财联社5月5日讯（记(jì)者(zhě)封其(qí)娟(juān)）五一劳动节后的首个交易日，A股银行板(bǎn)块大(dà)象起舞。在银行板(bǎn)块火热(rè)行(xíng)情的催化下，“中(zhōng)字头”众多个股亦被点燃。

　　随着上市银行一(yī)季报披露拉下帷幕，经营数(shù)据和(hé)基金重(zhòng)仓已经悉数(shù)披露。当行情出现异动，明星(xīng)基金经理的重仓情况(kuàng)更为(wèi)引人(rén)关注。

　　据一季报披露(lù)，姜诚重仓持有了工商银行、建设银行、农(nóng)业(yè)银行3家(jiā)国有(yǒu)上市大行以及招(zhāo)商银行(xíng)。这(zhè)一阶段(duàn)，重仓(cāng)工商银行最多的机构为中泰(tài)资管，由姜诚在管的(de)4只产(chǎn)品重仓持有，旗下中泰星(xīng)元价值优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成为重仓(cāng)工商银行最多的单只产品。工商银行之外，姜诚(chéng)在管产(chǎn)品(pǐn)还重仓了建设银行、农(nóng)业(yè)银(yín)行。同时，建信基金周智硕去年四季度(dù)新发产品(pǐn)在今(jīn)年一季(jì)度也重仓了工商银(yín)行。

　　截至一季(jì)度末(mò)，姜诚在管(guǎn)基(jī)金十大重仓股中，工(gōng)商(shāng)银行、招商银行赫然在列。被誉为“零售之(zhī)王”的招商银行(xíng)，也得张(zhāng)坤青睐，旗下易方(fāng)达蓝筹精选持(chí)有(yǒu)招商银行1.15亿股，是(shì)重仓该股最多的单只产品；此外，还有(yǒu)张(zhāng)清华(huá)旗下多只产品也重仓了招商银行。

　　此前(qián)偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季(jì)度减(jiǎn)持了苏农(nóng)银行、常熟银行。一(yī)季度末数(shù)据显示，苏农银行前(qián)十(shí)大流通股动(dòng)中，丘栋(dòng)荣在管产品(pǐn)占(zhàn)据4席(xí)，旗下中庚价值领航(háng)、中庚小盘价值、中庚价值品质一年3只产品均有减持(chí)苏农银行，共计减(jiǎn)持1862.45万股；经一(yī)季(jì)度大(dà)手笔减持1.04亿(yì)股后，重仓常熟银行(xíng)的(de)基金产品中已无中庚基金(jīn)的(de)身影。而此前(qián)多(duō)个季度，中庚基金持股数量在一众重(zhòng)仓(cāng)该股(gǔ)的基金公(gōng)司(sī)中，排(pái)在首位。

　　此外，“城商(shāng)行之王(wáng)”宁(níng)波银行也在一季度(dù)被朱(zhū)少(shǎo)醒旗下富(fù)国天惠(huì)精(jīng)选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳杰(jié)男旗下(xià)汇(huì)添富价(jià)值精选A、陈(chén)一峰在管的安信价值精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡(hú)志利等老将在管产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已成(chéng)工(gōng)行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数(shù)据显示，截(jié)至一季度(dù)末，58家公募(mù)基金及券商(shāng)资管旗下共计138只产(chǎn)品重(zhòng)仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓(cāng)数据而(ér)言(yán)，较去年四季度，机构共计(jì)减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商(shāng)银(yín)行A股的(de)58家(jiā)机(jī)构中，有(yǒu)55家公募基金以(yǐ)及(jí)中泰(tài)资(zī)管、光证(zhèng)资管、银河(hé)金汇3家券商资管。这其中，重仓工商银行最多的要(yào)数中(zhōng)泰资管(guǎn)。

