预期收益(yì)率计算公式？是期望收益率(lǜ)=(期末价格-期初(chū)价格+现金股息(xī))/期初价格(gé)的。关于预期收益率计算公式以及股票预(yù)期收益率计算公式，投资组合(hé)的预期(qī)收益率计算公式，证券组合预期收(shōu)益率(lǜ)计算公式，债券预期收(shōu)益(yì)率计算公式，投资预期收益(yì)率计算公式等(děng)问题(tí)，小编将为你整理以下的知识答案(àn)：

预期(qī)收益率是什么

　　预期收益率也(yě)称为期望收益(yì)率的。

　　是(shì)指在不(bù)确(què)定的(de)条件下(xià)，预测的某资产未来(lái)可实现的收益率。对(duì)于无风险收益率，一般是以政府短期(qī)债券(quàn)的年利率为基础的(de)。

　　在衡量市场风险和收(shōu)益模型(xíng)中，使用最(zuì)久，也是大多数公司采用的是资本资产(chǎn)定价(jià)模(mó)型(xíng)(CAPM)，其假设是尽管(guǎn)分散(sàn)投资对降低(dī)公司(sī)的特有(yǒu)风险有好(hǎo)处，但(dàn)大部分投资(zī)者仍然将他们的(de)资(zī)产集中在(zài)有限的几项资产上。

预期收益率计算公式

　　是(shì)期望收益(yì)率=(期末价格-期初价格(gé)+现金(jīn)股息)/期初价格的。

期望收益率的计(jì)算公式

　　期(qī)望收益率=(期(qī)末价格-期(qī)初价格(gé)+现金股息)/期初价格

　　在衡(héng)量市场(chǎng)风险和收益模型中(zhōng)，使用最(zuì)久，也是至今大(dà)多数公司采用的是资本资产定(dìng)价(jià)模型(CAPM)，其假设是尽管分散投资对(duì)降低公司的特有风(fēng)险有好处，但大部分投资者仍然将他们(men)的资产集中在有(yǒu)限的几项(xiàng)资产上。

　　比(bǐ)较(jiào)流行的还(hái)有后来兴起的套利定(dìng)价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是(shì)投(tóu)资者会利用套(tào)利的(de)机会(huì)获利(lì)，既如果两个投资组合面临同样的风险但提供(gōng)不同的预期(qī)收(shōu)益率(lǜ)，投资(zī)者(zhě)会(huì)选择拥有较高(gāo)预期收益率的投资组合，并不会调(diào)整收(shōu)益至均衡。

　　我们主(zhǔ)要以(yǐ)资本资产定价模型(xíng)为基础(chǔ)，结合(hé)套利(lì)定价模(mó)型(xíng)来计算。

　　首先一个概念是β值。

　　它表明(míng)—项投资(zī)的风险程度:

　　瓷产(chǎn)的β值=资产i与市场(chǎng)投资(zī)组合的协(xié)方差/市场投资组合的方差

　　市场投资组合与其自身的协方差就是市场投资组(zǔ)合的方(fāng)差，因此市场投资组合的β值永远等于1，风险大(dà)于平均资产的投资β值大于(yú)1，反之(zhī)小于1，无风险投资β值(zhí)等于0。

　　需要说明的是，在投资组合中，可能会有(yǒu)个(gè)别资产的(de)收(shōu)益(yì)率(lǜ)小于(yú)0，这说明，这项资(zī)产(chǎn)的(de)投资回报率会小于无(wú)风险利率。

　　一般来讲(jiǎng)，要避免这样的投(tóu)资项目，除非你已经很好到做到分(fēn)散化。

　　首(shǒu)先确(què)定一个可接受的收益率，即风(fēng)险溢酬。

　　风(fēng)险溢酬衡(héng)量(liàng)了(le)一个投资(zī)者将其(qí)资产从(cóng)无风险投资转移(yí)到一(yī)个平均的风险(xiǎn)投(tóu)资时所需要的额(é)外(wài)收益(yì)。

