主流选择(zé)。未来，基金代销行业优(yōu)胜(shèng)劣(liè)汰(tài)生态(tài)或将持续。

　　公募密(mì)集终止与基金代销机构合作

　　6月(yuè)1日，西部利得基金发布(bù)公(gōng)告，自(zì)2023年6月9日起(qǐ)，终止浦(pǔ)领基金办(bàn)理该公司旗下(xià)基金(jīn)的相关销(xiāo)售业务(wù)。值得(dé)注意的(de)是(shì)，今(jīn)年以来，还有方正富邦基金、平安基金(jīn)，以及海富通基金(jīn)停止了与浦领(lǐng)基金的基金销售合作(zuò)关(guān)系(xì)。

　　5月29日，长盛基金发布公告，经与北京虹点(diǎn)基金销(xiāo)售有限公司、上海凯(kǎi)石(shí)财(cái)富基(jī)金销(xiāo)售有(yǒu)限公司协商(shāng)一致，自2023年5月(yuè)29日起，上述基金销售机构将(jiāng)不再代理销售公(gōng)司(sī)旗(qí)下所有公募(mù)基金。

　　就在此前的(de)5月18日(rì)，长盛基(jī)金也发布公告称，与方德保(bǎo)险代理有限公司、民商基(jī)金销售（上海）有限公(gōng)司协商(shāng)一致，自2023年5月(yuè)18日起，上(shàng)述基(jī)金销(xiāo)售机(jī)构将不(bù)再代理公(gōng)司(sī)旗下所(suǒ)有公募(mù)基金(jīn)。自公告(gào)之(zhī)日起，上(shàng)述(shù)公司不(bù)再办理本(běn)公司旗(qí)下基金的开户、认购、申(shēn)购等(děng)基金(jīn)买入的相关业务，只保留(liú)赎(shú)回业(yè)务，直至(zhì)所有客(kè)户赎回全(quán)部份额。而(ér)在(zài)今年4月，西部利(lì)得基金、上(shàng)银基(jī)金也终止了与民商(shāng)基(jī)金的(de)基(jī)金销售合作，上银基金(jīn)则(zé)于2月终止与该机构的合(hé)作关(guān)系，但也(yě)有宝盈基(jī)金、万家(jiā)基金新增(zēng)与民商基金(jīn)的销售合作。

　　据中国(guó)基(jī)金报记(jì)者统计，截(jié)至(zhì)6月1日，今年以来，已有(yǒu)18家基(jī)金公司宣布与28家基(jī)金(jīn)代(dài)销机构(gòu)终止合作。

　　其中，2月，有3家(jiā)基金公司(sī)终(zhōng)止合计7家独立基金销售机(jī)构的合(hé)作；3月(yuè)，有8家基金公司(sī)终止了(le)合(hé)计(jì)17家独立基(jī)金销售机(jī)构的代销合作，其(qí)中包括1家(jiā)保险公司；4月，有5家(jiā)基金公(gōng)司终止了合计6家独立(lì)基金销售机(jī)构的(de)合(hé)作(zuò)；5月(yuè)以来，则已有(yǒu)9家基(jī)金公司宣(xuān)布终止了合计12家(jiā)基金(jīn)代销机构(gòu)的合作，这其中包括(kuò)独立基金销售机构、银行和(hé)保险。

　　目(mù)前这些代销机构中，正融基金解除合作(zuò)关(guān)系的基金公司(sī)最(zuì)多(duō)，年内(nèi)已有5家；而基金公司中，长盛(shèng)基金(jīn)解除合(hé)作关系最为频繁，3月以(yǐ)来(lái)几乎每月都会和基金代销机构解除合作关系，目(mù)前已累计解约11家，海富通基金今(jīn)年2月(yuè)和3月分别解(jiě)除5家合作(zuò)关系，已累计10家(jiā)。

　　严(yán)格筛选(xuǎn)代销机构

　　助推降本增效

　　整体来看，前述被解约的基金销售(shòu)机构(gòu)多(duō)为中小型机(jī)构(gòu)。

　　业内(nèi)人(rén)士表示，随着代销机构数量增多及监管趋(qū)严，近几年公募基金(jīn)公(gōng)司(sī)对于代销机构的(de)选择标(biāo)准也在提高。在高质量发(fā)展背景下，严格筛选基金代(dài)销机(jī)构，也是(shì)实现(xiàn)降本增(zēng)效的一大举措。

