美银行危机愈演愈烈，西太平洋(yáng)银行(xíng)盘(pán)后重挫超60％！

　　中概股(gǔ)涨跌不一(yī)；知临集团一度狂飙近300％！

　　美联储如(rú)期(qī)加(jiā)息25个(gè)基点

　　当地时间5月(yuè)3日(rì)，美国联邦(bāng)储备(bèi)委员会（美联(lián)储）发布(bù)最新的(de)联邦(bāng)公(gōng)开市(shì)场委员会（FOMC）货币(bì)政策(cè)会议纪要，根据会议纪要公布的内容，美联储(chǔ)将(jiāng)联邦基(jī)金利率目标区(qū)间上调(diào)25个基点到5％至5.25％之间。

　　据Wind资讯(xùn)，此次加息为自去年3月以来连续第十次(cì)加(jiā)息(xī)，本轮已累计加息500个(gè)基点。美(měi)联储FOMC声明删(shān)除了此(cǐ)前暗示未来(lái)还会(huì)加息的(de)措辞，称货币政策更紧缩的程度(dù)程度(dù)取决(jué)于经济状况。

　　美联储FOMC声明表示，将(jiāng)把累积紧缩效应和政策滞后性纳入考量(liàng)；通胀率(lǜ)居(jū)高(gāo)不下，高度关注通胀风险；信贷(dài)环境收紧可能会打压经(jīng)济活(huó)动；加(jiā)息(xī)决定得到FOMC委员一(yī)致通过。

　　美联储(chǔ)FOMC声(shēng)明删除了(le)此前暗示未来还(hái)会(huì)加息的措辞。美联储FOMC声明显(xiǎn)示，政策更(gèng)紧缩的(de)程度程(chéng)度取决于经(jīng)济(jì)；信贷紧缩的影(yǐng)响程度不确定；申美国银行体系是健(jiàn)全(quán)和有(yǒu)弹性的。

　　美联储FOMC声明表示，第一季度经济活(huó)动以(yǐ)适度的(de)速度扩张；最近数月的就业人口增幅是稳(wěn)健(jiàn)的；对(duì)美国(guó)国债和MBS持仓的减持(chí)速度将(jiāng)保持不变(biàn)，即(jí)每月减持(chí)600亿美元美债与350亿美元抵押(yā)支持证券（MBS）。

　　美(měi)国(guó)利率期货(huò)显示交易员在美联储利率决议后已经定(dìng)价6月和7月(yuè)会暂停加息、9月会进行(xíng)降息。

　　三菱日联美国宏(hóng)观策略主管George Goncalves表示(shì)，FOMC这份(fèn)声(shēng)明与美联储在2006年(nián)的声明一致，当时美联储(chǔ)将联邦基(jī)金利率推高至(zhì)5.25％的峰值。他们(men)从(cóng)来没有直截了(le)当地说(shuō)“我们结(jié)束（加息(xī)）了(le)”，但在(zài)我看来(lái)，这是他们已(yǐ)经是最接(jiē)近(jìn)这么做了。

　　在随后(hòu)举行的新闻发布会上，美联(lián)储主(zhǔ)席鲍威(wēi)尔表示，今天没有做出暂停加息的决定，我们将(jiāng)通(tōng)过逐次会议决定利率(lǜ)的结果(guǒ)。根(gēn)据美联储自己(jǐ)的预(yù)测，周三(sān)的加息(xī)可能(néng)是(shì)美联(lián)储(chǔ)2023年的(de)最后一次(cì)加息。然而，鲍威尔表(biǎo)示(shì)，如果(guǒ)通胀率居高(gāo)不下，可能需要进一步收紧货币(bì)政策。

　　在过去的一年里，美联储(chǔ)主席鲍威尔(ěr)一再表示，在通(tōng)胀得到控制之前，有必要(yào)继续加息。目前的(de)年通货膨胀率(lǜ)为5％，仍远高于美联储2％的目标(biāo)。

　　鲍威尔称未定何时停(tíng)止(zhǐ)加息

　　当地时间(jiān)5月(yuè)3日，美联储主(zhǔ)席鲍威尔在新(xīn)闻发布会(huì)上就当天的加息决定发表讲话(huà)，表示(shì)美(měi)联储尚未就是否停止加息作出明确(què)决定。

