财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动(dòng)节后的首个交易日，A股银行板块大象起(qǐ)舞(wǔ)。在(zài)银行板块火(huǒ)热(rè)行(xíng)情(qíng)的催化下，“中字头”众多个股(gǔ)亦(yì)被点(diǎn)燃。

　　随(suí)着上(shàng)市(shì)银行(xíng)一季报披露(lù)拉下帷(wéi)幕，经(jīng)营数(shù)据和基金重仓已经悉(xī)数披露。当(dāng)行(xíng)情出现异动，明(míng)星基金经理的重仓(cāng)情况更为(wèi)引人关注。

　　据(jù)一季报(bào)披露，姜诚重仓持有(yǒu)了工商银行(xíng)、建设(shè)银(yín)行、农业银(yín)行3家国有上市大行以及(jí)招商(shāng)银行。这一阶段，重仓工商银行最(zuì)多的机构为中泰资管(guǎn)，由姜诚在(zài)管(guǎn)的4只产品(pǐn)重仓(cāng)持(chí)有(yǒu)，旗下中(zhōng)泰(tài)星元价值优选A也凭借1.14亿(yì)股的持股数量，成为(wèi)重仓工商银行最(zuì)多的单只产品(pǐn)。工商(shāng)银(yín)行之外，姜诚(chéng)在管产品还重仓了建设银(yín)行(xíng)、农业银行。同时，建信基金周智硕去年四季度新发(fā)产品在今年一季度也重仓了(le)工商银行。

　　截至一季(jì)度末(mò)，姜诚在管基金(jīn)十大重(zhòng)仓股(gǔ)中，工(gōng)商银(yín)行、招商(shāng)银行赫然在列。被誉为“零(líng)售之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗下(xià)易方达蓝筹精选持(chí)有招商银(yín)行1.15亿股，是重仓该股最多的单只产品；此外，还有张清华旗下多只产品也重仓了(le)招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农(nóng)商行的丘栋(dòng)荣，一季度减持(chí)了苏农银(yín)行、常熟银行(xíng)。一季(jì)度(dù)末(mò)数据显示(shì)，苏农(nóng)银行前十大流通股动中，丘栋荣在管(guǎn)产品占据4席，旗下中(zhōng)庚价值(zhí)领航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价(jià)值品质一年3只产品均有减(jiǎn)持(chí)苏农(nóng)银行，共计减持1862.45万股；经一(yī)季度大手笔减(jiǎn)持1.04亿股(gǔ)后，重(zhòng)仓常熟(shú)银(yín)行的基金(jīn)产品(pǐn)中已无(wú)中庚基(jī)金的身影。而此前多个季度，中庚基(jī)金持股数量(liàng)在一众重仓该股(gǔ)的基金(jīn)公司中，排在首(shǒu)位(wèi)。

　　此外，“城(chéng)商行之(zhī)王”宁(níng)波(bō)银行也在一季(jì)度被(bèi)朱少醒旗(qí)下(xià)富国天惠精选成长A、劳(láo)杰男旗下汇添富价(jià)值精选A、陈一(yī)峰在管的安信价值精(jīng)选以及工(gōng)银(yín)瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管产品，重仓持有(yǒu)。

