财联社5月(yuè)5日讯（记(jì)者(zhě)封(fēng)其娟(juān)）五一(yī)劳动(dòng)节后(hòu)的首个交易日，A股银行板块大象(xiàng)起舞。在银(yín)行(xíng)板块火热(rè)行情的催化下，“中(zhōng)字头”众(zhòng)多个股亦被(bèi)点燃。

　　随着上(shàng)市银行(xíng)一季报披露拉下帷(wéi)幕(mù)，经营(yíng)数据(jù)和(hé)基金重仓已(yǐ)经(jīng)悉数披露。当行情出现异动(dòng)，明(míng)星基金经理的重仓情况更为(wèi)引人关(guān)注。

　　据一季报披露，姜诚重(zhòng)仓持有了工商银(yín)行、建设银行、农业银行3家(jiā)国有上市大行(xíng)以及招商银行(xíng)。这一(yī)阶段，重仓工(gōng)商(shāng)银行最多(duō)的机(jī)构(gòu)为(wèi)中泰资(zī)管(guǎn)，由姜诚在管的4只产品(pǐn)重仓(cāng)持有，旗下中泰星元价值优选A也(yě)凭借(jiè)1.14亿股的持股数量(liàng)，成为重仓(cāng)工商银行最多的单只产品。工商银行(xíng)之外，姜诚在管(guǎn)产品还重仓了(le)建设银行、农业银行。同时，建信(xìn)基金周智硕去(qù)年(nián)四(sì)季(jì)度(dù)新发产品在今年一季(jì)度也重仓了工(gōng)商(shāng)银行。

　　截至一季度(dù)末，姜(jiāng)诚在管基金(jīn)十(shí)大重仓股中，工商银行、招(zhāo)商银行(xíng)赫然在列。被誉为“零售之王(wáng)”的招商银行，也得张坤(kūn)青(qīng)睐，旗下易方达蓝筹(chóu)精选持有(yǒu)招商(shāng)银行1.15亿股，是重仓该股最多的单只产品；此外，还有张清(qīng)华(huá)旗下多只(zhǐ)产品也重仓了招商银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏(sū)南(nán)地(dì)区农商(shāng)行的(de)丘(qiū)栋(dòng)荣，一季度减持了(le)苏农银行、常熟银行。一季度末数据显(xiǎn)示，苏农银行前十大(dà)流(liú)通股(gǔ)动(dòng)中，丘栋荣在管产(chǎn)品(pǐn)占据(jù)4席，旗下(xià)中庚价值(zhí)领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年3只产品(pǐn)均有减持苏农银行，共计减持1862.45万(wàn)股；经一季(jì)度大手笔减(jiǎn)持(chí)1.04亿股后，重仓常熟银行的(de)基(jī)金产品中已无中庚基金(jīn)的身影。而此(cǐ)前(qián)多个季(jì)度，中庚(gēng)基金持股(gǔ)数量在一众重仓该股的基金(jīn)公司(sī)中，排(pái)在首(shǒu)位。

　　此(cǐ)外，“城(chéng)商行之(zhī)王”宁波(bō)银行也在一季(jì)度被朱少醒旗下(xià)富国(guó)天惠(huì)精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下(xià)汇添富(fù)价值精选(xuǎn)A、陈一峰在管的安信价值(zhí)精选以(yǐ)及工(gōng)银瑞信旗下(xià)鄢耀(yào)、杜(dù)洋、胡志利等(děng)老(lǎo)将(jiāng)在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓(cāng)建(jiàn)行农(nóng)行

　　wind数(shù)据显示，截(jié)至一季度末，58家公募基(jī)金及券(quàn)商资管旗下共计138只产品重(zhòng)仓了工(gōng)商(shāng)银(yín)行A股，持(chí)股(gǔ)总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四(sì)季度，机构共(gòng)计减持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工商银行(xíng)A股(gǔ)的(de)58家机构中，有55家公募(mù)基(jī)金(jīn)以及(jí)中泰资(zī)管、光(guāng)证资(zī)管、银(yín)河金汇(huì)3家(jiā)券商资管。这其中，重仓工商(shāng)银行最多的要数(shù)中泰(tài)资管(guǎn)。