　　一季度末数(shù)据显示，中泰资管(guǎn)姜诚旗下4只(zhǐ)产(chǎn)品均(jūn)重仓工商银行，共计持股2.06亿股。其(qí)中，中泰星元价值优选A共计持有(yǒu)工商银(yín)行(xíng)1.14亿(yì)股，重(zhòng)仓有工商银(yín)行最多的单(dān)只基金(jīn)产(chǎn)品。去年年(nián)末(mò)，在持仓工商银行483只产(chǎn)品中，中泰(tài)星(xīng)元(yuán)价值优选(xuǎn)A以(yǐ)1.05的持股(gǔ)数量成为(wèi)持仓工商银行最多(duō)的主动管理(lǐ)产品。2022年三季度(dù)、四季(jì)度，该产(chǎn)品(pǐn)十大(dà)重仓股(gǔ)中(zhōng)均有(yǒu)工商银行。

　　天(tiān)天(tiān)基金(jīn)网最新数据显示，中泰星元(yuán)价值优选A今年以来的收益率(lǜ)为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排(pái)在1188名，排名位于中段。

　　据一(yī)季报(bào)，工(gōng)商银行、招商银行分别为在姜诚在管(guǎn)产品第三、第八(bā)十大(dà)重(zhòng)仓股(gǔ)。过去的一季度，工商银行股价累(lèi)计涨超9％，而招商(shāng)银行股(gǔ)价累(lèi)计(jì)跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还(hái)重仓了中(zhōng)国建(jiàn)筑、建发股份、海螺水泥等地产产(chǎn)业链(liàn)企业以及农药(yào)化工企业华鲁(lǔ)恒升、扬农化工(gōng)等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在管产品(pǐn)前三大重仓行(xíng)业依(yī)次为(wèi)制造(zào)业、金融业以(yǐ)及批发和零售业，持仓占净(jìng)值比(bǐ)分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称(chēng)之(zhī)为中生(shēng)代“黑马”的周智硕建信(xìn)智远先(xiān)锋A一季(jì)度增持工商银(yín)行1198.7万股。与此同时，工商银(yín)行(xíng)成为该产(chǎn)品的第二大重(zhòng)仓股。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月，季末总规模(mó)为5.19亿(yì)元。去年(nián)年报显示，该产品尚未持有(yǒu)工商银行(xíng)。今年以来(lái)，该产品已亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只产品(pǐn)中，排(pái)在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建(jiàn)信智(zhì)远先锋A将自下而上(shàng)，寻(xún)找(zhǎo)竞争力突出、风险收(shōu)益比(bǐ)较高、有望穿越周(zhōu)期的公(gōng)司这条主线进(jìn)行投资，重点投(tóu)资了电子、煤炭、医(yī)药、银行(xíng)、化工、有色、汽车、电力(lì)设备及新能源等行业的(de)企业。

　　整体来(lái)看，截(jié)至(zhì)一季度(dù)末(mò)，周智硕在管基金(jīn)前十(shí)大重仓(cāng)股中并无银行个股，主要(yào)重仓(cāng)了兖(yǎn)矿能源(yuán)、广(guǎng)汇能(néng)源等煤(méi)炭公司、中瓷电子(zi)、三安光电等半导体材料(liào)公司以及南(nán)都(dōu)电源、TCL中环等新(xīn)能(néng)源产业链公(gōng)司。

　　工商作法与做法的区别，作法与做法的区别是什么银行(xíng)之外，姜诚旗下中泰兴为价值精(jīng)选A、中(zhōng)泰红利优选一(yī)年均重仓了(le)建设银行(xíng)、农业银行，截至一季度末，这2只(zhǐ)产品分别持有建设银行(xíng)、农业银行(xíng)1583.87万(wàn)股(gǔ)、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大行中，易方达张清华执掌的易方达(dá)悦兴一(yī)年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一众(zhòng)重仓该股的基金产品中排名第五。

