财联社5月5日(rì)讯（记者封(fēng)其娟）五一劳动节(jié)后的(de)首个(gè)交易日，A股银行板块(kuài)大象起舞。在银(yín)行板块火(huǒ)热行情的催化下，“中字头”众多(duō)个(gè)股亦被(bèi)点燃(rán)。

　　随着上市银(yín)行(xíng)一季报披露拉下(xià)帷幕，经营数据(jù)和基(jī)金重仓已经悉数披(pī)露。当行情(qíng)出现异(yì)动(dòng)，明(míng)星基金经(jīng)理的重仓情(qíng)况更(gèng)为引人(rén)关注。

　　据一季报披(pī)露，姜诚重仓持有了工商银行、建(jiàn)设银行(xíng)、农业银行3家国有上市大行(xíng)以及招商银行。这一(yī)阶段，重仓工商银行最多(duō)的机构为中泰资管，由姜诚在管的4只产品重仓持有，旗下(xià)中泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿(yì)股(gǔ)的持股数量，成(chéng)为重仓(cāng)工商银行最多的单只(zhǐ)产品。工商银(yín)行(xíng)之(zhī)外，姜诚(chéng)在管产品还(hái)重仓了建设银行、农(nóng)业银行。同(tóng)时，建信基金周(zhōu)智(zhì)硕去年四(sì)季度新发产品在今年一季(jì)度(dù)也重仓了工商银行。

　　截(jié)至一季度(dù)末，姜(jiāng)诚在(zài)管(guǎn)基金(jīn)十大重仓股(gǔ)中(zhōng)，工商银行、招商银行赫然在列。被(bèi)誉为“零售之王(wáng)”的招商银行，也(yě)得张坤青睐，旗(qí)下易方达蓝筹(chóu)精选持(chí)有招(zhāo)商银行1.15亿股(gǔ)，是重仓该(gāi)股(gǔ)最多的(de)单只产(chǎn)品；此外，还有张(zhāng)清华旗下多只(zhǐ)产品也(yě)重(zhòng)仓了招(zhāo)商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季度减持了苏农银(yín)行、常熟银(yín)行。一季度末数据显示，苏农银(yín)行(xíng)前(qián)十大流通股动(dòng)中(zhōng)，丘栋荣在管产(chǎn)品占据4席，旗下中庚价值领航、中庚(gēng)小(xiǎo)盘价值、中(zhōng)庚价值品质(zhì)一年3只产品均(jūn)有减持苏农银行，共计减持(chí)1862.45万股；经一季(jì)度大手笔减持1.04亿股后(hòu)，重仓(cāng)常熟银行的基金产品中已无(wú)中(zhōng)庚基金的身影。而此(cǐ)前(qián)多个季(jì)度(dù)，中庚基金(jīn)持股数量在(zài)一众重仓该股的基(jī)金公司(sī)中，排在首位。

　　此外(wài)，“城商行之王”宁波银(yín)行也(yě)在一季(jì)度被朱少醒旗下富(fù)国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、陈(chén)一峰(fēng)在管的安信价值精(jīng)选以及工(gōng)银瑞信旗下(xià)鄢耀(yào)、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚(chéng)已(yǐ)成(chéng)工行头号粉丝，还重仓建行农(nóng)行(xíng)

　　wind数(shù)据显示，截至(zhì)一季度末，58家公募基金及券商资管旗(qí)下(xià)共计(jì)138只产品重仓了工商银行(xíng)A股(gǔ)，持股总量为9.07亿元。以(yǐ)重仓数据而言，较去年四(sì)季度，机构共(gòng)计减持超过(guò)1.7亿元(yuán)。

　　重仓工(gōng)商银(yín)行A股的58家(jiā)机构中，有55家公募基金以及中泰(tài)资管、光证资管、银河金(jīn)汇(huì)3家券(quàn)商资管。这(zhè)其中，重仓(cāng)工商银行最多的要数中泰(tài)资管。

