今(jīn)年以来(lái)基(jī)金代销机构(gòu)被基金公(gōng)司解约的(de)情形明(míng)显增多。

　　近日，又有多家基(jī)金(jīn)公司(sī)发布与基金代销(xiāo)机构解约的公告。截(jié)至(zhì)6月1日，今年以来已有(yǒu)18家基金公司宣(xuān)布与28家基金代销机构终止合作。而从机构(gòu)类型看，中小型独立基(jī)金销售机构居(jū)多，此(cǐ)外(wài)，也有银行和保险。

　　值得一提的是，近年(nián)来(lái)由于(yú)经营不善(shàn)或违规(guī)，已有(yǒu)多家(jiā)基金销售机构主动(dòng)或被动注销(xiāo)牌照。

　　业内人(rén)士认为，基金(jīn)公司与(yǔ)基(jī)金销售机构(gòu)之(zhī)间(jiān)的合作本就是(shì)双向选(xuǎn)择，在高(gāo)质量发展背景下，基金公司严(yán)格(gé)筛选(xuǎn)代销机(jī)构也是降本(běn)增(zēng)效的主流(liú)选择。未来，基金代销行业优胜劣汰生(shēng)态或将(jiāng)持续。

　　公募密(mì)集终止与基金(jīn)代销(xiāo)机构合作(zuò)

　　6月1日，西部利得基(jī)金发布(bù)公告(gào)，自2023年6月9日起，终止(zhǐ)浦领基金办理该公司旗(qí)下基金的相关销售业务(wù)。值得注(zhù)意的是，今年以来，还有(yǒu)方正富邦基金、平安基金(jīn)，以及(jí)海(hǎi)富通(tōng)基(jī)金停止(zhǐ)了与浦领基金的(de)基金销售合作关系(xì)。

　　5月(yuè)29日，长盛基金发布公(gōng)告，经与北(běi)京虹点基(jī)金销售有(yǒu)限公司(sī)、上(shàng)海凯石财富基金销售有限公司协商一致，自(zì)2023年5月29日起，上述(shù)基(jī)金销(xiāo)售机(jī)构将不再代(dài)理销售公司旗下所有公募(mù)基(jī)金。

　　就在(zài)此前的5月18日，长盛基金也发布公告称，与方(fāng)德(dé)保险(xiǎn)代(dài)理有限公(gōng)司、民商基(jī)金销售（上海(hǎi)）有限公司协商一致，自2023年5月18日起，上(shàng)述基金销售机构将不再代(dài)理公司(sī)旗下所有公募(mù)基金(jīn)。自公告之日起，上述公司不再办理本公司旗下基金的开户、认购、申购等基金买入的(de)相关业(yè)务，只保留赎回业务(wù)，直至所(suǒ)有(yǒu)客(kè)户赎回全部份额。而在今年(nián)4月，西部利得(dé)基金、上银基金也终(zhōng)止了(le)与民商基金的基金销(xiāo)售(shòu)合作，上银(yín)基金则于2月终止(zhǐ)与该机(jī)构的合作关(guān)系(xì)，但(dàn)也(yě)有宝盈基金(jīn)、万家基金(jīn)新增与民(mín)商基金的销售(shòu)合作。

　　据中(zhōng)国基(jī)金报记者(zhě)统(tǒng)计(jì)，截(jié)至(zhì)6月1日，今年(nián)以来，已有18家基金公司(sī)宣布与28家基(jī)金代销(xiāo)机构终止合作。

　　其中，2月，有(yǒu)3家基金公(gōng)司终止合(hé)计7家(jiā)独立(lì)基(jī)金销售机构的合作(zuò)；3月，有8家基金(jīn)公司终止了合计17家独(dú)立基金销售机构的代销合作(zuò)，其中包(bāo)括1家保险公司；4月，有5家基金(jīn)公司终止(zhǐ)了合计(jì)6家(jiā)独立基金(jīn)销售机构的合作；5月以来，则已有(yǒu)9家基金公司宣(xuān)布终(zhōng)止了合计12家基(jī)金代(dài)销机构的合作，这其中(zhōng)包括(kuò)独立基金销售机构、银(yín)行和(hé)保险。

　　目前这些代销机构中，正融基金解除合作关系的基金公(gōng)司最多，年内已有(yǒu)5家；而基金公(gōng)司中，长盛基金解除(chú)合作关系最为(wèi)频(pín)繁，3月(yuè)以(yǐ)来几乎每月都会和基金代销(xiāo)机构(gòu)解(jiě)除合作关系，目(mù)前已累计(jì)解约(yuē)11家(jiā)，海富通基金今年2月和3月分别解(jiě)除5家(jiā)合(hé)作关系，已累计10家。