　　一季度末数据显(xiǎn)示(shì)，中(zhōng)泰资管姜诚旗(qí)下(xià)4只(zhǐ)产品均(jūn)重仓工商银行，共计持股(gǔ)2.06亿股。其中，中(zhōng)泰(tài)星元(yuán)价值优(yōu)选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓(cāng)有(yǒu)工商银行最多的单只基金产品。去(qù)年年末，在持仓工商银行483只产(chǎn)品中，中(zhōng)泰星元价(jià)值(zhí)优(yōu)选A以(yǐ)1.05的持股(gǔ)数(shù)量(liàng)成为持仓工商银行(xíng)最多的主(zhǔ)动管理产品(pǐn)。2022年三季度、四季度，该(gāi)产(chǎn)品十大重(zhòng)仓(cāng)股(gǔ)中均有工(gōng)商(shāng)银行。

　　天天基金网(wǎng)最新(xīn)数据显示，中泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A今年(nián)以来的收益率(lǜ)为(wèi)1.18％，在(zài)2256只(zhǐ)同类产(chǎn)品(pǐn)排(pái)在(zài)1188名，排名(míng)位于中段。

　　据一季(jì)报(bào)，工商(shāng)银行(xíng)、招商银行(xíng)分别为在姜诚在管产品第三、第八十(shí)大重仓股。过去的一季(jì)度，工商银行股(gǔ)价(jià)累计涨超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还重仓了中国建筑、建(jiàn)发股份、海螺水泥等地产产(chǎn)业(yè)链企业以及农药(yào)化工企业华(huá)鲁(lǔ)恒升、扬农化工等(děng)。

　　总体(tǐ)而言，姜诚(chéng)在管产品前(qián)三大重(zhòng)仓(cāng)行业依次为制造(zào)业、金融(róng)业(yè)以及批发和零售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中(zhōng)生(shēng)代(dài)“黑(hēi)马”的周智硕建信智远先锋A一季(jì)度增持工商银行1198.7万股(gǔ)。与此同时(shí)，工商银行成为该产品的第二大(dà)重仓(cāng)股。

　　建(jiàn)信(xìn)智远先锋A成立于(yú)2022年10月，季末总(zǒng)规模为5.19亿(yì)元。去年年报显(xiǎn)示，该(gāi)产品(pǐn)尚未(wèi)持有(yǒu)工商银行。今年以来(lái)，该产品已亏损3.05％，在同类的(de)3536只(zhǐ)产品中(zhōng)，排在第2394位，排名位(wèi)于(yú)中后段。

　　在一(yī)季报中(zhōng)，周智硕指出，建(jiàn长城有什么特点和景观特点 长城是谁修建的)信智远先(xiān)锋A将自下而上，寻找竞争力突(tū)出、风险收益比较高、有(yǒu)望穿(chuān)越周(zhōu)期的公(gōng)司这(zhè)条主线(xiàn)进行投资(zī)，重点投资了电子、煤炭(tàn)、医药、银行、化工、有色、汽车、电力设备(bèi)及(jí)新能(néng)源等行业的(de)企业。

　　整体(tǐ)来(lái)看，截至(zhì)一季度(dù)末(mò)，周智(zhì)硕在管基金(jīn)前十大(dà)重仓股(gǔ)中并无银行个股，主要重(zhòng)仓(cāng)了(le)兖矿能源(yuán)、广汇能源等煤炭公司、中瓷(cí)电子(zi)、三(sān)安光(guāng)电等半导体材料公司以及南都(dōu)电源、TCL中(zhōng)环等新能源产业链公司。

　　工商银行(xíng)之外(wài)，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰(tài)红利优选一年均重仓了建设银行、农业银(yín)行，截至一季度末，这2只(zhǐ)产品(pǐn)分(fēn)别持有建设银(yín)行(xíng)、农业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大行中，易方(fāng)达张清华执掌的易(yì)方达悦兴一年持有A重仓(cāng)了邮储银(yín)行(xíng)，以2993.31万股(gǔ)的持(chí)股(gǔ)数量，在一(yī)众重仓该股(gǔ)的基金产品中排(pái)名(míng)第五。