　　一家基金公司内部人(rén)员表(biǎo)示，基金公司终止与销售机构的合作，无非是以下(xià)三种情况：一是基(jī)金销量一(yī)直得不到有效增长，对(duì)基金公司(sī)整体基金销售(shòu)贡献(xiàn)不大；二是受到监管处罚；三是销售(shòu)机构主业发生改变。

　　“实际上，前两年(nián)就(jiù)这样终止过一(yī)轮(lún)，理由无非(fēi)就(jiù)是这些。”但(dàn)该内部(bù)人(rén)员也坦言，今年以来(lái)权益市(shì)场低迷，基金销售困难(nán)也加速了对(duì)尾部(bù)销售机构(gòu)的淘汰。“上(shàng)太多销售合作(zuò)机构，没(méi)有太(tài)大意义，只是(shì)徒增(zēng)后台工(gōng)作量(liàng)。”

　　华林证券董事总经(jīng)理贾志也表示，基金公司终止与代销机构的合(hé)作，通常是基金代(dài)销(xiāo)机构销售能力(lì)较弱，且又受到监管的处罚，就会很果断地解除合(hé)作关系(xì)。“基金公(gōng)司与基金代销机(jī)构(gòu)的合作(zuò)是市场化(huà)的(de)，要考(kǎo)虑维(wéi)护成(chéng)本与合(hé)作的潜力，基金公司会依据自(zì)身的(de)发展(zhǎn)状况有(yǒu)选择的(de)与基金代销机(jī)构(gòu)合作。”

　　北方一(yī)家公(gōng)募公司渠道负责人(rén)透(tòu)露，其(qí)所在公司选择基金销售公(gōng)司，有一套完整的基金销售评估办法(fǎ)，比如基金(jīn)销售(shòu)保有规模、机构成立时间、综合能力(lì)，以及与(yǔ)哪些公司合作等都是考核的要素，其中，要求其公(gōng)募基(jī)金销售保有规模(mó)排名排(pái)名(míng)前100，是硬性指标。

　　“跟基金销售(shòu)机构(gòu)合作后(hòu)，需要对接系统，每(měi)年要付(fù)出系统维护(hù)成本，很(hěn)多销售(shòu)公司一(yī)年的保有量(liàng)也没(méi)有多少(shǎo)，甚至(zhì)都覆盖不(bù)了成本。”据该负责人透露，即便是前100名，也有相(xiāng)当(dāng)一部分达(dá)不到标准。

　　在贾(jiǎ)志看来(lái)，基金(jīn)公司与基(jī)金代销机构的合作(zuò)是双(shuāng)向选择，基金公司希望能(néng)有销(xiāo)售能力强的(de)机(jī)构合作，头部代销机构也会对(duì)基金公司(sī)的投研能力，管理规模，也(yě)有一定的要求(qiú)。

　　此外，另据某基金研究(jiū)人士(shì)称(chēng)，目前基(jī)金代销的机(jī)构主要分为银行、第三(sān)方(fāng)基金销(xiāo)售机构，以及券商(shāng)，从禀(bǐng)赋来说，各(gè)有千秋，比(bǐ)如(rú)，银行在渠道方面(miàn)基础较强，更擅长(zhǎng)固收类产(chǎn)品的(de)服务，第三方销售渠道线上(shàng)渠道较强，尤其是蚂蚁、天天等互(hù)联网(wǎng)平(píng)台流量形成显(xiǎn)著(zhù)护城(chéng)河，随着AI演进，领先地位将更加(jiā)夯实，而券商是以线下(xià)营业(yè)部为抓手，对(duì)权(quán)益(yì)类产品服务能力较强。

　　贾志(zhì)表(biǎo)示，未来(lái)的基金销售(shòu)市场(chǎng)，主要还是在银行渠道(dào)和头部互联网公司，券商作为(wèi)后起之秀(xiù)，也是不容忽视的力量。