　　一季度末数(shù)据显示，中泰资(zī)管姜诚(chéng)旗下(xià)4只(zhǐ)产品均重仓(cāng)工商银行(xíng)，共计持股(gǔ)2.06亿股(gǔ)。其中，中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选A共计(jì)持有工(gōng)商银行1.14亿股，重仓有工(gōng)商银(yín)行(xíng)最多(duō)的单只基(jī)金产品(pǐn)。去年年末，在持仓(cāng)工商银(yín)行483只产品中(zhōng)，中(zhōng)泰星元(yuán)价值优选A以1.05的持股数量成为持仓工商银行最(zuì)多(duō)的(de)主动管理产品。2022年三季度、四(sì)季度，该产品(pǐn)十大重仓股中均有工商银(yín)行(xíng)。

　　天天基金网最新数据显示，中(zhōng)泰(tài)星元价值(zhí)优选A今年以来的收(shōu)益率为1.18％，在2256只同类产品排在(zài)1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商(shāng)银行(华枝春满天心月圆什么意思可以发朋友圈吗，怀瑾握瑜,风禾尽起什么意思xíng)分别为在(zài)姜诚在管产品第(dì)三、第八十大(dà)重仓股。过去(qù)的一季度，工(gōng)商(shāng)银行股价累计涨超9％，而招商银行股价累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重仓了中(zhōng)国(guó)建筑、建发股份(fèn)、海螺(luó)水泥等地产产业链(liàn)企业以及农药化工企业华(huá)鲁恒升、扬农化工等(děng)。

　　总体(tǐ)而(ér)言，姜诚(chéng)在管产品前三大重仓行业(yè)依次(cì)为制造业、金融业以及(jí)批发和零售业，持仓占净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称之为中(zhōng)生(shēng)代“黑(hēi)马”的周智硕建信智(zhì)远先(xiān)锋A一季度增持工(gōng)商(shāng)银行1198.7万股。与(yǔ)此同时，工商银行成为该产品(pǐn)的第二(èr)大重仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成立于(yú)2022年10月(yuè)，季末总规模为5.19亿(yì)元。去年年(nián)报显(xiǎn)示，该产(chǎn)品尚未(wèi)持有工商银(yín)行。今年以来，该产品已亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只产品中(zhōng)，排在第2394位，排名位于(yú)中后(hòu)段。

　　在一季报中，周(zhōu)智(zhì)硕指出，建信(xìn)智远先锋A将自下而上，寻找竞(jìng)争力突(tū)出、风险收益(yì)比较高、有望穿越周(zhōu)期的公司这(zhè)条(tiáo)主线进行投资，重点投资(zī)了(le)电子、煤炭、医药、银行、化工(gōng)、有色、汽车、电力设备及新能(néng)源等行业的企业。

　　整体来(lái)看，截至(zhì)一季度(dù)末，周智硕在(zài)管基金(jīn)前(qián)十(shí)大重仓股中并无银行个股(gǔ)，主要重(zhòng)仓(cāng)了兖矿能源、广汇(huì)能源等煤炭公司、中瓷(cí)电(diàn)子(zi)、三安光电(diàn)等半导体材料公司(sī)以(yǐ)及南都电(diàn)源、TCL中(zhōng)环等新能源产业链公(gōng)司。

　　工(gōng)商银行(xíng)之外(wài)，姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰(tài)红利(lì)优选一(yī)年均(jūn)重仓了建(jiàn)设银行、农(nóng)业银行，截至一季度末，这2只(zhǐ)产品(pǐn)分(fēn)别持有建设(shè)银行、农业银(yín)行(xíng)1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行中，易方达张清华执掌(zhǎng)的(de)易方达悦兴一年持有(yǒu)A重仓了(le)邮储银行，以(yǐ)2993.31万股的持(chí)股数量，在一众重仓该股(gǔ)的基金产品中(zhōng)排名第五(w华枝春满天心月圆什么意思可以发朋友圈吗，怀瑾握瑜,风禾尽起什么意思ǔ)。