　　丘栋(dòng)荣减(jiǎn)持苏南农商(shāng)行、张坤、张清华重仓招行

　　从(cóng)重仓数据看，自2022年二季度起，中庚基金至今已连续4个季(jì)度(dù)减持(chí)苏农银行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年(nián)一季度末，中庚基金共(gòng)计持有(yǒu)该股2907.76万股，即使(shǐ)较(jiào)上(shàng)一季度减持7726.62万(wàn)股，在重仓苏农(nóng)银行的4家基金公(gōng)司中，中(zhōng)庚基金持股数(shù)量仍为最(zuì)多。

　　较上一季度，苏农银行前十大(dà)流通股东一季(jì)度累(lèi)计减持(chí)的1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣旗(qí)下3只产品。这一季(jì)度(dù)，中庚(gēng)价值领航、中庚小盘价(jià)值、中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值品质一年持有分别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万(wàn)股(gǔ)、1082.18万股。经此减持(chí)，这3只产品分别(bié)为苏农银行第三、第七、第十(shí)大流通(tōng)股东；持股(gǔ)保持(chí)不变的中庚价(jià)值灵动灵活配置(zhì)，则为(wèi)苏(sū)农银行的第八大(dà)流通股东。

　　自2021年(nián)三(sān)季度，中庚价值灵动(dòng)灵活(huó)配置以1612.26万股(gǔ)跻身苏农银行(xíng)十(shí)大流通股东行(xíng)列后，便不曾减持过。该(gāi)产品曾在2021年四(sì)季度、2022年(nián)三季度分别增(zēng)持苏农银行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东以(yǐ)来，中庚价值(zhí)领航、中(作法与做法的区别，作法与做法的区别是什么zhōng)庚(gēng)价值品质一年于(yú)今年一季度首度减持苏农(nóng)银行；同(tóng)在一季(jì)度(dù)减持(chí)外，中(zhōng)庚小盘价值已(yǐ)在2022年一至三季度连续减持(chí)苏(sū)宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季(jì)度(dù)末数据显示，重仓(cāng)常熟(shú)银行的基金产品中已无中(zhōng)庚基金的身影。而此(cǐ)前多个季度(dù)，中庚基金持股数量在一众重仓该股(gǔ)的基(jī)金(jīn)公司中(zhōng)，排(pái)在首(shǒu)位。仅从重仓数据(jù)看，自2022年四季度末起(qǐ)，中庚(gēng)基金便开始减持常(cháng)熟(shú)银行。去年四(sì)季度(dù)，该(gāi)基金公司首(shǒu)度减持了8520.98万股；今年(nián)一季度(dù)，中庚(gēng)基金更(gèng)是(shì)大手笔减持常(cháng)熟银行的1.04亿股。

　　经(jīng)过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位居(jū)该公(gōng)司(sī)第八大流通股东。同期，中庚价(jià)值品质一年持有退(tuì)出常(cháng)熟银行十大流通股东行(xíng)列；在去年四季度(dù)，这2只(zhǐ)产品已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋荣旗(qí)下产(chǎn)品也曾(céng)连续多个季(jì)度增持过(guò)常熟(shú)银行(xíng)、苏农(nóng)银行这(zhè)2家苏南地(dì)区的农(nóng)商(shāng)行(xíng)。

　　身为“城(chéng)商(shāng)行之王”，宁波银行(xíng)也得到了诸多(duō)明(míng)星基金经理的青睐。截(jié)至(zhì)一季度末(mò)，在一众重(zhòng)仓宁波银(yín)行的(de)基(jī)金(jīn)产(chǎn)品(pǐn)中，朱少醒旗(qí)下(xià)富国天(tiān)惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股持股数量，排名第(dì)一(yī)、第三；这一(yī)阶段，重仓宁(níng)波银行(xíng)的，还包(bāo)括陈一峰在管的安信价(jià)值精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在管产(chǎn)品。