　　风险(xiǎn)溢酬是你投资组合的(de)预期收(shōu)益率(lǜ)减(jiǎn)去(qù)无(wú)风险投资的收益率(lǜ)的差(chà)额。

　　这个数字一般情况下要(yào)大于1才有意义，否(fǒu)则说(shuō)明(míng)你的投资组(zǔ)合选(xuǎn)择(zé)是有问题的。

　　风险越高，所期望的风险溢酬就应该(gāi)越大。

　　对于无风险收(shōu)益率，一(yī)般(bān)是以政府长期债(zhài)券(quàn)的(de)年利率(lǜ)为(wèi)基(jī)础(chǔ)的。

　　在美国(guó)等发达市场，有完善的股票市场作为参考依据。

　　就(jiù)目前我国的情况，从股票(piào)市(shì)场(chǎng)尚难得出一(yī)个合适的结论，结合国(guó)民生产总值的增长(zhǎng)率来估计风险溢(yì)酬未尝不(bù)是(shì)一(yī)个好(hǎo)的选择(zé)。

预(yù)期收益率和无风险(xiǎn)收(shōu)益率有什么区别

　　预期收益(yì)率也称为 期望收益率，是指在不(bù)确定的条(tiáo)件下，预测的(de)某资产(chǎn)未来可 实现 的收益率。

　　对于无风险收益率，一(yī)般是以(yǐ)政府短期(qī)债券的年(nián)利率为基础的(de)。

　　在衡量市场风险和(hé)收益模型中，使用最久，也(yě)是至今大多数公司采(cǎi)用的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假设是(shì)尽(jǐn)管 分散投资 对降低公司的 特有风险 有好处(chù)，但大部分投资者仍然将他们的(de)资产集中在有限的几项资产(chǎn)上。

　　在(zài)衡量 市场风险 和收益模型中，使用最久，也是至(zhì)今大多数公司采用的是 资本(běn)资(zī)产定价(jià)模型 (CAPM)，其(qí)假设是尽管(guǎn) 分散(sàn)投资 对降低公司(sī)的(de) 特有风(fēng)险(xiǎn) 有(yǒu)好(hǎo)处(chù)，但(dàn)大部分投资者仍然将他(tā)们的(de)资产(chǎn)集中在有限(xiàn)的几项资(zī)产上。

预期收益(yì)率计算公式是怎(zěn)样的？

　　预期(qī)收(shōu)益率(lǜ)也(yě)称为(wèi)期(qī)望收(shōu)益率，是指(zhǐ)在(zài)不确定的(de)条(tiáo)件下，预测(cè)的某(mǒu)资产未来可实现(xiàn)的收益率。

　　预期收益率(lǜ)的公(gōng)式为：资(zī)产i的预期(qī)收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中(zhōng)： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市场(chǎng)投(tóu)资组(zǔ)合的预期收(shōu)益率，βi： 投资(zī)i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的风(fēng)险溢酬。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预期年(nián)化预期收益率是怎么算(suàn)出(chū)来(lái)的 逾(yú)期年化预(yù)期收益率是指(zhǐ)投资期限为一年所获的预期预期收(shōu)益率，也是将当前预期(qī)收益(yì)率换算(suàn)成年(nián)预期收益率的一种(zhǒng)计算方(fāng)法，计算公式(shì)为：年(nián)化(huà)预期收益率(lǜ)=（投(tóu)资内(nèi)预期收益/本金）/（投资(zī)天(tiān)数/365）×100%，预(yù)期年化预期收(shōu)益=投资(zī)金额(é)×预期(qī)年化(huà)预期收(shōu)益率×投资期(qī)限(xiàn)/365。