　　鲍威尔称，美(měi)国目(mù)前通(tōng)胀率仍(réng)然远高于2％的目(mù)标，美联储将“依赖数据”继(jì)续制定货币政(zhèng)策(cè)，未来仍有可能继续加息。他(tā)认为需(xū)要更多(duō)数据来(lái)决(jué)定(dìng)联邦(bāng)基金利率(lǜ)是否具有足够的紧(jǐn)缩作(zuò)用。

　　鲍(bào)威(wēi)尔当(dāng)天提到摩根大通收(shōu)购(gòu)第一(yī)共(gòng)和银行时表示(shì)，大型银行进(jìn)行大规(guī)模收购并不是好政(zhèng)策，但是(shì)此次倒(dào)闭的(de)银(yín)行(xíng)被收(shōu)购(gòu)对于银行系(xì)统是个好结果，在系(xì)统内拥有不(bù)同规(guī)模(mó)的(de)银行(xíng)以实现(xiàn)不(bù)同的目标是有(yǒu)价值的。

　　美(měi)联储主席鲍(bào)威尔新闻发布会要点总结：

　　1、利率政策(cè)：FOMC的(de)确讨(tǎo)论过(guò)暂停加息的可能性，但(dàn)没(méi)有决(jué)定在5月份就这(zhè)样(yàng)做；感觉我们离终点(diǎn)越来越接近；原(yuán)则上无需加(jiā)息至太高(gāo)的水平。

　　2、通胀方面(miàn)：通胀远高于目标，但(dàn)已有所缓和(hé)，通胀压力继续高企，要降低通胀(zhàng)还(hái)有(yǒu)很长的路要(yào)走；如果通胀持续高企，我们不会降息。

　　3、经济方(fāng)面：美国可能(néng)会出(chū)现轻微(wēi)的(de)经济衰退(tuì)；经济可(kě)能面临来自紧缩信贷(dài)的阻力。

　　4、银行业危机：地区性银行发(fā)挥非常重要的作(zuò)用；不希望大型银(yín)行进行(xíng)大规模收(shōu)购；银行(xíng)业情况总体(tǐ)上有所(suǒ)改善；美国银行系(xì)统健康且具有弹性。

　　5、债务上(shàng)限：如果无法达成(chéng)债务上限协议，将对美(měi)国经(jīng)济造成(chéng)“高度(dù)不确定(dìng)的”后果；美联储(chǔ)认(rèn)为，债务上限对前景构成风险。

　　6、就业方面：劳动力(lì)市场有一(yī)定(dìng)的(de)走(zǒu)弱(ruò)，但仍然太(tài)强劲；随(suí)着时(shí)间的推移，工资水平(píng)仍高于2％的通胀水(shuǐ)平(píng)；现(xiàn)在我们需(xū)要集(jí)中精(jīng)力将通胀降下来；职位空缺仍然非(fēi)常高；可(kě)以在不(bù)大幅(fú)提高失(shī)业率的(de)情况下给就业(yè)市场降(jiàng)温。

　　美国三大股指全线收跌

　　SEC不会考(kǎo)虑禁止做空

　　当地时间5月(yuè)3日，美(měi)联储宣(xuān)布(bù)加(jiā)息25个基点后，美国三大(dà)股指全线收跌。截至收盘(pán)，道指跌0.8％报33414.24点，标普500指数(shù)跌0.7％报(bào)4090.75点，纳指跌0.46％报12025.33点。美国三大股指(zhǐ)录得连续第三(sān)日下跌(diē)。

　　美国证交(jiāo)会官(guān)员(yuán)表示，美国证(zhèng)券交易委员(yuán)不会（SEC）考(kǎo)虑禁止做(zuò)空，尽(jǐn)管市场对银行财(cái)务健康状况的(de)担忧打压股市。

　　科(kē)技(jì)股涨跌不一，苹(píng)果跌0.65％，亚马逊涨0.02％，奈飞涨0.55％，谷歌涨0.09％，脸书跌(diē)0.92％，微软跌0.33％。

　　银(yín)行股全线(xiàn)走低，摩根大通(tōng)跌(diē)2.07％，高盛(shèng)跌1.39％，花旗跌0.7％，摩(mó)根(gēn)士丹利跌1.75％，美(měi)国银行(xíng)跌1.03％，富国银(yín)行跌0.46％。