　　严格筛选(xuǎn)代销机构

　　助推降本增(zēng)效

　　整体来看，前述被解约的(de)基金销售机构(gòu)多为(wèi)中(zhōng)小型(xíng)机构。

　　业(yè)内人士表(biǎo)示，随着代销(xiāo)机构数量增多及监管(guǎn)趋(qū)严，近(jìn)几年公募基金公(gōng)司对于代销(xiāo)机构(gò愿你平安喜乐,顺遂无忧什么意思，平安喜乐顺遂无忧什么意思 平安喜乐顺遂无忧意思解析u)的选(xuǎn)择标准也在提高。在(zài)高质量发(fā)展(zhǎn)背(bèi)景下，严格筛选基金代销(xiāo)机构，也是实现降本增效的(de)一大举措。

　　一(yī)家基(jī)金公(gōng)司内部人员表(biǎo)示，基金公司终止与销售机构的合作，无非是(shì)以(yǐ)下三(sān)种情况：一是(shì)基金销(xiāo)量一直得不到有效增长，对基金公司整体基金(jīn)销售贡(gòng)献不大；二(èr)是受到(dào)监管处(chù)罚；三是销(xiāo)售机构主业(yè)发生改变。

　　“实际上，前两(liǎng)年(nián)就(jiù)这样终止过(guò)一轮，理由(yóu)无非就(jiù)是(shì)这(zhè)些。”但该内部人员也(yě)坦(tǎn)言，今年以来权(quán)益(yì)市场低迷，基金销(xiāo)售困难也加速了对尾部销售机构的淘汰。“上太多销售(shòu)合作机构，没有太大意义，只(zhǐ)是徒(tú)增后(hòu)台工作量。”

　　华林(lín)证券董事总(zǒng)经理(lǐ)贾(jiǎ)志也表示，基金公司终止(zhǐ)与代销机构的合(hé)作(zuò)，通(tōng)常是基金(jīn)代销(xiāo)机构销售能(néng)力较弱，且(qiě)又受到监(jiān)管(guǎn)的处罚，就(jiù)会很果断地解除合作关(guān)系(xì)。“基金公司与基(jī)金(jīn)代销机构的合作是市场化(huà)的，要考虑维护(hù)成本(běn)与合作(zuò)的潜力，基(jī)金公司会(huì)依据自(zì)身的发展状况有选择的与(yǔ)基金(jīn)代销机构合作(zuò)。”

　　北方一(yī)家公募公(gōng)司渠道负(fù)责人透露，其所在(zài)公司选(xuǎn)择基(jī)金销(xiāo)售公(gōng)司(sī)，有一套完整(zhěng)的基金销(xiāo)售评(píng)估办法，比如基金销(xiāo)售保有(yǒu)规模、机构成立时间、综合(hé)能力，以(yǐ)及与(yǔ)哪(nǎ)些公(gōng)司(sī)合作等都(dōu)是考核的要素，其中，要求其公募基金销售保有规(guī)模排名排(pái)名前(qián)100，是硬性指标。

　　“跟基金(jīn)销售机构合作(zuò)后，需要对接系统，每年(nián)要付出(chū)系统维护成(chéng)本，很(hěn)多销售(shòu)公司(sī)一年(nián)的保有量也没(méi)有(yǒu)多少，甚至都覆盖不了成本。”据该负责(zé)人透露，即(jí)便是前(qián)100名，也(yě)有(yǒu)相当一部(bù)分达不到标准。

　　在贾志看来，基(jī)金公司与基金代销机构的(de)合作是(shì)双(shuāng)向(xiàng)选择，基金公司希望能有销售能力强的机构(gòu)合作，头部代销机构也会(huì)对基金公司的投(tóu)研(yán)能力，管(guǎn)理规模(mó)，也有一定的(de)要(yào)求。

　　此外，另据某基金(jīn)研究人士(shì)称，目前基金代(dài)销的机构(gòu)主(zhǔ)要分为(wèi)银行、第三方基金销售机构，以及券商，从禀赋来(lái)说，各有千秋，比如，银行(xíng)在渠道方面基(jī)础较强，更擅长固收类产品的服(fú)务，第(dì)三方销售渠(qú)道线上(shàng)渠道(dào)较强，尤其是蚂蚁、天天等互联网平(píng)台流量(liàng)形成显著护城河(hé)，随着AI演进，领先地位将(jiāng)更加夯(hāng)实，而券商(shāng)是(shì)以(yǐ)线下营业部为抓手，对权益类产品服务能力较强。

　　贾志表示，未(wèi)来的(de)基(jī)金销(xiāo)售市场，主要还是在银行渠道和头(tóu)部(bù)互联网公司，券商作为后起(qǐ)之秀，也是不容忽视的力量。