　　例(lì)如你(nǐ)用1万元购买了(le)一个投资期限(xiàn)为(wèi)30的理财产(chǎn)品，该产品的预期年化预期收益(yì)率为4.5%，那(nà)么你(nǐ)可(kě)获得的(de)预期预期收(shōu)益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如(rú)果投(tóu)资期限刚好为1年，那(nà)么预期预期收益(yì)的计算方(fāng)式会更简单：预期年化预期(qī)收益=本(běn)金×预期年化(huà)预(yù)期收益率(lǜ)，即450元。

　　2、七(qī)日(rì)年化预期收益率是什么(me)意思

　　在实际投资过程中，七日年(nián)化预期收益率也是经常遇(yù)到的一个概念，七日年化预期收益率是指将7日的平均预期收益水平换算成年(nián)化率后得出的(de)预期收益率，常用于货币(bì)基金。

　　七(qī)日年(nián)化(huà)预期收(shōu)益率往往(wǎng)都(dōu)是浮动(dòng)的，不代表未来的(de)年化预期收益率(lǜ)，但(dàn)可用于参考该理财产品(pǐn)的盈利(lì)水平。

　　 一(yī)般情(qíng)况下(xià)，预期年化预期收益(yì)率越高的产品，风险(xiǎn)也越大(dà)。

　　此外(wài)，投资期限越长的产品，预期(qī)预期收益率往往也越高(gāo)。

　　以上关于预期(qī)年(nián)化预(yù)期收益率(lǜ)是怎么(me)算出(chū)来的的内容(róng)，希望(wàng)对(duì)大家有(yǒu)所(suǒ)帮助。

　　温馨(xīn)提示(shì)，理财有风险，投资需谨慎。

　　预期收益率计算公式？是期望(wàng)收(shōu)益率=(期末价格-期初价格(gé)+现金股(gǔ)息)/期初(chū)价格的(de)。关(guān)于预期收益率计(jì)算公式以及股票预(yù)期(qī)收益率计(jì)算公式，投资组合的预期收益率(lǜ)计算公式，证券组合(hé)预期(qī)收益率计算公式，债券预期收(shōu)益(yì)率计算公式(shì)，投资(zī)预期收益率计算公式(shì)等问题，小编将(jiāng)为于令仪不责盗文言文翻译注释，于令仪不责盗古文翻译你整理以下的知识答案(àn)：

预(yù)期(qī)收益率是什么

　　预期收益率也(yě)称为期望(wàng)收(shōu)益率的。

　　是指在(zài)不(bù)确定的条件下(xià)，预测的某资产未来可实现的(de)收益率。对于无(wú)风险(xiǎn)收益率(lǜ)，一般是(shì)以(yǐ)政府短期债(zhài)券的(de)年利率为基(jī)础的。

　　在(zài)衡量市(shì)场风(fēng)险和收益模型中，使用最久，也(yě)是大多(duō)数公司采用的是资(zī)本资产定(dìng)价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投(tóu)资对(duì)降低公(gōng)司的特有风险(xiǎn)有好(hǎo)处，但大部分投资者(zhě)仍然将他们的资产集中在有限(xiàn)的几项资产(chǎn)上。

预(yù)期(qī)收益率计算公式

　　是期望(wàng)收(shōu)益率=(期(qī)末(mò)价格-期初价格+现金(jīn)股息)/期初价格的。

期望收益率的(de)计(jì)算公式

　　期望(wàng)收益率(lǜ)=(期末价格-期初价(jià)格+现(xiàn)金股息(xī))/期初价格

　　在(zài)衡量市场风(fēng)险和(hé)收益模型中，使用(yòng)最久(jiǔ)，也(yě)是至(zhì)今大(dà)多(duō)数公(gōng)司采用的是(shì)资(zī)本资产定价模(mó)型(xíng)(CAPM)，其假设是尽管分(fēn)散投资对降(jiàng)低(dī)公司(sī)的(de)特有风(fēng)险有好(hǎo)处，但(dàn)大部分投资者仍然(rán)将他们的资产集中在有限的几项资产上。