　　能源股集体(tǐ)下跌，埃克森(sēn)美(měi)孚跌(diē)1.97％，雪佛龙跌2％，康(kāng)菲石油跌(diē)2.67％，斯伦贝谢跌1.99％，西(xī)方石油跌1.77％。

　　美国至(zhì)4月28日当周MBA30年期固定抵押贷款利率(lǜ)6.5％，为三(sān)周来首次下降，前值(zhí)6.55％。当周购(gòu)房按揭抵押(yā)贷款申请指数下(xià)跌(diē)2％；再(zài)融资申请指数(shù)上(shàng)升0.8％，为连续第(dì)二(èr)周上升。

　　美国(guó)4月ADP就业人数29.6万人，为2022年7月(yuè)以来最(zuì)大增幅(fú)，预(yù)期14.8万(wàn)人，前值14.5万人。

　　美(měi)国4月Markit服务业PMI终值53.6，预期53.7，初(chū)值53.7；综合PMI终值 53.4，预期53.5，初值53.5。

　　美国(guó)4月ISM非制(zhì)造(zào)业PMI升至(zhì)51.9，预期(qī)51.8，前值51.2。分项指数方面，新订单指数大幅(fú)上升至56.1，前(qián)值52.2；就业指数50.8，前值51.3；库存指数(shù)47.2，前值52.8。

　　美银(yín)行危(wēi)机愈演(yǎn)愈烈(liè)

　　西太平(píng)洋银行盘(pán)后(hòu)重挫超60％！

　　周(zhōu)三盘后交易(yì)中(zhōng)，PacWest Bancorp（西太平(píng)洋(yáng)银行）股价一(yī)度重挫(cuò)60.61％，此前有报道(dào)称该银(yín)行(xíng)正(zhèng)在考虑(lǜ)包括自身出售(shòu)的战略选择。

　　有报(bào)道称(chēng)，PacWest一直在评估(gū)各(gè)种选择(zé)，包括分拆(chāi)或融资。报道称，由于PacWest没有很(hěn)多潜在买家对整个公司感兴趣，因此(cǐ)正式出售尚未开始。

　　自今年3月硅(guī)谷银行（Silicon Valley Bank）倒闭以来，许多西海岸地区银行的股价受到(dào)的打击尤为严重，部分原因是人们担心它们的(de)客户基础相似。本周(zhōu)，第一共(gòng)和银行（First Republic Bank）被监管机构接管，并出售给摩根大通（JPMorgan Chase）。

　　总部位于洛杉(shān)矶的PacWest的(de)市(shì)值约为7.5亿美(měi)元，今年以(yǐ)来下(xià)跌了72％。周三，PacWest股价(jià)在常规交易时段下跌近2％，连续第五个(gè)交易日下跌。

　　其(qí)他地区银行(xíng)在报告发布(bù)后(hòu)的盘后交易中下(xià)跌，SPDR标准普尔地区银行ETF下跌4.4％。Western Alliance Bancorp股价下跌29％，Comerica下跌11％。KeyCorp股价(jià)下跌6％。

　　PacWest报告称，截至3月31日，第一季度总存款减少(shǎo)逾50亿(yì)美元，至(zhì)282亿美(měi)元。然而，该公司表示(shì)，从3月20日到(dào)季度末，其存(cún)款净(jìng)收益为11亿(yì)美(měi)元。PacWest还(hái)表示，从3月31日到4月24日(rì)，存(cún)款(kuǎn)又增加了7亿美(měi)元。

　　银行(xíng)板块这一(yī)大跌加剧了(le)该(gāi)行(xíng)业(yè)自周一以来的跌势(shì)。继3月(yuè)份(fèn)硅谷银(yín日子过得一地鸡毛是什么意思，形容生活一地鸡毛是什么意思)行(xíng)（Silicon Valley bank）和Signature bank之后(hòu)，First Republic是今年(nián)第三家倒闭(bì)的大型地区性银行。

　　摩根大通首席执行(xíng)官杰米(mǐ)？戴(dài)蒙(méng)周(zhōu)一表示，地区银行(xíng)危机的初始阶(jiē)段(duàn)已经“结(jié)束”，华尔(ěr)街分析师对存款外逃问题(tí)已经得到控制持谨慎乐观(guān)态度。第(dì)一共(gòng)和银行报告称，第(dì)一季度存(cún)款下降了约40％，这(zhè)引(yǐn)发了人(rén)们对该银行(xíng)如(rú)何能够(gòu)独(dú)立生存(cún)的质疑。