　　丘栋荣(róng)减(jiǎn)持苏南农商行(xíng)、张(zhāng)坤、张清(qīng)华重仓招行(xíng)

　　从重仓数据(jù)看，自2022年二季度起，中(zhōng)庚(gēng)基金至今已连续4个季(jì)度减持苏农银行，共计减超1.41亿股(gǔ)。今年(nián)一季度(dù)末，中庚基(jī)金共计持有(yǒu)该股2907.76万(wàn)股，即使较(jiào)上一季度减持(chí)7726.62万(wàn)股，在重(zhòng)仓苏农银行(xíng)的(de)4家基金公司中，中(zhōng)庚(gēng)基金持股数(shù)量(liàng)仍为最(zuì)多。

　　较上(shàng)一季(jì)度，苏农银行前(qián)十(shí)大流通股东(dōng)一季度累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季(jì)度(dù)，中庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质一年(nián)持有分别减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经(jīng)此(cǐ)减(jiǎn)持，这3只(zhǐ)产品分(fēn)别(bié)为苏农银行第三、第七、第十大流通股东；持(chí)股保持不变的中(zhōng)庚价值(zhí)灵动灵活配置，则为苏(sū)农银行的第八(bā)大(dà)流通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵活配(pèi)置以(yǐ)1612.26万股跻身苏农银行十大流通股(gǔ)东行列后，便不曾减持(chí)过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度分别增持苏农(nóng)银行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余(yú)季度保持不变(biàn)。

　　自“入(rù)围”苏农银行十(shí)大流通股东以来(lái)，中(zhōng)庚价值领航、中庚价值品质一(yī)年于(yú)今年一季度(dù)首度减持(chí)苏农银行；同在一(yī)季度(dù)减(jiǎn)持(chí)外，中庚小盘价值已在2022年一至三季度连(lián)续减持(chí)苏宁银行共计2846.27万股。

　　一(yī)季(jì)度(dù)末数(shù)据(jù)显(xiǎn)示(shì)，重仓常熟银行的基金产品中(zhōng)已无中庚基金的身(shēn)影。而此前多(duō)个季度，中(zhōng)庚基金持股数量在一众重仓该股的(de)基金公司中(zhōng)，排在首(shǒu)位(wèi)。仅从重(zhòng)仓数据看(kàn)，自2022年(nián)四季度末起，中庚(gēng)基金便开始减持常熟银(yín)行。去年(nián)四季(jì)度，该基金公司首度(dù)减持了8520.98万(wàn)股；今年一季(jì)度，中庚基金更是(shì)大手笔减持常(cháng)熟银行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持(chí)有常熟银(yín)行4294.16万股，位居该公司第八(bā)大流通股东。同期，中庚价(jià)值品质一年持(chí)有退出常熟(shú)银行十大流通(tōng)股东行列；在去(qù)年(nián)四季度，这(zhè)2只产品已分(fēn)别减持了常(cháng)熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减持之前，丘栋荣旗下(xià)产品也曾(céng)连续多个季度增持过常(cháng)熟银行、苏农银行这2家苏(sū)南地区的农商行。

　　身为“城(chéng)商行之王(wáng)”，宁波银行(xíng)也(yě)得到了(le)诸多明星基金(jīn)经理(lǐ)的青睐。截至一季度末，在一众重仓(cāng)宁(níng)波银行(xíng)的基(jī)金产品中，朱少醒(xǐng)旗下富国天惠(huì)精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选A分(fēn)别(bié)以(yǐ)3000万(wàn)股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排名(míng)第一、第三；这(zhè)一阶段，重仓宁(níng)波银行的，还包括陈一峰(fēng)在管的安信价值精选以(yǐ)及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等(děng)老将(jiāng)在管产品。