　　比较流行的(de)还(hái)有(yǒu)后来兴(xīng)起的(de)套(tào)利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资者会(huì)利用套(tào)利的(de)机会获利，既如果两个(gè)投资(zī)组合面临(lín)同样的(de)风险但提供不同的预期(qī)收益率，投资(zī)者会选择拥(yōng)有(yǒu)较高预(yù)期(qī)收(shōu)益率(lǜ)的投资(zī)组合，并不会调整(zhěng)收益(yì)至均(jūn)衡。

　　我(wǒ)们主要以(yǐ)资本资产定价模型为(wèi)基础，结合套利定价(jià)模型来计(jì)算。

　　首先(xiān)一个概念是β值(zhí)。

　　它(tā)表明—项投资的风险程度:

　　瓷(cí)产的β值=资产(chǎn)i与市场于令仪不责盗文言文翻译注释，于令仪不责盗古文翻译(chǎng)投资(zī)组合的协方差/市场(chǎng)投资组(zǔ)合的方(fāng)差

　　市(shì)场投资组合(hé)与其自(zì)身(shēn)的协方(fāng)差就是(shì)市场投资组合的方差，因此市场投(tóu)资组合的β值(zhí)永远等(děng)于1，风(fēng)险(xiǎn)大于平均资(zī)产的投资β值大于1，反(fǎn)之小于1，无风险投资β值(zhí)等(děng)于0。

　　需要说明的是，在投资组合中，可能会有个(gè)别资产的收(shōu)益率小于0，这说明，这项资(zī)产的投资回报(bào)率会小于无风险利率。

　　一(yī)般来(lái)讲，要避免这样的(de)投(tóu)资项目，除非你已经很好到(dào)做到分散化。

　　首先确(què)定一(yī)个可接受(shòu)的收益(yì)率，即风险(xiǎn)溢酬。

　　风险(xiǎn)溢酬衡量了一个投资者将(jiāng)其资产从无(wú)风险投(tóu)资转移到(dào)一(yī)个平均的(de)风(fēng)险投资(zī)时(shí)所需要的(de)额外收(shōu)益。

　　风(fēng)险溢酬是你投资组合的预期收益率减去无风(fēng)险投资的收益率的差额。

　　这个(gè)数(shù)字一般情(qíng)况下要大于(yú)1才有意义，否则(zé)说明(míng)你的投资组合(hé)选择是有(yǒu)问(wèn)题的(de)。

　　风(fēng)险越高，所(suǒ)期望的风(fēng)险溢酬就应该越大。

　　对(duì)于(yú)无风险(xiǎn)收益(yì)率(lǜ)，一般是以政府长期债(zhài)券的年利率为基础的(de)。

　　在美(měi)国等发达市场，有完善的股票市场作为参考依据。

　　就目前我(wǒ)国的情况，从股票市场尚(shàng)难得出一个合适的(de)结论，结合国民生产总(zǒng)值的增(zēng)长(zhǎng)率来估计风险溢酬(chóu)未(wèi)尝(cháng)不是(shì)一个好(hǎo)的(de)选择(zé)。

预期(qī)收益率和无风险收益率(lǜ)有什(shén)么区(qū)别(bié)

　　预(yù)期收益率(lǜ)也称(chēng)为 期望收益率(lǜ)，是(shì)指(zhǐ)在不确定(dìng)的(de)条件下，预(yù)测的某资产未(wèi)来可(kě) 实现 的收益率(lǜ)。

　　对于无(wú)风险收益率，一般是以(yǐ)政府(fǔ)短期债券的年利率为基(jī)础的。

　　在衡量(liàng)市(shì)场风险和收益模型中，使用最久，也是至今大多数(shù)公司采用的是 资(zī)本资(zī)产定价模(mó)型 (CAPM)，其(qí)假设(shè)是尽(jǐn)管 分(fēn)散投资 对降(jiàng)低公司(sī)的 特有风险 有(yǒu)好处，但大部分(fēn)投资者仍然将他们的资产集中在有限的几项资产(chǎn)上。