　　姜(jiāng)诚已成(chéng)工行头号粉丝，还重仓(cāng)建行农行

　　wind数据显示，截至一(yī)季度末，58家公募基金(jīn)及(jí)券商资管(guǎn)旗下共计138只产品重仓了工商银行A股(gǔ)，持(chí)股总量为(wèi)9.07亿元。以重(zhòng)仓(cāng)数据而(ér)言，较去(qù)年(nián)四季度(dù)，机构共计(jì)减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓(cāng)工(gōng)商(shāng)银行A股的58家机构中，有55家(jiā)公募基金以(yǐ)及(jí)中(zhōng)泰资管、光证资管、银河金汇(huì)3家(jiā)券商资管。这(zhè)其中，重仓工商银行最多的要数中泰资管。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜诚(chéng)旗下(xià)4只(zhǐ)产(chǎn)品均重仓(cāng)工商(shāng)银(yín)行(xíng)，共计持股(gǔ)2.06亿股。其(qí)中，中(zhōng)泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A共计持有工商(shāng)银行1.14亿股，重(zhòng)仓有工商银行最多的(de)单(dān)只基金产(chǎn)品。去年年末，在(zài)持(chí)仓工商(shāng)银行483只产品中，中泰(tài)星元价值优选A以1.05的持(chí)股数(shù)量(liàng)成(chéng)为持(chí)仓工商银行最多(duō)的主动管(guǎn)理产品。2022年三季度(dù)、四季(jì)度，该产品十大重仓股中均有工商银行。

　　天(tiān)天基金网(wǎng)最新数(shù)据显示，中泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A今(jīn)年以来(lái)的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产品排在1188名(míng)，排名位于中段。

　　据一季(jì)报(bào)，工(gōng)商银行、招(zhāo)商(shāng)银行分别为在姜诚在管产品第(dì)三、第(dì)八十大重仓股(gǔ)。过去(qù)的(de)一季度，工商(shāng)银行(xíng)股价累计涨超9％，而招(zhāo)商银(yín)行股(gǔ)价(jià)累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓(cāng)了(le)中(z偷吃别人的屎犯法吗，偷吃别人的屎违法吗hōng)国建筑、建发股(gǔ)份、海螺水泥等地产产业链企(qǐ)业以及农药(yào)化工(gōng)企业(yè)华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在(zài)管产(chǎn)品前三大重仓行业(yè)依次为制造业、金融业以及批发和零售业，持仓占净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市(shì)场(chǎng)称之为中生代“黑马”的(de)周智硕(shuò)建(jiàn)信智远先锋A一(yī)季度增持工商银行1198.7万(wàn)股。与此同时(shí)，工商银行成为该(gāi)产(chǎn)品的第二大重仓股。

　　建信智(zhì)远先锋A成立(lì)于2022年10月(yuè)，季末总规模(mó)为5.19亿元。去年(nián)年报(bào)显示，该产品尚未持有(yǒu)工(gōng)商银行。今年以来，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排(pái)在第2394位，排名位于(yú)中后段。

　　在一季(jì)报中，周智硕(shuò)指出(chū)，建信智(zhì)远先(xiān)锋A将自下(xià)而(ér)上，寻找竞争力突出、风(fēng)险(xiǎn)收益(yì)比较高、有望(wàng)穿(chuān)越周(zhōu)期(qī)的(de)公司这条主线进行投资，重(zhòng)点投资了电(diàn)子、煤炭、医药、银行、化(huà)工、有色、汽车、电力设备及新能(néng)源等行业的企业。

　　整体来看，截(jié)至一(yī)季度末(mò)，周智硕在管(guǎn)基(jī)金前十大重仓股中并无银(yín)行个(gè)股，主要(yào)重(zhòng)仓了兖矿能源、广(guǎng)汇(huì)能源等煤炭公司、中瓷电子(zi)、三安光电等半导(dǎo)体(tǐ)材料公司以及南都电源、TCL中环等(děng)新能源(yuán)产业链(liàn)公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰红利(lì)优(yōu)选一年均(jūn)重仓了建设(shè)银行、农业银行，截至一季度(dù)末，这2只产品分(fēn)别持(chí)有建(jiàn)设银(yín)行、农业银偷吃别人的屎犯法吗，偷吃别人的屎违法吗行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六(liù)大国有(yǒu)大行中，易(yì)方达张清(qīng)华执掌的易方(fāng)达悦兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股(gǔ)的持(chí)股数量，在(zài)一众(zhòng)重仓该股的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持(chí)苏南农商行、张(zhāng)坤、张清华重仓招(zhāo)行