　　不过，其他(tā)多数地区(qū)性(xìng)银行(xíng)的存(cún)款下降幅度较小，PacWest等一些银行的存(cún)款在3月底开始(shǐ)反弹。

　　不过，最(zuì)近的(de)银(yín)行倒(dào)闭以及预期的监管改(gǎi)革，也让人们(men)对中型(xíng)地区性银行的(de)长期(qī)盈利前景产生了疑(yí)问。

　　KBW分析师David Konrad最近在给客户的报(bào)告中称:"我们(men)认为，资产(chǎn)规模在(zài)5000亿美元至600亿美元之间(jiān)的银行是当(dāng)下环(huán)境中最明显的(de)赢(yíng)家，而(ér)在800亿至(zhì)1200亿美元之间的银行可能是(shì)一(yī)个(gè)无地(dì)带(dài)，因为在(zài)这个范围内的银行可能需要缩小规(guī)模以避免新的(de)监(jiān)管(guǎn)规定，或者更(gèng)积极地进行并购以扩大规模并吸收监管成本。"

　　地区(qū)银(yín)行面临的另一个问题(tí)是美联储进一步收紧的可能性。更高的利率将提高银行持(chí)有(yǒu)存(cún)款(kuǎn)的成本(běn)，同(tóng)时也会降(jiàng)低其账面上长(zhǎng)期债券和贷款的市场价值。

　　对这(zhè)些资产市(shì)场(chǎng)价值的担忧，是今年3月(yuè)硅(guī)谷(gǔ)银行(xíng)（Silicon Valley Bank）首次(cì)遭遇(yù)挤(jǐ)兑的导(dǎo)火索之一(yī)。美(měi)联储将基准利率上调0.25个百分点，但是(shì)市场对未来政策走势分歧依然(rán)较大(dà)。

　　热门中概股(gǔ)涨跌不一

　　热门(mén)中概股涨跌不一，知临集团狂飙104.64％，GD CULTURE涨69.71％，中阳(yáng)金(jīn)融涨(zhǎng)59.97％，领涨中概(gài)股(gǔ)。此(cǐ)外，老虎证(zhèng)券(quàn)涨(zhǎng)4.76％，再鼎医(yī)药(yào)涨4.36％，亿(yì)航智能(néng)涨(zhǎng)3.66％，BOSS直(zhí)聘涨2.47％，金山云涨2％。跌幅(fú)方面，乐居跌22.83％，能链智电跌5.55％，高途集(jí)团跌5.24％，携程(chéng)网(wǎng)跌4.66％，新濠博亚(yà)娱(yú)乐跌4.1％，陆金所控股跌3.68％。中概新(xīn)能源汽车股涨跌互现，蔚(wèi)来汽车涨2.68％，小鹏汽(qì)车跌0.77％，理(lǐ)想汽(qì)车跌0.74％。

　　知(zhī)临集团一度狂飙近(jìn)300％

　　知临集团一(yī)度(dù)狂飙296.43％，盘(pán)初一(yī)度触及熔(róng)断。随后(hòu)涨幅收窄(zhǎi)，收于5.73美元(yuán)，涨104.64％。

　　知(zhī)临集团是一家中国香港制(zhì)药公司，目(mù)前处于临床前阶段(duàn)，致(zhì)力于开发和(hé)商业(yè)化(huà)广泛(fàn)的治疗和诊断技术，以解决未(wèi)满足的医疗需(xū)求。知临集(jí)团已获得其技术(shù)的独家许可。此(cǐ)外，知临集团还在开发某(mǒu)些专有技术作(zuò)为候选(xuǎn)产品。知临集团正在寻求神(shén)经(jīng)病学，传(chuán)染病，胃肠病学，肿瘤(liú)学和其他疾病领域的治疗(liáo)和诊(zhěn)断(duàn)项目（包括寻(xún)求使用天然物质提取物或衍生物治疗疾(jí)病(bìng)的项(xiàng)目）。知临集团也有专注于(yú)手术机器人的项(xiàng)目。此外，知(zhī)临(lín)集团开设了一家(jiā)医(yī)疗诊所，AML诊所，2018年6月(yuè)，其最初的重点是治疗由现(xiàn)代久坐(zuò)不(bù)动的生活方式和人口老龄化引起的慢性病(bìng)。

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