　　在衡量 市场风险 和(hé)收益模型(xíng)中(zhōng)，使用最久，也是至今大多数(shù)公(gōng)司(sī)采用的是 资(zī)本资产定价模型 (CAPM)，其假设是(shì)尽管 于令仪不责盗文言文翻译注释，于令仪不责盗古文翻译分(fēn)散投资(zī) 对降低(dī)公司的 特(tè)有风险 有(yǒu)好处(chù)，但(dàn)大(dà)部分投资(zī)者仍然(rán)将他(tā)们的资(zī)产集中在有限的几项(xiàng)资(zī)产(chǎn)上。

预期收益(yì)率(lǜ)计算(suàn)公式是(shì)怎样(yàng)的？

　　预(yù)期收益(yì)率(lǜ)也(yě)称为(wèi)期望收益(yì)率，是指在不(bù)确定的条件下，预测的某资产未来可实现的收益率。

　　预期收(shōu)益率的公式为：资产i的预(yù)期收益(yì)率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其(qí)中： Rf：无风险收(shōu)益率(lǜ)，E（Rm）：市(shì)场投资组(zǔ)合的预期收(shōu)益率，βi： 投资(zī)i的β值。

　　E（Rm）-Rf为(wèi)投资组合(hé)的(de)风险溢酬。

　　拓展资(zī)料

　　预期年化预(yù)期收益率是怎(zěn)么算出来的 逾期年(nián)化(huà)预期收益率是(shì)指投资期(qī)限为(wèi)一(yī)年所获的预期预期收益率，也(yě)是将当前预(yù)期收益率换算成年预(yù)期收益率的一种计算方法，计算(suàn)公式为：年化预期收益率=（投(tóu)资内预期收益/本金）/（投资(zī)天数/365）×100%，预期年化(huà)预期收益=投(tóu)资金额×预(yù)期年化预期(qī)收(shōu)益率×投(tóu)资期限/365。

　　例如你用(yòng)1万元购买(mǎi)了一个投(tóu)资期限为30的理财产品，该产品的预期年(nián)化预期收益率为4.5%，那么你可获(huò)得的(de)预期预期收益(yì)为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果(guǒ)投资(zī)期限刚好为1年，那(nà)么预期预期(qī)收益的计算方(fāng)式会更简单：预期(qī)年化预(yù)期收益=本金(jīn)×预期年化预期收益(yì)率，即450元。

　　2、七日(rì)年化预期(qī)收益率是什么意思

　　在实际投(tóu)资过程(chéng)中，七(qī)日(rì)年化预(yù)期(qī)收益率也是经(jīng)常遇到(dào)的一个(gè)概念，七日年化预期收益率是指(zhǐ)将(jiāng)7日的平(píng)均预(yù)期收(shōu)益水平换(huàn)算成年化率后得出的预期收益率，常用(yòng)于货币(bì)基(jī)金(jīn)。

　　七日年化预期收益率(lǜ)往(wǎng)往都是(shì)浮动的，不代表未来的(de)年化预期收益率，但可(kě)用于参(cān)考该(gāi)理财产品的盈(yíng)利(lì)水(shuǐ)平。

　　 一般情况下，预期年化预期收益率越(yuè)高的产(chǎn)品，风险(xiǎn)也越大(dà)。

　　此外，投资期限越长的产品，预期预期收益率往往也越高。

　　以上关(guān)于预期年化预期(qī)收益率是怎(zěn)么(me)算出来(lái)的(de)的内容(róng)，希望(wàng)对(duì)大家有所帮助(zhù)。

　　温馨提(tí)示，理(lǐ)财有风险，投(tóu)资需谨慎。

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