　　丘栋(dòng)荣(róng)减(jiǎn)持苏南农商行、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓(cāng)数据看(kàn)，自2022年二季(jì)度起，中庚基(jī)金至(zhì)今已连(lián)续4个季度减(jiǎn)持苏农(nóng)银行，共(gòng)计(jì)减超1.41亿(yì)股。今年一季度末，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即使较上一季度(dù)减持7726.62万股，在(zài)重(zhòng)仓苏农银行的4家(jiā)基金公(gōng)司中(zhōn华枝春满天心月圆什么意思可以发朋友圈吗，怀瑾握瑜,风禾尽起什么意思g)，中庚(gēng)基金持(chí)股数量仍为(wèi)最(zuì)多。

　　较上一季度(dù)，苏农银(yín)行(xíng)前十大流通股(gǔ)东(dōng)一季度(dù)累计减持(chí)的1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣旗下3只(zhǐ)产品。这(zhè)一季度，中庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘价(jià)值(zhí)、中(zhōng)庚价值品质(zhì)一年持有分别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经(jīng)此(cǐ)减(jiǎn)持，这(zhè)3只产品分别为苏农银行第三、第七、第十大流通股东；持股(gǔ)保持不变的中庚(gēng)价值灵动灵活配置，则为苏农银行(xíng)的第(dì)八大流通(tōng)股东。

　　自2021年三季(jì)度，中庚价值灵动灵活配置以(yǐ)1612.26万股跻身苏(sū)农银行十大流通(tōng)股东行列后，便不曾减持过。该产品曾在2021年(nián)四季(jì)度、2022年三季度(dù)分别增持苏(sū)农(nóng)银行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余(yú)季度保持不变。

　　自“入围(wéi)”苏农银(yín)行(xíng)十大流通股东以来，中庚价(jià)值领航、中庚价(jià)值品质一年(nián)于今年一季度首度减(jiǎn)持(chí)苏农银(yín)行；同在一季度(dù)减持外(wài)，中庚小盘价值已在(zài)2022年一至三季度连(lián)续减持苏宁银行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度(dù)末数据(jù)显示，重(zhòng)仓常(cháng)熟银行的(de)基金(jīn)产品中已无中庚基金的身影。而此(cǐ)前多个季度，中庚(gēng)基(jī)金持(chí)股数量在(zài)一众(zhòng)重仓该股的基(jī)金公司中，排在(zài)首位。仅从重仓数据看，自2022年四(sì)季度末起，中庚基金(jīn)便开始(shǐ)减持常(cháng)熟(shú)银行。去年四季度，该基金公(gōng)司首度(dù)减持了(le)8520.98万(wàn)股；今年一季度，中庚(gēng)基金更是大手笔减持(chí)常熟银行的1.04亿股。

　　经(jīng)过减持(chí)2442.7万股(gǔ)，中庚价值领(lǐng)航一季度末(mò)仍持有(yǒu)常(cháng)熟银行4294.16万股，位居该(gāi)公司第八大流通股东(dōng)。同期，中庚(gēng)价值品质一年持有(yǒu)退出常熟(shú)银(yín)行十(shí)大(dà)流通股东行列；在去年四季度，这2只产品已(yǐ)分别减持了常熟(shú)银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下(xià)产品也曾连续多个季度增持过常熟银行、苏农(nóng)银行这2家(jiā)苏(sū)南(nán)地区的农商(shāng)行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得(dé)到(dào)了诸多明星(xīng)基金经(jīng)理的青睐。截(jié)至(zhì)一(yī)季度(dù)末，在一众重仓宁波银行的基金产品中，朱少醒旗下(xià)富(fù)国天惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值(zhí)精选A分别以3000万股、1501.88万股(gǔ)持股数(shù)量，排名第一、第三；这一阶段(duàn)，重仓宁(níng)波银行的，还包括陈一峰在管的(de)安信(xìn)价值精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老(lǎo)将在管产品(pǐn)。

　　在一季度，重(zhòng)仓“零售之王”招商银行最(zuì)多的(de)是易(yì)方(fāng)达基金，与此同(tóng)时，张(zhāng)坤旗下易(yì)方达蓝(lán)筹(chóu)精选(xuǎn)是重仓招商银行最多的单只产品，季末持有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓招(zhāo)商银(yín)行较(jiào)多(duō)的产品，还包括劳杰(jié)男旗下汇添富(fù)价值(zhí)精选A、姜诚旗下中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰星元价(jià)值(zhí)优选A、张坤旗下(xià)易方(fāng)达优质(zhì)企(qǐ)业三年持(chí)有、以(yǐ)及张清华在管的易方(fāng)达裕丰回(huí)报A、易方达丰和(hé)A、易方达(dá)安(ān)心(xīn)回报(bào)A、易方(fāng)达悦兴一年持(chí)有(yǒu)A等产品、