　　从重仓(cāng)数据看，自2022年(nián)二季度起，中(zhōng)庚基金至今(jīn)已连续(xù)4个季度减持苏农银行，共计减超1.41亿股(gǔ)。今年一季度末，中庚基金共计持有该股2907.76万(wàn)股，即使较(jiào)上(shàng)一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银(yín)行的4家基金公司中，中庚基金持(chí)股数量仍为最多(duō)。

　　较上一季度，苏农银行(xíng)前十大流(liú)通股东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产(chǎn)品(pǐn)。这一(yī)季度，中庚价(jià)值领航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经(jīng)此减持，这3只产品分别为(wèi)苏农银行第(dì)三、第七、第十大流通股东(dōng)；持股保持(chí)不变的中(zhōng)庚价值灵动灵活配(pèi)置，则为苏农银行的(de)第八大流(liú)通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值(zhí)灵(líng)动灵活配(pèi)置以1612.26万股(gǔ)跻身(shēn)苏农银行十大流通股东行列后，便不曾减持过。该产品(pǐn)曾在2021年(nián)四季度、2022年三季度分别(bié)增持苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大(dà)流(liú)通(tōng)股(gǔ)东(dōng)以(yǐ)来(lái)，中庚价值领航、中庚价值品(pǐn)质一年于今年一季度首度(dù)减(jiǎn)持苏农银(yín)行(xíng)；同在(zài)一季度减持外，中庚小盘价值已在2022年一至三季度连(lián)续减持苏宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季(jì)度末(mò)数据显示，重仓常熟银行的基金产品中(zhōng)已无中庚基(jī)金的身影。而此前多个季度，中(zhōng)庚(gēng)基金持股数量在一众重仓该股的基(jī)金(jīn)公(gōng)司中，排在首位。仅从重仓数据看(kàn)，自(zì)2022年四季度末起，中庚基(jī)金(jīn)便开始减持常熟银行。去年(nián)四(sì)季度，该基金公司首度减(jiǎn)持了(le)8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中(zhōng)庚(gēng)价值领航(háng)一季度末(mò)仍持(chí)有常(cháng)熟银行4294.16万股，位居该(gāi)公司第八大(dà)流通股东(dōng)。同期(qī)，中庚(gēng)价(jià)值品质一(yī)年持偷吃别人的屎犯法吗，偷吃别人的屎违法吗有退出常(cháng)熟银(yín)行十(shí)大流通股东行列(liè)；在去年四季度，这2只产品已分(fēn)别减持了(le)常熟(shú)银行2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减持之前，丘栋荣(róng)旗下产(chǎn)品也曾连续多个(gè)季度增持过常(cháng)熟银行、苏农银(yín)行这2家(jiā)苏南地区(qū)的农商行。

　　身为“城商行之王(wáng)”，宁波(bō)银(yín)行(xíng)也得到了(le)诸多明星基金经(jīng)理的(de)青睐。截至一(yī)季(jì)度末，在一众(zhòng)重仓宁(níng)波银行的基(jī)金(jīn)产品(pǐn)中(zhōng)，朱少醒(xǐng)旗下(xià)富国天惠(huì)精选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男(nán)旗下汇添富价值精选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第(dì)三；这一阶段，重(zhòng)仓(cāng)宁(níng)波银(yín)行的，还包括(kuò)陈一峰在管的安信价(jià)值(zhí)精(jīng)选(xuǎn)以(yǐ)及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等(děng)老将在管产品。

　　在(zài)一季度，重仓“零售之王”招(zhāo)商(shāng)银(yín)行(xíng)最多的是易方达基金(jīn)，与(yǔ)此同时，张坤旗下易方(fāng)达蓝筹精选是重仓(cāng)招商银行最多的单只(zhǐ)产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的产(chǎn)品，还包括劳杰男(nán)旗下汇(huì)添富价值(zhí)精(jīng)选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰(tài)星元价值(zhí)优选(xuǎn)A、张坤旗(qí)下易方达优质企业三年(nián)持有、以及张清华在管(guǎn)的(de)易(yì)方达裕丰回报A、易(yì)方达丰和A、易方达安心回报(bào)A、易方(fāng)达悦兴一年(nián)持(chí)有A等产品、