　　马太效(xiào)应显(xiǎn)著

　　基金(jīn)代销行(xíng)业优胜劣(liè)汰或将持续

　　近(jìn)年来，马太效(xiào)应依然是基金销售行业所面临的重要趋势。

　　中(zhōng)国基金业协会最新(xīn)公布(bù)的公(gōng)募基(jī)金销售保有量数(shù)据(jù)显示，一季(jì)度，三方机构(gòu)销售增长最(zuì)为明显，互联网流(liú)量优势(shì)继续发力，银行(xíng)、三(sān)方、券(quàn)商代(dài)销占(zhàn)比已从过去6：2：2变为接近(jìn)5:3:2。

　　而在第三方独立基金销售渠道中，头部机构竞争(zhēng)优势更为突出。截至今年一季度末，公募(mù)基金销售(shòu)保有规模前100强(qiáng)中(zhōng)，21家独(dú)立基金销(xiāo)售机构保有2.81万(wàn)亿(yì)非货币市(shì)场公募基金。而前三名蚂蚁(yǐ)基金、天天基金、腾安基金合计(jì)保(bǎo)有约2.06万亿，占比(bǐ)超73％；对比这21家中排在末位的泛华普(pǔ)益基金(jīn)销售有限公司，其非货币(bì)市场公募基金保有规模为(wèi)54亿元，首尾(wěi)差距十分明显，未上榜的(de)独立基金(jīn)销(xiāo)售机构(gòu)保有(yǒu)规模(mó)则更少。

　　另(lìng)据Wind统计，截至6月1日，在全市场473家(jiā)基金代销机构中，目前共有26家基金销售机构(gòu)的代销基金数量在7000只以上，与此同时，也有111家基金销售机(jī)构代销数(shù)量不足百只。而(ér)在115家独立基金销售机构中，15家代销数量在7000只以上，17家(jiā)代销不足(zú)白只。其中，还(hái)有6家目前(qián)只跟1家基金(jīn)公司合作。

　　实际上，近(jìn)些年来基金销售行业分化更趋明显，不(bù)少(shǎo)中小型基(jī)金销(xiāo)售机(jī)构(gòu)在行业大洗牌(pái)中退场。

　　今年(nián)4月18日，根据(jù)证监会网站显(xiǎn)示，近期深(shēn)圳(zhèn)前海凯恩斯基金销售有限公司向(xiàng)中国证券监督管理委员(yuán)会提(tí)交了(le)注销(xiāo)公募证券投(tóu)资基金销售业务(wù)许可证的(de)申请，根(gēn)据《行政(zhèng)许(xǔ)可法》《证券投资基金法》《公开募集(jí)证券投资基金(jīn)销售机构(gòu)监督管理办法》等有(yǒu)关规(guī)定，中国证(zhèng)券监督(dū)管理(lǐ)委员会决定注销深圳前海凯恩斯基金销售有限公司公募证券投资基金销售业务(wù)许(xǔ)可(kě)证。

　　同样是在(zài)4月(yuè)，上海证(zhèng)监局挂出(chū)了注销永鑫(xīn)保险(xiǎn)销售服务有限公司(sī)公(gōng)募证券投资基(jī)金销售业务许可证的公示。永鑫保险销(xiāo)售也是目前第一家主动注销基金销(xiāo)售牌照的(de)保险代(dài)理公(gōng)司。

　　实际(jì)上(shàng)，近年来，有不少(shǎo)基金(jīn)代销(xiāo)机构由于经营困(kùn)难等原因，主动(dòng)注销基(jī)金(jīn)销售(shòu)牌照，退(tuì)出竞(jìng)争行业。比如河南安存基金、科地瑞富基金、晟(chéng)视天下基金、植信(xìn)基金、唐鼎(dǐng)耀华基金等(děng)多家机构都(dōu)选择主动(dòng)注销基金代销牌照。

　　不(bù)过，也(yě)有机构是由于违规(guī)等原因被吊销牌照(zhào)，比如，去年12月，上海(hǎi)证监局发布消息(xī)，宣布注销上海久富财富基金销售牌照。此前，泰诚财富、财路(lù)基(jī)金、大(dà)泰金(jīn)石基金等第三方代销机构也被吊(diào)销了牌照(zhào)。

　　业(yè)内人(rén)士认为，严(yán)监管态势(shì)下，未来基金代销行(xíng)业优胜劣汰生态(tài)或将持(chí)续。

　　编辑(jí)：舰长

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