　　在一季(jì)度，重仓“零售之王”招商银行(xíng)最多的是易方达(dá)基(jī)金，与此(cǐ)同时(shí)，张坤旗(qí)下易(yì)方达蓝(lán)筹精选(xuǎn)是重仓招(zhāo)商银行(xíng)最多的单只产品，季末持有(yǒu)1.15亿(yì)股；此(cǐ)外(wài)，重仓招商银行较多的产品，还包括劳(láo)杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精选A、中泰(tài)星元价值优选A、张坤旗下易(yì)方达优质企(qǐ)业三年持有、以及张(zhāng)清华在管的易(yì)方达裕(yù)丰回报A、易方达丰和A、易(yì)方达安心回报A、易方达(dá)悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议(yì)关注优(yōu)质城商行(xíng)，辅(fǔ)以优质农商(shāng)行

　　据(jù)海通国际林加力团队5月(yuè)4日最(zuì)新研(yán)报，银(yín)行业一季度(dù)收入(rù)增速略高于2022年(nián)。由(yóu)于2022年增(zēng)速是逐季下(xià)降的，相(xiāng)比2022四季度的(de)低点，一季度的收入(rù)增速有明(míng)显的(de)修复。

　　经过对比，海通国(guó)际(jì)认为城商(shāng)行业绩(jì)最(zuì)好，其次(cì)是农商行，然后是大行，最后是(shì)股份行。国有(yǒu)大行(xíng)利(lì)润(rùn)增速(sù)大致符合预期。其中农行(xíng)为1.75％，工行(xíng)、中行和建行(xíng)在0％-1％之(zhī)间，符(fú)合预期(qī)；交行和邮储银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收入(rù)增速中行、农行、建(jiàn)行、交行、邮储银行均为(wèi)正增(zēng)长，其中中行收入增(zēng)速达到11.6％，整(zhěng)体(tǐ)表现不(bù)错(cuò)。

　　林加力团队指出，大行资产质(zhì)量(liàng)平稳，其中工(gōng)行、农(nóng)行和建(jiàn)行不良(liáng)率持平，中行、交行(xíng)和邮储下降，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨(bō)备覆盖率都有(yǒu)提高(gāo)，其中中行增幅最大。需要(yào)注(zhù)意(yì)的是(shì)，一(yī)季(jì)度(dù)保费收入对营(yíng)收贡(gòng)献较大，持(chí)续(xù)性(xìng)存疑；此外(wài)，银行和保险公司的会计规则有(yǒu)差别，需要注意口径(jìng)差(chà)异对(duì)利润的影响(xiǎng)。

　　股份行总体(tǐ)收入增(zēng)速负(fù)增(zēng)长。收入压力主(zhǔ)要是(shì)由于1月1号贷(dài)款重(zhòng)定价导致贷款利率很(hěn)低，还有(yǒu)年初一些大银行以(yǐ)极低利率去抢大额对公客户(hù)的贷款，所以一季度(dù)息(xī)差(chà)压力最(zuì)大。三四月份极低利(lì)率消失后，该(gāi)团队认为息差压力后面会(huì)逐步(bù)缓解。

　　基于(yú)城商(shāng)行在(zài)上述(shù)4类银行(xíng)中利润增速和收(shōu)入(rù)增速韧性最强(qiáng)，海通国际(jì)建议(yì)关注优(yōu)质的(de)城商(shāng)行，辅(fǔ)以(yǐ)比较优质的农商行。城商行(xíng)是行业(yè)里最强的子版块(kuài)，建议持续关注。农(nóng)商行(xíng)中，常熟银(yín)行财报表现最好。

　　林加力团队(duì)认(rèn)为(wèi)，大行贴近中特(tè)估概(gài)念，团队首选利润增速最好的交通银行(xíng)，其次是收入增速最超预期的(de)中国(guó)银行，再次是结构(gòu)数据(jù)（手续费收入）超预期的(de)邮储银(yín)行，拨备覆盖率较高的农业银行也值(zhí)得(dé)关注。股份行中，该(gāi)团队(duì)建(jiàn)议关注一季报不(bù)错的(de)低估值黑马股，比(bǐ)如利(lì)润和(hé)收入增(zēng)速较好的(de)浙商(shāng)银行；机构热门股中，估值(zhí)可能修复(fù)的招商银行和平(píng)安银行可以在业(yè)绩真空期进行博弈和交易。

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