　　卖方建议关注优(yōu)质城商(shāng)行，辅(fǔ)以优(yōu)质农(nóng)商(shāng)行(xíng)

　　据海(hǎi)通国(guó)际(jì)林加力团队(duì)5月4日最新研(yán)报，银行业一季度收入增速略高于(yú)2022年(nián)。由(yóu)于2022年增速是逐季下(xià)降的，相比2022四季度的(de)低点，一季度(dù)的(de)收(shōu)入增速有明显的修复。

　　经过对比，海通国际认(rèn)为城商行业绩(jì)最好(hǎo)，其次是农商行，然后是大行，最后是股(gǔ)份行(xíng)。国有大行利润(rùn)增速大致(zhì)符合(hé)预期。其中农行(xíng)为1.75％，工行(xíng)、中行(xíng)和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银(yín)行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收入增速中行、农行、建行、交行、邮储银行均(jūn)为正增(zēng)长，其中(zhōng)中(zhōng)行(xíng)收入增(zēng)速(sù)达(dá)到11.6％，整体(tǐ)表现不错(cuò)。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大行资(zī)产(chǎn)质(zhì)量(liàng)平稳，其中(zhōng)工行(xíng)、农行和建(jiàn)行不良率持平(píng)，中行、交(jiāo)行和邮储(chǔ)下降，中行(xíng)下降明显(xiǎn)，从(cóng)1.32％下(xià)降(jiàng)到1.18％；五(wǔ)大行拨(bō)备(bèi)覆盖率(lǜ)都有提高，其中中(zhōng)行(xíng)增幅(fú)最大。需要(yào)注意的是(shì)，一(yī)季度保费收入对营收贡献(xiàn)较大，持(chí)续性存疑；此外，银(yín)行和保(bǎo)险公司的(de)会计(jì)规则有差别，需要注意口径差(chà)异对利(lì)润的影响。

　　股份行总体收入增速负增(zēng)长。收入压力主(zhǔ)要是(shì)由于1月1号贷款重定价导致贷款利率(lǜ)很(hěn)低，还有年初一些(xiē)大银行以极低利率去抢(qiǎng)大(dà)额对公客户的贷款，所以一季(jì)度息差(chà)压力最大。三四月份极(jí)低利(lì)率消失后，该团队认为息差压力(lì)后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类(lèi)银行中(zhōng)利润增速和收入增速韧性最强(qiáng)，海通国际建议关(guān)注(zhù)优质的(de)城(chéng)商行，辅以比较优质的农商行。城商行是行业里最强的子版块，建议持续关(guān)注(zhù)。农(nóng)商行(xíng)中(zhōng)，常熟银行财(cái)报(bào)表现最好。

　　林加(jiā)力团队认为，大行贴(tiē)近中(zhōng)特(tè)估概念，团队首选利润增速(sù)最好(hǎo)的(de)交通银行，其次是收(shōu)入增速最(zuì)超预期的中国银(yín)行，再(zài)次是结构数据（手续费收入）超(chāo)预(yù)期的邮储银(yín)行(xíng)，拨备(bèi)覆盖率较高的(de)农业银行(xíng)也值得关注。股份行(xíng)中，该团队(duì)建议关注(zhù)一季报不错(cuò)的低(dī)估值黑(hēi)马股(gǔ)，比如利润和收入增(zēng)速较好的浙(zhè)商银行；机构热门股中，估值可能修复的招商银行(xíng)和(hé)平安(ān)银行可以在(zài)业(yè)绩(jì)真空期进行博弈(yì)和交(jiāo)易。

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