　　马太效应显著

　　基金代销(xiāo)行业优(yōu)胜劣汰或将持续

　　近年(nián)来，马太效应依然是基金销售(shòu)行业所面临(lín)的重(zhòng)要趋(qū)势。

　　中国基金业协会(huì)最新(xīn)公布(bù)的公(gōng)募(mù)基金销售(shòu)保(bǎo)有量(liàng)数据(jù)显示，一季度，三方(fāng)机构(gòu)销售增长(zhǎng)最为明显，互(hù)联网流量优势(shì)继续(xù)发力，银行、三方、券商代销占(zhàn)比已(yǐ)从过去6：2：2变为接近(jìn)5:3:2。

　　而在第三方独立基(jī)金(jīn)销售渠道中(zhōng)，头部机构竞争(zhēng)优势更为(wèi)突出。截至(zhì)今年一季度末，公募基金销售保有(yǒu)规模前100强中，21家独立基金销售机构保有2.81万(wà愿你平安喜乐,顺遂无忧什么意思，平安喜乐顺遂无忧什么意思 平安喜乐顺遂无忧意思解析n)亿非货(huò)币市场公(gōng)募基金。而前三名(míng)蚂蚁(yǐ)基(jī)金(jīn)、天天基(jī)金、腾安(ān)基金合计保有约2.06万亿，占比超(chāo)73％；对比这21家中(zhōng)排在末位的泛(fàn)华普益基金销(xiāo)售有限(xiàn)公司，其非货币市场公募基金保(bǎo)有规模为54亿元(yuán)，首尾差(chà)距十(shí)分明显，未上榜(bǎng)的独立(lì)基(jī)金销售机构保(bǎo)有规模则更少。

　　另(lìng)据Wind统计，截至6月1日，在全市场473家(jiā)基金代销机(jī)构中，目前共有26家(jiā)基金销售机(jī)构的代销基金数量(liàng)在7000只以(yǐ)上，与此同时，也有111家基金销(xiāo)售机构代销(xiāo)数量不足百(bǎi)只。而在115家(jiā)独立基(jī)金销(xiāo)售机构中，15家代(dài)销数量在(zài)7000只以上，17家代销不足(zú)白(bái)只。其中，还有6家目前只跟1家基金公司合作。

　　实际上(shàng)，近(jìn)些年(nián)来基金(jīn)销售行业分(fēn)化更(gèng)趋明(míng)显，不少中小型基金销售机构在(zài)行(xíng)业(yè)大(dà)洗牌(pái)中退(tuì)场。

　　今年4月18日，根据证(zhèng)监会(huì)网(wǎng)站(zhàn)显示，近(jìn)期深圳前海凯恩斯基金销售有(yǒu)限公(gōng)司(sī)向中(zhōng)国证券监督(dū)管理(lǐ)委(wěi)员会提交了注(zhù)销公募证券投资基金销售业务许(xǔ)可证(zhèng)的申请，根据《行(xíng)政许可法》《证券投资基金法(fǎ)》《公开募集证券(quàn)投资基金销售机构(gòu)监督管理办法》等(děng)有关规定，中国证券监(jiān)督管(guǎn)理委员会(huì)决定注销(xiāo)深圳前海凯(kǎi)恩(ēn)斯(sī)基(jī)金销售有限公司公(gōng)募证券投资基金销售业务许(xǔ)可证。

　　同样是在4月，上海(hǎi)证监局(jú)挂出了注销(xiāo)永鑫保险销售服务有限(xiàn)公司公(gōng)募(mù)证券(quàn)投资(zī)基金销(xiāo)售业务许可证的公示。永鑫保险销(xiāo)售也是目前第一(yī)家主(zhǔ)动注销基金(jīn)销售(shòu)牌照(zhào)的保险代(dài)理(lǐ)公司。

　　实(shí)际上，近(jìn)年来，有不少(shǎo)基(jī)金代(dài)销机构由于经营困难等(děng)原因(yīn)，主动注销(xiāo)基金销售牌照，退出竞争行业。比如河(hé)南安存基金、科地(dì)瑞富基金、晟视天下基金、植信基金、唐(táng)鼎(dǐng)耀华基(jī)金等多家机构(gòu)都选(xuǎn)择(zé)主动注销基金代销(xiāo)牌照。

　　不过(guò)，也有机(jī)构是由于违规等原因被吊销牌(pái)照(zhào)，比如，去年(nián)12月，上(shàng)海证监局发(fā)布消(xiāo)息(xī)，宣布注销上海久富财富基金销(xiāo)售牌(pái)照。此(cǐ)前，泰诚财富、财路基金、大(dà)泰金石基金等第(dì)三方代(dài)销机构也被吊(diào)销了牌(pái)照。

　　业(yè)内(nèi)人士认为，严监(jiān)管态势下(xià)，未来基金(jīn)代销行业优胜劣汰(tài)生态(tài)或将持续。

　　编辑(jí)：舰长

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