　　卖方建议关注优质(zhì)城商行，辅以优(yōu)质农(nóng)商行(xíng)

　　据海通国(guó)际林(lín)加力(lì)团队5月(yuè)4日(rì)最新研报，银行(xíng)业(yè)一季(jì)度收入增(zēng)速略(lüè)高于2022年。由(yóu)于2022年增(zēng)速是(shì)逐(zhú)季下降的，相(xiāng)比2022四季度的低点，一季(jì)度的收入增速有明显的修(xiū)复。

　　经过对比，海通(tōng)国际(jì)认为城商行业绩最好，其次是(shì)农商行(xíng)，然后(hòu)是大行，最后是股份行。国有大(dà)行利润增速大致符合(hé)预期。其中农行为1.75％，工(gōng)行、中行和建行在0％-1％之间，符(fú)合(hé)预(yù)期；交行和邮(yóu)储银(yín)行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略(lüè)高(gāo)于预期。收入增速中行(xíng)、农行、建行、交行(xíng)、邮(yóu)储银(yín)行(xíng)均为正(zhèng)增长，其中中行(xíng)收入增速达(dá)到11.6％，整体表(biǎo)现不错(cuò)。

　　林加(jiā)力团队指出(chū)，大行资产质量平稳，其中(zhōng)工行(xíng)、农行和(hé)建行不良(liáng)率持平(píng)，中行(xíng)、交行(xíng)和(hé)邮储下(xià)降，中行(xíng)下降明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有(yǒu)提高，其(qí)中中(zhōng)行增(zēng)幅最(zuì)大。需要注(zhù)意的是，一季度保费收(shōu)入对营收(shōu)贡献(xiàn)较大，持续性存疑；此外(wài)，银行和保险(xiǎn)公(gōng)司(sī)的会(huì)计(jì)规则有差别，需要注意口径差(chà)异对(duì)利(lì)润的影响。

　　股份行(xíng)总体收入增速负增长。收入压力主要是由于(yú)1月1号贷款重定价导致贷款利率很低，还有年初一些(xiē)大银(yín)行以极低利率去抢大额对公客户的贷款，所以一季度息差压力(lì)最大(dà)。三(sān)四月(yuè)份极低利率消失(shī)后，该团队认为(wèi)息差压(yā)力后面(miàn)会逐步缓(huǎn)解。

　　基于城商行在上述4类银行(xíng)中(zhōng)利润增速(sù)和收入(rù)增速韧性(xìng)最(zuì)强，海(hǎi)通(tōng)国(guó)际(jì)建(jiàn)议关注优质的城商行，辅(fǔ)以(yǐ)比较(jiào)优(yōu)质的(de)农(nóng)商行。城商行(xíng)是行业里最(zuì)强的子版(bǎn)块，建议持(chí)续关注。农商行中，常熟银行(xíng)财报表现(xiàn)最好。

　　林加力(lì)团队认(rèn)为，大行贴近(jìn)中特(tè)估概念，团队首选(xuǎn)利润增速最好的交通银行，其(qí)次(cì)是收入增(zēng)速最(zuì)超预期的中(zhōng)国银行，再次是结(jié)构数据（手续费收入）超预期的邮(yóu)储银行，拨备覆(fù)盖率(lǜ)较高的(de)农业银(yín)行也(yě)值(zhí)得关注。股(gǔ)份(fèn)行中，该团队建议关注(zhù)一季报不错的低(dī)估(gū)值(zhí)黑(hēi)马股，比(bǐ)如利润和收入(rù)增速较好的浙(zhè)商(shāng)银行；机构热门股中，估值可能(néng)修复的招商银行(xíng)和平(píng)安银行可以在业绩真(zhēn)空(kōng)期进行博弈和交易。

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