　　在一季度，重仓“零售(shòu)之(zhī)王”招商银行最多(duō)的(de)是易方达基金，与此(cǐ)同时，张(zhāng)坤旗(qí)长城有什么特点和景观特点 长城是谁修建的下易方达蓝筹(chóu)精选(xuǎn)是重仓招(zhāo)商银(yín)行最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行(xíng)较多的产品，还(hái)包括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗(qí)下中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰星元价(jià)值优(yōu)选(xuǎn)A、张坤旗(qí)下易方达优质企业三年(nián)持有、以及(jí)张(zhāng)清华在管的(de)易方达(dá)裕丰回报A、易方达(dá)丰和A、易方达安(ān)心回报A、易方达悦兴一(yī)年持有(yǒu)A等产(chǎn)品、

　　卖方(fāng)建议关注(zhù)优质(zhì)城商行(xíng)，辅以优质农商行

　　据海通国际林加力团队5月4日最新研报，银行(xíng)业(yè)一季(jì)度收(shōu)入增(zēng)速略高于2022年。由于2022年增速是逐季(jì)下降的，相比2022四季度的低点，一季度(dù)的收入(rù)增速有明(míng)显的修(xiū)复(fù)。

　　经过对比(bǐ)，海通国际认(rèn)为城商行业绩最好，其次是农商行，然后是大(dà)行，最后是股份行。国(guó)有大行利润增(zēng)速大(dà)致(zhì)符合预期。其(qí)中(zhōng)农行(xíng)为1.75％，工行(xíng)、中行和建行(xíng)在0％-1％之间，符(fú)合预期(qī)；交行和邮储(chǔ)银行分(fēn)别为(wèi)5.6％和5.2％，略(lüè)高于(yú)预期。收入(rù)增速中行、农行、建行(xíng)、交行、邮储银(yín)行均为正增长，其中中行收(shōu)入增速达(dá)到11.6％，整(zhěng)体(tǐ)表现不错。

　　林加力团队指出，大行资产质量平稳，其(qí)中工行(xíng)、农行和建行(xíng)不良率持平，中行、交行和(hé)邮(yóu)储下(xià)降(jiàng)，中行下降明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆(fù)盖率都(dōu)有(yǒu)提高，其中中(zhōng)行增幅最大。需(xū)要注意的是，一季度保费收入对营收贡献较大(dà)，持续性(xìng)存疑；此外，银行和保险公司的会(huì)计规(guī)则有(yǒu)差别，需要注(zhù)意口径(jìng)差异对(duì)利(lì)润的影(yǐng)响。

　　股(gǔ)份行总(zǒng)体收(shōu)入增(zēng)速(sù)负增长。收(shōu)入压力主要是由于(yú)1月(yuè)1号贷款重(zhòng)定(dìng)价导(dǎo)致贷款利(lì)率很低(dī)，还有(yǒu)年(nián)初一些(xiē)大银行以极低利率去抢(qiǎng)大(dà)额对(duì)公客(kè)户的贷(dài)款，所以一季度息差压力最大。三四月份(fèn)极低利率消(xiāo)失后，该团队认为(wèi)息差(chà)压力后面会(huì)逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类银行中利润(rùn)增(zēng)速(sù)和(hé)收入增速韧性最(zuì)强，海通国际建(jiàn)议关(guān)注优质的城(chéng)商(shāng)行，辅以比较(jiào)优质的(de)农商行。城商行是(shì)行(xíng)业里最强的子版块，建议持续关注。农商行中，常熟银行财报(bào)表(biǎo)现最(zuì)好。

　　林(lín)加力团队认为，大行贴近中特(tè)估概念，团队首选利润增速最好的交通银行，其次是(shì)收入增速最超预(yù)期的中国银行，再次是结构数据（手(shǒu)续费收入）超预期的邮储银行(xíng)，拨备(bèi)覆盖率较高的农业(yè)银(yín)行也值得关注。股份(fèn)行中，该团(tuán)队建(jiàn)议关注一季报不(bù)错的(de)低估值黑马(mǎ)股，比如(rú)利(lì)润和收(shōu)入增速较好(hǎo)的浙商(shāng)银行；机构热(rè)门股(gǔ)中，估(gū)值可能修复(fù)的招商银行(xíng)和平(píng)安(ān)银行可(kě)以在业(yè)绩真空期进行博(bó)弈(yì)和交(jiāo)易。

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